Aml Kyc Frameworks
Context.
AML- en CFT-kaders beschermen de integriteit van de Europese financiële sector. Verplichte entiteiten moeten relaties en transacties monitoren, verdachte activiteiten identificeren en KYC-controles afstemmen op FATF-verwachtingen en EU AML-richtlijnen.
Een robuust AML/KYC-kader combineert beleidsontwerp, klantidentificatie en -verificatie, risicogebaseerde segmentatie, screeningconfiguratie en ongoing due diligence. Hiaten creëren toezichts- en reputatierisico voor banken, PSP's en andere gereguleerde firma's in Belux en de EU.
Pideeco helpt bij het ontwerpen, remediëren en operationeel verankeren van end-to-end AML/CFT-kaders — van gapanalyse tegen AMLD en lokale guidance (NBB, CSSF) tot gedocumenteerde procedures en een praktische implementatieroadmap.
Wat wij leveren.
Hoe wij werken.
Scoping
Wij analyseren uw vergunningstype, klantenbestand, productlijnen en huidige AML-documentatie om de scope van de opdracht te bepalen.
Gapanalyse
Wij vergelijken uw bestaande kader met AMLD5/6, FATF-aanbevelingen en lokale toezichtsrichtlijnen om zwaktes te identificeren.
Kaderopbouw
Wij stellen uw AML/CFT-beleidspakket, risicoscoringsmodel, CDD-procedures en escalatieworkflows op of herzien ze.
Validatie & goedkeuring
Wij faciliteren een review met uw compliance officer, juridisch team en, waar relevant, uw toezichtscontact.
Waarom Pideeco
Senior experts
Elke opdracht wordt bemand door consultants die senior compliance- of risicorollen hebben vervuld binnen financiële instellingen.
EU-regelgevingsexpertise
Grondige kennis van de kaders van NBB, CSSF, AMF, EBA, ESMA en ECB/SSM in België, Luxemburg en daarbuiten.
Snelle doorlooptijd
Wij starten snel en leveren binnen de afgesproken tijdlijnen - zonder in te boeten op kwaliteit of regelgevende nauwkeurigheid.
Veelgestelde vragen.
Dekt u zowel ontwerp als implementatie?
Ja - wij ondersteunen zowel de opbouw van nieuwe kaders als de remediëring van bestaande programma's, end-to-end of gericht op specifieke hiaten.
Aan welke toezichtsverwachtingen stemt u af?
Voornamelijk NBB, CSSF, AMF, FCA en ECB/SSM. Wij passen ook de FATF-standaarden voor wederzijdse evaluatie toe voor financiële groepen met grensoverschrijdende activiteiten.
Klaar om te beginnen?
Een senior consultant van Pideeco reageert binnen één werkdag op uw aanvraag.