Compliance Risk Assessment
Context.
Een Compliance Risk Assessment (CRA) identificeert de juridische, regelgevende en internebeleidsrisico's van een instelling en prioriteert actie waar het restrisico het hoogst is. In tegenstelling tot loutere klant-/transactiescoring kijkt een CRA enterprise-wide: verplichtingen, controle-effectiviteit, taxonomie en remediëring.
Voortdurende regelgevingswijzigingen maken CRA tot een doorlopende discipline voor banken en PSP's — geen eenmalige workshop. Toezichthouders verwachten een gedocumenteerde methodologie, duidelijke scoringlogica en een actieplan met eigenaars en termijnen.
Pideeco bouwt toezichtklare CRA-methodologieën voor Belgische en EU-instellingen: kader, taxonomie, inherent/residueel scoringsmodel en board/MLRO-packs die bevindingen koppelen aan concrete compliance-actieplannen.
Wat wij leveren.
Hoe wij werken.
Scoping
Wij brengen vergunningstype, business lines en regelgevend kader (NBB, CSSF, EBA en peers) in kaart om de CRA-scope voor banken en PSP's te bepalen.
Taxonomie & beoordeling
Wij bouwen of vernieuwen de compliance-risicotaxonomie en beoordelen inherent risico, controle-effectiviteit en restrisico met duidelijke scoringregels.
Actieplanning
Wij vertalen bevindingen naar een geprioriteerde remediëringsroadmap met eigenaars, termijnen en koppelingen naar RBA klant-/transactiescoring waar relevant.
Challenge & overdracht
Wij faciliteren senior challenge, finaliseren het CRA-pack en dragen sjablonen over voor de jaarlijkse refreshcyclus.
Waarom Pideeco
Senior experts
Elke opdracht wordt bemand door consultants die senior compliance- of risicorollen hebben vervuld binnen financiële instellingen.
EU-regelgevingsexpertise
Grondige kennis van de kaders van NBB, CSSF, AMF, EBA, ESMA en ECB/SSM in België, Luxemburg en daarbuiten.
Snelle doorlooptijd
Wij starten snel en leveren binnen de afgesproken tijdlijnen — zonder in te boeten op kwaliteit of regelgevende nauwkeurigheid.
Veelgestelde vragen.
Hoe verschilt CRA van een risk-based approach (RBA)?
CRA beoordeelt enterprise-wide compliance-risico's (kader, taxonomie, actieplannen). RBA richt zich op klant- en transactierisicoscoring. Wij bieden beide als aparte diensten.
Is de methodologie geschikt voor Belgische en EU-toezichthouders?
Ja — deliverables zijn gestructureerd voor toezichtsreview, met gedocumenteerde onderbouwing passend bij NBB-, CSSF- en EU-peerverwachtingen.
Klaar om te beginnen?
Een senior consultant van Pideeco reageert binnen één werkdag op uw aanvraag.
Bespreek dit met ons