Risk Based Approach
Context.
De Risk-Based Approach (RBA) prioriteert AML/CFT-inspanningen waar witwas- en terrorismefinancieringsrisico het hoogst is, binnen de risicoappetite van de instelling. Sinds de FATF-aanbevelingen van 2012 is RBA een overkoepelende verwachting — versterkt door FIU- en toezichtsguidance, ook in België.
In de praktijk betekent RBA risicofactoren in kaart brengen (klant, geografie, producten, kanalen), gekwantificeerde scoring bouwen, drempels kalibreren en de onderbouwing documenteren. Zwakke modellen overladen teams of missen echte high-risk relaties.
Pideeco ontwerpt en kalibreert methodologieën voor klant- en transactierisicoscoring die portefeuilles in actionable risiconiveaus segmenteren, met matrices, reviewcycli en documentatie klaar voor NBB/CSSF.
Wat wij leveren.
Hoe wij werken.
Risicofactoren in kaart brengen
Wij identificeren en wegen risicofactoren — klanttype, geografie, producten, kanalen — relevant voor uw specifieke bedrijfsmodel.
Bouw scoringmodel
Wij ontwerpen een gekwantificeerd risicoscoringsmodel dat klanten en transacties in risiconiveaus segmenteert.
Kalibratie & testen
Wij back-testen het model op uw portefeuille en passen drempels aan om vals-positieven en vals-negatieven te minimaliseren.
Documentatie
Wij stellen de geschreven methodologie, modelgovernance-notities en uitgewerkte voorbeelden op voor uw compliancedossier.
Waarom Pideeco
Senior experts
Elke opdracht wordt bemand door consultants die senior compliance- of risicorollen hebben vervuld binnen financiële instellingen.
EU-regelgevingsexpertise
Grondige kennis van de kaders van NBB, CSSF, AMF, EBA, ESMA en ECB/SSM in België, Luxemburg en daarbuiten.
Snelle doorlooptijd
Wij starten snel en leveren binnen de afgesproken tijdlijnen — zonder in te boeten op kwaliteit of regelgevende nauwkeurigheid.
Klaar om te beginnen?
Een senior consultant van Pideeco reageert binnen één werkdag op uw aanvraag.
Bespreek dit met ons