In het afgelopen decennium is de videogame-industrie erin geslaagd de sectoren film, muziek en televisie te overtreffen. Naar schatting zijn er wereldwijd 3 miljard actieve gamers die in 2022 alleen al ongeveer $198,6 miljard aan games hebben uitgegeven.
Nu gangbare kanalen voor het witwassen van geld, zoals onroerend goed, online gokken en brievenbusfirma's, strenger worden gecontroleerd door rigoureuze Know Your Customer (KYC)-regels en eigendomsvereisten, zijn criminelen uitgeweken naar wegen met weinig tot geen regulering. De videogame-industrie, met name de markt van online multiplayer-games, heeft de afgelopen jaren een toename gezien van schadelijke activiteiten vanwege de ongereguleerde status door lokale en internationale organisaties, weinig tot geen Know Your Customer-regels, het gemak van overdracht van in-game valuta, en drukke platforms die criminele transacties laten verdwalen in talloze legitieme transacties. Met de game-industrie die voortdurend groeit en naar verwachting een duizelingwekkende $298 miljard zal bereiken in 2027, zal het witwassen van geld gerelateerd aan criminele activiteiten naar verwachting toenemen.
Wat zijn in-game valuta?
Een in-game valuta is een virtuele valuta die specifiek voor een videogame is gecreëerd om de virtuele economie te voeden. Dit type valuta kan worden verdiend in het spel door het winnen van uitdagingen of het verwerven van nieuwe vaardigheden, worden omgezet van echt fiatgeld, of worden verhandeld tussen spelers.
Er zijn twee veelvoorkomende soorten in-game valuta:
 |  |
|---|---|
Converteerbare in-game valuta | Niet-converteerbare in-game valuta |
Een speler kan echt fiatgeld inwisselen voor de valuta van het spel, en dan terug. Veel van dit soort valuta hebben een fluctuerende wisselkoers en een aangewezen wisselplatform. Een speler kan dit soort valuta gebruiken om items te creëren, verkopen of ruilen met andere spelers in het spel, of te investeren in de virtuele eigendommen of activa van het spel. In 2013 gaf het United States Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) richtlijnen uit met betrekking tot de uitwisseling en het beheer van virtuele valuta, waardoor de Linden Dollar, de valuta van Second Life, een converteerbare gecentraliseerde virtuele valuta werd, en het bedrijf dat het spel creëerde, Linden Lab, een Money Services Business (MSB) werd die onderworpen is aan AML- en KYC-regelgeving. Populaire online games die converteerbare in-game valuta gebruiken zijn Second Life, Entropia Universe en Roblox. | Een speler kan echt fiatgeld inwisselen voor de valuta van het spel, maar niet terug. Deze valuta kan alleen binnen het spel worden gebruikt om skins, wapens of power-ups te kopen voor de avatar van de speler om zijn/haar personage in het spel te personaliseren, maar kan niet worden verhandeld met andere spelers of officieel worden geïnvesteerd. Het vormt een groot deel van de inkomsten van de wereldwijde game-industrie en is het meest voorkomende type in-game valuta. Enkele van de best verkopende games van dit moment, en de games met het grootste aantal spelers en de meeste speeluren, maken gebruik van dit type valuta. Veel van deze games zijn ook gratis te downloaden en verdienen geld door de verkoop van niet-converteerbare in-game valuta. |
Het is interessant om op te merken dat de Financial Action Task Force (FATF) in haar rapport “Virtual Currencies: Key Definitions and Potential AML/CFT Risks” niet-converteerbare virtuele valuta beschreef als “niet noodzakelijkerwijs statisch,” en stelde dat er secundaire zwarte markten kunnen ontstaan voor de verkoop van deze valuta, waardoor ze worden omgezet in converteerbare virtuele valuta.
Hoe wordt geld witgewassen in online videogames?
In 2013 schreef cybercrime-analist Jean-Loup Richet in zijn rapport over online witwassen dat microtransacties criminelen vooral aantrekken naar de wereld van online videogames. Ze verdoezelen gemakkelijk hun sporen en trekken geen aandacht, afgezien van het feit dat de videogame-industrie niet of zeer losjes gereguleerd is.
In 2013 schreef cybercrime-analist Jean-Loup Richet in een rapport getiteld "Laundering Money Online : a review of cybercriminals' methods,” dat microtransacties criminelen aantrekken naar de werelden van online videogames. Een crimineel kan een gratis online game downloaden op zijn pc, telefoon of tablet, en vervolgens een personage of avatar aanmaken. Als alternatief kunnen ze ook een bestaand account hacken om hun identiteit verder te beschermen.
De crimineel zal vervolgens de opbrengst van zijn illegale activiteit of gestolen creditcards in het spel storten en het geld omzetten in de valuta van het spel. In het spel kopen ze zeldzame wapens of versterken ze hun personages via microtransacties, en verkopen ze vervolgens hun personages of hun voorraad in-game virtuele valuta tegen een gereduceerde prijs op grijze secundaire markt websites zoals eBay, PlayerAuctions, G2G of iGVault.
De meeste online games staan de speler alleen toe items te verwerven via microtransacties, wat betekent dat de meeste valuta, skins of wapens kunnen worden gekocht met kosten onder de $200. Hierdoor kunnen criminelen gemakkelijk hun sporen verdoezelen en geen aandacht op zich vestigen.
Wat zijn enkele methoden om geld wit te wassen via videogames?
Er bestaan meerdere methoden naast elkaar om vuil geld wit te wassen via online videogames. De bekendste van deze methoden zijn: het gebruik van loot boxes, beschouwd als een vorm van gokken en verboden in België; carding (gebruik van gestolen creditcards); het gebruik van converteerbare virtuele valuta.
De beruchte Chinese cyberespionagegroep APT41, beroemd om het bespioneren van wereldwijde organisaties in de gezondheidszorg, hightech en communicatie voor de Chinese overheid, heeft onlangs de videogame-industrie als doelwit genomen. In een rapport van het cybersecuritybedrijf FireEye had APT41 zijn hackvaardigheden gebruikt om in minder dan drie uur tientallen miljoenen dollars aan virtuele valuta uit een game te genereren, die ze vervolgens witwassen op ondergrondse markten.
Wat wordt er gedaan om het witwassen van geld in videogames tegen te gaan?
De videogame-industrie is grotendeels ongereguleerd en cybercriminaliteit gerelateerd aan gaming heeft zich vooral gericht op diefstal van inloggegevens van accounts. Er zijn echter enkele recente stappen ondernomen met betrekking tot AML.
In juni 2019 voegde de FATF een interpretatieve noot toe aan Aanbeveling 15 met betrekking tot virtuele activiteiten en dienstverleners, in het bijzonder met betrekking tot het witwassen van geld en terrorismefinanciering. De noot geeft benaderingen voor het reguleren en toezicht houden op virtual asset service providers (VASPs). Een gamebedrijf dat virtuele valuta verkoopt, kan als een VASP worden beschouwd. Velen zijn het niet eens met deze opvatting en stellen dat veel in-game items niet bedoeld zijn om te worden verhandeld of verkocht op niet-geautoriseerde websites van derden en dat game-ontwikkelaars niet de last van AML/CTF-regelgeving zouden moeten dragen.
Hoewel het waar is dat verdere regelgeving met betrekking tot de game-industrie, met name regels met betrekking tot de handel in activa en virtuele valuta die verder gaan dan louverdragersovereenkomsten, door internationale toezichthouders zou moeten worden ingesteld, mag het concept van VASPs niet van toepassing zijn op alle game-ontwikkelaars. Bedrijven die online videogames hebben gemaakt met converteerbare valuta, moeten als zodanig worden beschouwd vanwege hun overeenkomsten met geldtransactiebedrijven, net als Linden Lab. Ontwikkelaars van games die niet-converteerbare valuta gebruiken, moeten echter een lichtere set vereisten krijgen, aangezien illegale activiteit buiten het spel plaatsvindt.
Wat is een virtueel actief?
Een virtueel actief is een digitale representatie van waarde die digitaal kan worden verhandeld of overgedragen en kan worden gebruikt voor betalings- of investeringsdoeleinden.
Sinds juli 2019 vragen Linden Lab, de ontwikkelaars van Second Life, al zijn spelers om zich te registreren en te identificeren als onderdeel van hun AML-verplichtingen. Dit omvat het indienen van een door de overheid uitgegeven foto-ID, een bewijs van adres en antwoorden op ID-verificatievragen. Het bedrijf neemt ook een Senior Compliance Analyst in dienst na het schandaal in augustus 2019 waarin een lid van de Compliance-afdeling de beveiligings- en AML-problemen van Linden Lab aan het licht bracht.
Sinds juli 2019 vragen Linden Lab, de ontwikkelaars van Second Life, al zijn spelers om zich te registreren en te identificeren als onderdeel van hun AML-verplichtingen. Dit omvat het indienen van een door de overheid uitgegeven foto-ID, een bewijs van adres en antwoorden op ID-verificatievragen. Het bedrijf neemt ook een Senior Compliance Analyst in dienst na het schandaal in augustus 2019 waarin een lid van de Compliance-afdeling de beveiligings- en AML-problemen van Linden Lab aan het licht bracht.
Naarmate het witwassen van geld in online videogames blijft groeien, zullen toezichthouders actiever worden in het aanpakken van illegale activiteiten, waardoor een ongereguleerde sector langzaam verandert in een waakzame en AML-conforme industrie in de toekomst.
