Risk Based Approach
Contexte.
L'approche fondée sur les risques (RBA) priorise l'effort AML/CFT là où le risque de blanchiment et de financement du terrorisme est le plus élevé, dans le cadre de l'appétit au risque de l'institution. Depuis les recommandations du GAFI de 2012, la RBA est une attente transversale — renforcée par les guidances CRF et prudentielles, y compris en Belgique.
En pratique, cela signifie cartographier les facteurs de risque (client, géographie, produits, canaux), construire un scoring quantifié, calibrer les seuils et documenter la justification pour le superviseur. Un modèle faible surcharge les équipes ou laisse passer de vrais risques élevés.
Pideeco conçoit et calibre des méthodologies de scoring client et transaction qui segmentent les portefeuilles en niveaux actionnables, avec matrices, cycles de revue et documentation prêts pour la BNB/CSSF.
Ce que nous livrons.
Comment nous travaillons.
Cartographie des facteurs de risque
Nous identifions et pondérons les facteurs de risque - type de client, géographie, produits, canaux - pertinents pour votre modèle d'affaires spécifique.
Construction du modèle de scoring
Nous concevons un modèle de scoring du risque quantifié qui segmente les clients et les transactions en niveaux de risque.
Calibrage & tests
Nous testons rétroactivement le modèle sur votre portefeuille et ajustons les seuils pour minimiser les faux positifs et les faux négatifs.
Documentation
Nous produisons la méthodologie écrite, les notes de gouvernance du modèle et des exemples concrets pour votre dossier de conformité.
Pourquoi Pideeco
Experts seniors
Chaque mission est confiée à des consultants ayant occupé des postes seniors en conformité ou en risque au sein d'institutions financières.
Expertise réglementaire UE
Une connaissance approfondie des cadres de la BNB, CSSF, AMF, EBA, ESMA et BCE/MSU en Belgique, au Luxembourg et au-delà.
Délais rapides
Nous démarrons rapidement et livrons dans les délais convenus - sans sacrifier la qualité ni la rigueur réglementaire.
Prêt à commencer ?
Un consultant senior de Pideeco répondra à votre demande sous un jour ouvrable.