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Sous le couvert altruiste du don, le monde caché de la criminalité financière jette une ombre sur le paysage philanthropique. Alors que les nobles intentions derrière les dons de bienfaisance inspirent des changements positifs, les criminels ont exploité le domaine de la bienveillance, l'utilisant comme un front stratégique pour légitimer les produits de leurs activités illégales. Que peut-on faire pour les arrêter ? Et quel est l'impact sur le monde d'aujourd'hui ?
Nos sociétés deviennent de plus en plus interconnectées et complexes, rendant leur compréhension de plus en plus difficile.Les organisations caritatives jouent un rôle essentiel dans ce monde en constante accélération, permettant d'acquérir une perspective plus large et de cibler plus précisément les problèmes socio-économiques, facilitant ainsi leur résolution.
Malheureusement, la croissance de la demande d'aide internationale a conduit à une augmentation du nombre d'organisations caritatives, créant ainsi un environnement propice à l'exploitation par des individus sans scrupules. Ils profitent souvent de situations urgentes pour s'infiltrer et blanchir de l'argent à travers les nombreux systèmes de dons, ce qui nuit à la réputation des organismes caritatifs et diminue l'efficacité de leurs projets.
Dans certains cas, l'argent versé à des associations caritatives dissimule des intentions malveillantes, notamment le blanchiment d'argent. Les méthodes employées sont variées et leur inventaire ne cesse de s'étendre, notamment grâce aux nombreuses opportunités qu'offre internet.
Dans la plupart des situations, si aucune enquête appropriée n'est menée, que ce soit par les institutions financières ou dans le cadre d'une procédure pénale, la destination frauduleuse des fonds restera soigneusement dissimulée.
Comment les associations caritatives sont-elles utilisées pour blanchir de l'argent ?
Pour encourager les dons, de nombreux pays ont introduit des incitations fiscales ou des allégements fiscaux pour l'organisation bénéficiaire ou les donateurs. Selon le rapport de l'OCDE sur l'utilisation abusive d'organisations caritatives à des fins de blanchiment d'argent et d'évasion fiscale, les méthodes de blanchiment d'argent les plus courantes sont :
1
Un organisme enregistré comme exonéré de TVA qui exerce des activités taxées
2
Délivrer des reçus pour les paiements qui ne sont pas des dons réels
3
La délivrance de reçus aux personnes travaillant pour l'organisme bénéficiaire
4
Les stratagèmes de financement du terrorisme qui utilisent des organismes de bienfaisance pour collecter ou transférer des fonds afin de soutenir des organisations terroristes
5
Détournement de fonds collectés à des fins personnelles
6
Manipulation de la valeur des biens donnés
À titre d'exemple, nous pouvons citer le cas de la Banque du Vatican, qui a été accusée de blanchiment d'argent et de corruption liés à des comptes de donateurs, en raison d'un manque de transparence dans ses opérations. Plus précisément, dans les années 1980, lors de la faillite de la Banca Ambrosiano, des découvertes ont été faites concernant des fonds manquants dans certains comptes. Cette affaire a révélé des transferts de fonds obscurs, des comptes secrets et des transactions financières suspectes impliquant la Banque du Vatican.
En réponse à ces révélations, le pape Jean-Paul II a ordonné une enquête interne qui a abouti à des réformes au sein de la banque et à la mise en place de mesures visant à améliorer la transparence financière.
Organismes de bienfaisance et terrorisme?
Les organismes de bienfaisance sont également victimes des terroristes, comme le souligne le rapport 2014 du Groupe d'action financière (GAFI) intitulé « Risk of Terrorist Abuse in Non-Profit Organizations ». Les terroristes exploitent les organismes de bienfaisance comme moyen de dissimuler leurs activités illicites, tirant parti de la crédibilité perçue de ces organisations pour financer leurs opérations tout en échappant aux soupçons. Le GAFI explique que certaines organisations caritatives opérant dans des zones de conflit avec un manque de ressources sont des proies faciles pour les blanchisseurs d'argent. Les nouveaux organismes de bienfaisance sont également plus fragiles en raison d'un manque de connaissances juridiques et financières. La plupart des organismes de bienfaisance sont à petite échelle et peuvent facilement rester sous le radar.
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