Alle gemeenschappelijke kanalen voor het witwassen van geld, zoals onroerend goed, online gokken, en shell bedrijven, worden steeds meer onderzocht door middel van strenge Know Your Customer (KYC) regels en eigendomsvereisten en dit resulteerde in een vlucht door criminelen naar mogelijkheden met weinig tot geen regelgeving.
De video game industrie, met name de markt van online multiplayer games, heeft een stijging gezien van deze snode activiteiten in de afgelopen jaren als gevolg van de niet-gereguleerde status door lokale en internationale organisaties. Het gebrek aan Ken uw klant regels, het gemak van de overdracht van in-game valuta, en drukke platforms die het mogelijk maken om criminele transacties te laten verdwalen in myriades van legitieme transacties zorgden hier voor.
Met de constante groei van de game-industrie, die tegen 2027 naar verwachting een duizelingwekkende $298 miljard zal bedragen, wordt verwacht dat het witwassen van geld in verband met criminele activiteiten verder zal toenemen.
Wat zijn in-game munten?
Er zijn twee gemeenschappelijke soorten in-game valuta:
- Een speler kan echt fiat ruilen voor de valuta van het spel, en dan terug.
Veel van deze soorten valuta's hebben een fluctuerende wisselkoers en een specifiek wisselkoersplatform. Een speler kan dit soort valuta gebruiken om items te creëren, te verkopen of te ruilen met andere spelers in het spel, of om te investeren in de virtuele eigendommen of activa van het spel.
In 2013 heeft het Financial Crimes Enforcement Network van de Verenigde Staten (FinCEN) richtlijnen uitgegeven betreffende het omwisselen en beheren van virtuele valuta, waarbij de Linden Dollar, de valuta van Second Life, wordt omgezet in een converteerbare gecentraliseerde virtuele valuta, en het bedrijf dat het spel heeft gecreëerd, Linden Lab, in een Money Services Business (MSB) die onderworpen is aan de AML- en KYC-regelgeving.
Populaire online games die gebruik maken van converteerbare in-game valuta's zijn Second Life, Entropia Universe, and Roblox.
- Een speler kan echt fiat ruilen voor de valuta van het spel, maar niet omgekeerd.
Deze valuta kan alleen worden gebruikt binnen het spel om skins, wapens of power-ups te kopen voor de avatar van de speler om zijn/haar karakter binnen het spel te personaliseren, maar kan niet worden verhandeld met andere spelers of officieel worden geïnvesteerd.
Het dient als een groot deel van de inkomsten van de wereldwijde spelindustrie en is de meest voorkomende vorm van in-game valuta. Sommige van de best verkopende spellen op dit moment, en de spellen met het grootste aantal spelers en de meeste speeluren, maken gebruik van dit type valuta. Veel van deze spellen zijn ook gratis te downloaden en te gelde te maken door de verkoop van niet-converteerbare in-game valuta.
Populaire online games die gebruik maken van niet-converteerbare in-game valuta's zijn Fortnite, PlayerUnknown?s Battlegrounds (PUGB), and Apex Legends.
Hoe wordt geld witgewassen in online videogames?
Inderdaad, ze bedekken gemakkelijk hun sporen en vestigen niet de aandacht op hen buiten het feit dat de videogame-industrie niet of zeer losjes gereguleerd is.
Een crimineel kan een gratis online game downloaden op zijn pc, telefoon of tablet en vervolgens een personage of een avatar aanmaken. Als alternatief kunnen ze ook een reeds bestaand account hacken om hun identiteit verder te beschermen.
Bij de meeste online games kan de speler alleen items verwerven via microtransacties, wat betekent dat de meeste valuta's, skins of wapens kunnen worden gekocht met kosten die lager zijn dan $200. Hierdoor kunnen criminelen hun sporen gemakkelijk verbergen en niet de aandacht op zichzelf vestigen.
Wat zijn sommige methoden van het witwassen van geld door middel van videospelletjes?
De bekendste van deze methoden zijn: het gebruik van plunderingsdozen, die als een vorm van gokken worden beschouwd en door België verboden zijn; carding (gebruik van gestolen creditcards); het gebruik van converteerbare virtuele valuta.
Plunderaars en sleutels kunnen worden verhandeld tussen spelers op de Steam marktplaats, een van de grootste online gaming retailers. Vice meldde dat 90% van de transacties wereldwijd betrekking hadden op plunderboxen voor het witwassen van illegaal geld. Valve, het bedrijf dat verantwoordelijk is voor het spel, heeft sindsdien zijn online marktplaats gesloten.
Delinquenten zouden een nieuwe account aanmaken, of een bestaande hacken, gestolen kaarten gebruiken om hun avatar op te waarderen met de valuta van het spel, skins of wapens, en de items of hun account tegen een gereduceerde prijs verkopen op markten van derden of de dark web.
Het bedrijf dat verantwoordelijk is voor de creatie van het spel, Epic Games, heeft in haar eindgebruikerslicentieovereenkomst duidelijk gemaakt dat het verkopen van de virtuele activa van het spel op secundaire markten niet is toegestaan. Echter, een snelle check op eBay voor Fortnite items leverde een verrassende 2.107 resultaten op ten tijde van het artikel met skins, wapens, valuta en accounts te koop.
In oktober of 2019, de Royal United Services Institute (RUSI) ontdekte dat een groep criminelen gestolen creditcardgegevens had gebruikt om een groot aantal Apple ID's te maken om in-game items te kopen in online games zoals Clash of Clans of Marvel Contest of Champions, waarbij de items later werden verkocht op secundaire markten voor fiatvaluta.
De witwasser kan dan activa tussen de valse rekeningen kopen en verkopen, waardoor een ingewikkeld web van transacties ontstaat. Het geld kan later worden overgemaakt naar verschillende bankrekeningen waar de crimineel het geld rechtstreeks van de bank of via een geldautomaat kan incasseren. Het opsporen van de herkomst van het geld zou uiterst moeilijk zijn.
Wat wordt er gedaan om het witwassen van geld in videogames tegen te gaan?
In juni 2019 heeft de FATF een interpretatieve nota toegevoegd aan Aanbeveling 15 met betrekking tot activiteiten op het gebied van virtuele activa en dienstverleners, in het bijzonder met betrekking tot het witwassen van geld en de financiering van terrorisme. In de nota worden benaderingen voorgesteld voor de regulering van en het toezicht op virtuele aanbieders van activadiensten (VASP's). Een spelbedrijf dat virtuele valuta's verkoopt, kan worden beschouwd als een VASP. Velen zijn het niet eens met dit idee en stellen dat veel in-game items niet bedoeld zijn om te worden verhandeld of verkocht op ongeautoriseerde websites van derden en dat game-ontwikkelaars niet de last van de AML/CTF-regulering moeten dragen.
Bedrijven die online videospellen hebben gemaakt met behulp van converteerbare valuta moeten als zodanig worden beschouwd vanwege de gelijkenissen met gelddienstverleners, net als Linden Lab. Ontwikkelaars van games die gebruik maken van niet-converteerbare valuta's zouden echter aan minder strenge eisen moeten voldoen, aangezien illegale activiteiten worden gedegradeerd naar buiten het spel.
Aangezien het witwassen van geld in online videogames blijft groeien, zullen de regelgevers actiever worden in het tegengaan van illegale activiteiten, waardoor een niet-gereguleerde sector in de toekomst langzaam zal veranderen in een waakzame en AML-conforme sector.
I really enjoy reading your posting.
Thank you very much for your support Naim! It is very much appreciated.
This article helps me a lot. Thanks for sharing valuable information. As I was looking for such information, Anti Money Laundering Certification Free I hope you get more information.
Well, this is an awesome post and written very well. Your point of view is very good. Thanks for sharing, and keep posting good content.
Great informative article. Can you share what you know also about physical and more fungible items such as video games in boxes and sports cards being used to launder money? I cannot believe that the prices being spent on physical copies of video games and sports cards to the tune of over a million dollars is legitimate.
Thanks for sharing great information.your point of view is good and good blog content
Great Information, thanks a lot. I have just started to research on this topic of carding and money laundering. One of the best articles I've read so far.
Very informative article thanks. One question, which I think is overlooked, what about cards that can be bought in supermarkets and convenience stores, to top up online accounts. I'm thinking €50 cards to top up a PS plus account/Xbox account. Can these also be used in a laundering scheme? Thanks in advance.