Hoewel zeldzaam in bedrijfs- of financiële omgevingen, biedt criminologie waardevolle inzichten. Ondanks dat "witteboordencriminaliteit" vaak meer kost dan straatcriminaliteit, heeft de samenleving de neiging deze te negeren. Het analyseren van bedrijfsmisdragingen door een criminologische lens onthult de dynamiek van bedrog, macht en privilege. Dit verduidelijkt niet alleen operationele mechanismen, maar bekritiseert ook sociaaleconomische structuren. Dergelijke inspanningen zijn gericht op het bevorderen van dialoog en maatschappelijke rechtvaardigheid. Wat maakt de bedrijfsomgeving criminogeen?
Wat is Witteboordencriminaliteit?
Witteboordencriminaliteit (WCC) wordt ten onrechte voorgesteld als een nieuw fenomeen. Toch is economische criminaliteit "zo oud als de handel" en dat geldt ook voor witteboordencriminaliteit. Het werd voor het eerst geïntroduceerd door Barbara Hanawalt, met de term "crime of the fur-collar", waarmee misdrijven werden beschreven die werden gepleegd door hooggeplaatste functionarissen en edelen in het 14e-eeuwse Engeland. Globalisering en de groei van het economisch systeem hebben echter ongetwijfeld onbeperkte mogelijkheden gecreëerd voor witteboordencriminaliteit, omdat het nieuwe technologieën met zich meebracht en een nieuw gebied creëerde: de cyberspace, waar activiteiten nog moeilijker te identificeren werden.
"Witteboordencriminaliteit" werd later gepopulariseerd door Edwin Sutherland, die de term bedacht en omschreef als "een misdrijf gepleegd door een persoon van aanzien en hoge sociale status in de uitoefening van zijn beroep." WCC verschilt van andere soorten criminaliteit zoals het algemene publiek die zich voorstelt, omdat ze worden gepleegd door centrale leden van de samenleving en niet door marginale.
WCC kan verwijzen naar een veelheid aan misdrijven, namelijk: loondiefstal, fraude, omkoping, piramidespelen, handel met voorkennis, verduistering, witwassen en overlapt meestal met bedrijfscriminaliteit, een misdrijf gepleegd door een bedrijf of werknemers die namens het bedrijf handelen. Om dit artikel te illustreren, zullen we ons op het laatste concentreren. Zo zijn Politiek Blootgestelde Personen (PEP's) invloedrijke figuren met een publiek mandaat. Zij kunnen hun macht misbruiken en deelnemen aan corruptie en financiële misdrijven, waardoor ze witteboordencriminelen worden vanwege hun bevoorrechte positie. Sutherland publiceerde later een boek getiteld White Collar Crime, waarin hij de rechtszaken bestudeerde van 70 Amerikaanse bedrijven die waren vervolgd voor financiële misdrijven. Hij bracht aan het licht dat grotere bedrijven doorgaans minder worden gesanctioneerd dan kleinere, en zelfs als ze worden gesanctioneerd, gebeurt dit niet onder het strafrecht maar onder het burgerlijk recht. Bij de release werd het boek gecensureerd om controverse te vermijden.
Recente criminologische theorieën betwisten het idee dat criminaliteit voornamelijk een probleem van de lagere klasse is, en suggereren dat oververtegenwoordiging in statistieken het gevolg is van verhoogd politietoezicht. Personen uit de hogere klasse ontlopen vaak vervolging vanwege hun sociale status, macht en beroep in minder toegankelijke sectoren, waarbij ze gebruikmaken van publieke onwetendheid om de onderrapportage van witteboordencriminaliteit in stand te houden.
Is "Witteboordencriminaliteit" criminaliteit?
Een veelgehoorde uitspraak is dat de perfecte misdaad degene is waar je niet eens van weet. In een van zijn papers benadrukt Sutherland de schadelijke impact van witteboordencriminaliteit op de samenleving. Desondanks blijft de publieke opinie, zelfs als het juridisch laakbaar is, verdeeld over de vraag of deze overtredingen als ernstig worden beschouwd. Terwijl sommigen pleiten voor zware straffen, minimaliseren anderen het belang ervan in vergelijking met straatcriminaliteit. In tegenstelling tot fysiek gewelddadige misdrijven krijgen witteboordendelicten vaak minder media-aandacht, waarbij zaken doorgaans worden verbannen naar de economiesectie in plaats van het misdaad- of algemeen nieuws.
Hoewel het als een niet-gewelddadige misdaad wordt beschouwd, worden steeds meer witteboordendelicten in verband gebracht met de financiering van terroristische activiteiten, zoals in het geval van het Franse bedrijf Lafarge en de terroristische organisaties Daesh en Al-Nosra.
Witteboordencriminaliteit: Een misdaad zonder slachtoffers?
Wat betreft de meldbaarheid is er een identificeerbaar slachtoffer nodig, iemand die het zal melden. Bij het Enron-schandaal verloren duizenden werknemers hun baan en zagen hun pensioensparen verdwijnen toen de aandelenkoers van Enron kelderde. Maar meestal wordt WCC beschouwd als een "misdaad zonder slachtoffers", wat de meldbaarheid in gevaar brengt. Maar is het echt een misdaad zonder slachtoffers?
Deskundigen en academici melden dat het indirecte victimisatie met zich meebrengt met gevolgen voor gezondheid, milieu en onderwijs. Het verstoort de economie en kan verwoestende effecten hebben op de samenleving, met verlies van banen en lagere inkomens. Bovendien is vervolging van deze misdrijven vrij moeilijk. Witteboordencriminelen gebruiken vaak zeer geavanceerde technologische methoden om hun ingewikkelde activiteiten te verhullen.
Waarom doen "goede mensen" vuil werk?
Terwijl oudere theorieën zouden suggereren dat armoede de belangrijkste oorzaak van criminaliteit is, waarom plegen mensen uit hogere klassen dan economische misdrijven? Er kunnen veel theorieën worden aangevoerd om dit te verklaren.
De identiteit: Een van de populaire theorieën in de criminologie is de etiketteringstheorie. Ontwikkeld door Howard Becker, stelt deze theorie dat de samenleving het label van delinquent op een bepaalde persoon of groep plakt, en dat zij dit label later internaliseren en afwijkend gedrag aannemen. Witteboordencriminelen beschouwen zichzelf niet als "echte criminelen", omdat de meeste mensen niet beseffen dat ze het slachtoffer zijn geworden van dergelijke daden.
Een veelgebruikte tactiek: De neutralisatietheorie van Sykes en Matza is een tactiek die wordt gebruikt onder elite-delinquenten en witteboordencriminelen. De neutralisatie doorloopt vijf fasen:
Ontkenning van verantwoordelijkheid: "Ik moest het doen omdat het bedrijf failliet dreigde te gaan"
Ontkenning van letsel: "Ik zou het terugbetalen"
Ontkenning van het slachtoffer: "Het is hun schuld, als ze zich niet zo hadden gedragen, had ik het niet hoeven doen"
Veroordeling van de veroordelaars: "De politie is corrupt"
Beroep op hogere loyaliteiten: "Ik deed het voor het welzijn van mijn bedrijf"
Nicolas Sarkozy, voormalig Frans president, gebruikte bijvoorbeeld deze strategieën tijdens zijn verschijningen in het Franse nieuws nadat hij was beschuldigd van corruptie. Zijn aanwezigheid als een figuur van privilege illustreert het vage onderscheid tussen aanvaardbaar gedrag en criminaliteit. Soortgelijke dynamieken werden waargenomen in het Enron-schandaal, waar de CEO's van het bedrijf elk wangedrag ontkenden en vaak de schuld afschoven op externe factoren. Deze tactieken beschermen de dader doorgaans tegen schuldgevoelens, waarbij de verantwoordelijkheid wordt verschoven naar grotere krachten buiten hun controle.
Doelen, behoeften en middelen: De algemene spanningstheorie, gepopulariseerd door Robert Merton, suggereert dat maatschappelijke doelen kunnen leiden tot spanning en grensoverschrijdend gedrag voor degenen die geen legitieme middelen hebben om ze te bereiken, en biedt inzicht in de motivaties achter witteboordencriminaliteit. Recente theorieën benadrukken het onverzadigbare karakter van hebzucht, met name binnen winstmaximaliserende bedrijven, waardoor werknemers worden gedreven tot grensoverschrijdend gedrag om organisatiedoelen te bereiken.
Aangeleerd gedrag: Sutherlands theorie van differentiële associatie suggereert dat criminaliteit een beroep is als elk ander en dat individuen delinquent gedrag leren door socialisatie. In de context van WCC kunnen individuen afwijkend worden wanneer hun leeftijdsgenoten het plegen van overtredingen positiever beoordelen dan het naleven van wettelijke normen. Als gevolg hiervan bevorderen sommige bedrijven een cultuur van regel overtreden, die op dezelfde manier wordt verworven als elke andere bedrijfspraktijk. In dit opzicht had Enron een extreem sterke prestatiewerkcultuur, die werknemers aanmoedigt om agressief te handelen. Dit wordt geïllustreerd door de oprichting van de Performance Review Commission (PRC), die het idee van een delinquente werksubcultuur bevordert. Als een werknemer de door het bedrijf gestelde doelen niet haalt, wordt hij ontslagen. Om dat niveau te bereiken, wordt grensoverschrijding de meest legitieme toegangsweg.
Organisatiecultuur: Sellins cultuurconflictentheorie stelt dat botsingen tussen culturele normen en maatschappelijke wetten kunnen leiden tot afwijkend gedrag. Dit is duidelijk zichtbaar bij witteboordencriminaliteit, waar werknemers de afwijkende waarden van hun organisatie kunnen internaliseren, wat leidt tot gedrag dat in strijd is met de normen van de samenleving. Wat voor hen als aanvaardbaar gedrag wordt beschouwd, kan door anderen als grensoverschrijdend worden gezien. Bij Enron wisten de meeste makelaars dat hun acties illegaal waren, maar meldden ze deze niet bij de juridische autoriteiten. Jeffrey Skilling, de voormalige CEO, drong er zelfs bij hen op aan om door te gaan met het binnenhalen van miljoenen.
"In onze samenleving verleent extreme rijkdom vaak enorme macht. Dus net zoals macht de neiging heeft te corrumperen, doet buitensporige rijkdom dat ook." ~ Jennifer Taub
Welke impact heeft witteboordencriminaliteit op financiële instellingen?
Witteboordencriminaliteit heeft een aanzienlijke impact op de reputatie van financiële instellingen. Het tast het vertrouwen aan door onethisch gedrag binnen de instelling te suggereren en kan toezichthoudend onderzoek aantrekken, wat leidt tot juridische gevolgen. Deze misdrijven creëren negatieve percepties bij klanten, investeerders en belanghebbenden, wat mogelijk resulteert in verminderde bedrijfsactiviteiten en moeite om toptalent aan te trekken. Over het algemeen kunnen ze diepgaande en langdurige effecten hebben op de geloofwaardigheid en levensvatbaarheid van financiële instellingen op de markt.
Wat zijn de rode vlaggen van witteboordencriminaliteit?
Rode vlaggen voor bedrijfscriminaliteit zijn onder meer financiële onregelmatigheden, transparantietekorten, handel met voorkennis, belangenconflicten, klokkenluidersklachten, regelgevingsovertredingen, ongebruikelijke praktijken, hoog personeelsverloop, complexe en zwakke controles. Het is cruciaal om deze snel aan te pakken om wangedrag te beperken en integriteit te handhaven, en het is belangrijk om een effectief model van werknemersregelnaleving te identificeren.
Hoe deze rode vlaggen opsporen en risico's beperken?
Het verbeteren van WCC-toezicht vereist geavanceerde analyse, proactieve monitoring, sterkere controles, samenwerking, training, klokkenluidersprogramma's, audits en verfijning. Deze maatregelen versterken detectie en preventie. Een risicogebaseerde aanpak is een geschikte strategie omdat het toezicht richt op gebieden met een hoog risico, wat helpt bij de toewijzing van middelen, het verminderen van kwetsbaarheden en proactief beheer.
Bovendien benadrukt het erkennen van de betrokkenheid van PEP's bij het faciliteren van witteboordencriminaliteit de noodzaak van het handhaven van strenge regelgevende normen en het bevorderen van internationale samenwerking om corruptie, omkoping en witwassen wereldwijd aan te pakken. Het bereiken van een rechtvaardigere en transparantere samenleving vereist interdisciplinaire samenwerking en een grondig begrip van de fijne kneepjes van witteboordencriminele activiteiten. Bovendien laat dit onderwerp ons zien hoe belangrijk het is voor bedrijven om een correcte compliancecultuur te implementeren om ethische normen te verbeteren.
