Cdd Investigations
Contexte.
La vigilance à l'égard de la clientèle (CDD) vérifie l'identité et évalue le risque de relation d'affaires — antécédents, structure de propriété, origine des fonds/patrimoine et activité — pour prévenir le blanchiment et le financement du terrorisme. L'identification KYC et la vigilance continue sont indissociables des obligations CDD sous les règles AML UE.
Structures complexes, actionnariat cross-border et hits médias négatifs exigent souvent des enquêtes renforcées (EDD) avec une piste de preuves répétable. La qualité de dossier inconsistante revient souvent dans les revues superviseur.
Pideeco construit des playbooks d'enquête CDD/EDD pour les entités Belux et UE : triangulation des sources, étapes adverse media, critères d'escalade et modèles prêts audit — avec formation pour ancrer le process en BAU.
Ce que nous livrons.
Comment nous travaillons.
Prise en charge
Nous définissons les déclencheurs de risque, sources et profondeur d'enquête selon le produit et le risque client.
Conception d'enquête
Nous structurons OSINT, registres et médias négatifs en workflow répétable.
Contrôle qualité
Revue senior du récit, des preuves et du risque résiduel avant décision.
Transfert
Nous formons vos analystes et laissons des modèles prêts pour le BAU.
Pourquoi Pideeco
Experts seniors
Chaque mission est confiée à des consultants ayant occupé des postes seniors en conformité ou en risque au sein d'institutions financières.
Expertise réglementaire UE
Une connaissance approfondie des cadres de la BNB, CSSF, AMF, EBA, ESMA et BCE/MSU en Belgique, au Luxembourg et au-delà.
Délais rapides
Nous démarrons rapidement et livrons dans les délais convenus - sans sacrifier la qualité ni la rigueur réglementaire.
Questions fréquentes.
Prenez-vous en charge les structures UBO complexes ?
Oui - structures multi-niveaux, trusts et entités cross-border font partie de nos enquêtes CDD.
Prêt à commencer ?
Un consultant senior de Pideeco répondra à votre demande sous un jour ouvrable.