Aml Kyc Frameworks
Contexte.
Les cadres de lutte contre le blanchiment (AML) et le financement du terrorisme (CFT) protègent l'intégrité du secteur financier européen. Les entités assujetties doivent surveiller relations et transactions, détecter les activités suspectes et aligner leurs contrôles KYC sur les attentes du GAFI et les directives AML européennes.
Un cadre AML/KYC solide combine conception de politiques, identification et vérification des clients, segmentation fondée sur les risques, configuration du screening et vigilance continue. Toute faille expose banques, PSP et autres entités régulées Belux/UE à un risque prudentiel et réputationnel.
Pideeco accompagne la conception, la remédiation et l'ancrage opérationnel de cadres AML/CFT de bout en bout — de l'analyse d'écarts (AMLD, BNB, CSSF) jusqu'aux procédures documentées et à une feuille de route concrète.
Ce que nous livrons.
Comment nous travaillons.
Cadrage
Nous examinons votre type d'agrément, votre base clients, vos gammes de produits et votre documentation AML actuelle pour définir le périmètre de la mission.
Analyse des écarts
Nous comparons votre cadre existant aux AMLD5/6, aux recommandations du GAFI et aux orientations prudentielles locales pour identifier les faiblesses.
Construction du cadre
Nous rédigeons ou révisons votre corpus de politiques AML/CFT, votre modèle de scoring des risques, vos procédures CDD et vos flux d'escalade.
Validation & approbation
Nous animons une revue avec votre responsable conformité, votre équipe juridique et, le cas échéant, votre contact prudentiel.
Pourquoi Pideeco
Experts seniors
Chaque mission est confiée à des consultants ayant occupé des postes seniors en conformité ou en risque au sein d'institutions financières.
Expertise réglementaire UE
Une connaissance approfondie des cadres de la BNB, CSSF, AMF, EBA, ESMA et BCE/MSU en Belgique, au Luxembourg et au-delà.
Délais rapides
Nous démarrons rapidement et livrons dans les délais convenus - sans sacrifier la qualité ni la rigueur réglementaire.
Questions fréquentes.
Couvrez-vous à la fois la conception et la mise en œuvre ?
Oui - nous accompagnons aussi bien la construction de cadres à partir de zéro que la remédiation de programmes existants, de bout en bout ou ciblée sur des écarts spécifiques.
Aux attentes de quels régulateurs vous alignez-vous ?
Principalement la BNB, la CSSF, l'AMF, la FCA et la BCE/MSU. Nous appliquons aussi les standards d'évaluation mutuelle du GAFI pour les groupes financiers ayant des activités transfrontalières.
Prêt à commencer ?
Un consultant senior de Pideeco répondra à votre demande sous un jour ouvrable.