Crime financier
Bien que le concept de crime financier soit connu depuis des siècles, au cours des dernières décennies et en particulier des dernières années, la nature et les méthodes du crime ont radicalement changé. Les innovations technologiques qui ont eu lieu ont rendu ce type de crimes beaucoup plus complexe. En raison de la mondialisation des transactions, la source de richesse et la source de fonds sont basées dans de nombreuses juridictions et non dans un nombre limité de pays comme c'était le cas par le passé.
La criminalité financière en tant que risque pour les entreprises et les mesures de protection
Le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme sont parmi les crimes financiers les plus courants. L'Office des Nations Unies contre la drogue et le crime ("ONUDC") estime qu'entre 715 milliards et 1,87 billion d'euros sont blanchis chaque année.Les groupes criminels impliqués dans ces crimes tirent parti du manque de coopération internationale, des différences entre les législations nationales et de la mauvaise interprétation des données. Les crimes financiers représentent un risque pour les entreprises. L'implication de leur nom dans des affaires de blanchiment d'argent ou d'autres crimes financiers peut entraîner des problèmes monétaires, une perte de réputation et des clients.
L'Union européenne (ci-après «UE») tente de réduire l'essor des crimes financiers en mettant en vigueur un solide cadre juridique harmonisé. Exemple caractéristique: Directive 2018/843 sur la prévention de l'utilisation du système financier aux fins du blanchiment de capitaux ou du financement du terrorisme (la cinquième directive AML). La directive a été introduite par le Parlement européen et le Conseil à la lumière des récents attentats terroristes, des Panama Papers et de l'utilisation de systèmes financiers alternatifs tels que Bitcoin.
Au niveau international, les gouvernements insistent pour que les institutions financières se conforment plus efficacement aux règles existantes et plus rigoureusement Enquêtes sur la diligence raisonnable des clients . Les institutions doivent "connaître leurs clients" et toujours avoir une vision globale de la sécurité de leurs transactions.
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