Compliance Consultants
Cabinet de conseil et de gestion

Crime financier

Compliance Consultants Crime financier

Europol définit le crime financier comme "les actes" illégaux commis par un individu ou un groupe d'individus dans le but d'obtenir un avantage financier ou professionnel. Le motif principal de ces crimes est le gain économique ".

Bien que le concept de crime financier soit connu depuis des siècles, au cours des dernières décennies et en particulier des dernières années, la nature et les méthodes du crime ont radicalement changé. Les innovations technologiques qui ont eu lieu ont rendu ce type de crimes beaucoup plus complexe. En raison de la mondialisation des transactions, la source de richesse et la source de fonds sont basées dans de nombreuses juridictions et non dans un nombre limité de pays comme c'était le cas par le passé.
Bâle AML Index 2018 BE
Meilleur rendement AML Basel Index 2017-2018
Index AML Bâle 2018 BE

La criminalité financière en tant que risque pour les entreprises et les mesures de protection

Le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme sont parmi les crimes financiers les plus courants. L'Office des Nations Unies contre la drogue et le crime ("ONUDC") estime qu'entre 715 milliards et 1,87 billion d'euros sont blanchis chaque année.

Les groupes criminels impliqués dans ces crimes tirent parti du manque de coopération internationale, des différences entre les législations nationales et de la mauvaise interprétation des données. Les crimes financiers représentent un risque pour les entreprises. L'implication de leur nom dans des affaires de blanchiment d'argent ou d'autres crimes financiers peut entraîner des problèmes monétaires, une perte de réputation et des clients.

L'Union européenne (ci-après «UE») tente de réduire l'essor des crimes financiers en mettant en vigueur un solide cadre juridique harmonisé. Exemple caractéristique: Directive 2018/843 sur la prévention de l'utilisation du système financier aux fins du blanchiment de capitaux ou du financement du terrorisme (la cinquième directive AML). La directive a été introduite par le Parlement européen et le Conseil à la lumière des récents attentats terroristes, des Panama Papers et de l'utilisation de systèmes financiers alternatifs tels que Bitcoin.

Au niveau international, les gouvernements insistent pour que les institutions financières se conforment plus efficacement aux règles existantes et plus rigoureusement Enquêtes sur la diligence raisonnable des clients . Les institutions doivent "connaître leurs clients" et toujours avoir une vision globale de la sécurité de leurs transactions.
Cette page de service était-elle utile ?  
Abus de marché - Compliance Consultants
Abus de marché

L'abus de marché est un concept qui englobe les comportements illicites sur le ma...

Anti Fraudes - Compliance Consultants
Anti Fraudes

La fraude est l'un des risques les plus dommageables auxquels votre entreprise peu...

Lutte contre la corruption - Compliance Consultants
Lutte contre la corruption

La lutte contre le dumping et la corruption est nécessaire pour une entreprise. Les...

Cryptomonnaie - Compliance Consultants
Cryptomonnaie

Quels sont les dangers des cryptomonnaies?Les cryptomonnaies sont des monnaies virtue...

FATCA loi - Compliance Consultants
FATCA loi

Connaissez-vous la réglementation FATCA?Foreign Account Tax Compliance Act ("FAT...

KYC Know Your Customer - Compliance Consultants
KYC Know Your Customer

Les institutions financières doivent pouvoir identifier et vérifier l'identité ...

Délit d'initié - Compliance Consultants
Délit d'initié

Il y a délit d'initié (les termes anglais "insider dealing" ou "ins...

Sanctions et Embargos - Compliance Consultants
Sanctions et Embargos

En raison de la mondialisation, les entreprises sont de plus en plus exposées au ris...

Financement du terrorisme - Compliance Consultants
Financement du terrorisme

Le financement du terrorisme est défini comme la distribution ou la collecte de fond...

Directive sur les services de paiement PSD2 - Compliance Consultants
Directive sur les services de paiement PSD2

L'idée qui sous-tend les directives sur les services de paiement (PSD) vise à si...

Personnes politiquement exposées - Compliance Consultants
Personnes politiquement exposées

Le concept de personne politiquement exposée (PPE) est essentiel à la compréhensio...

MiFID et MiFIR - Compliance Consultants
MiFID et MiFIR

La Directive 2014/65/EU (ci-après la "Directive") concernant les marchés d&...

Cyber sécurité - Compliance Consultants
Cyber sécurité

Face à l'affleurement d'attaques très ciblées et à un environnement très r...

Client Due Diligence - Compliance Consultants
Client Due Diligence

L'enquête de vigilance à l'égard de la clientèle (ci-après "CDD") ...

Screenings - Compliance Consultants
Screenings

Connaissez-vous le terme "Screening" ou vous demandez-vous ce qu'il signif...

Blanchiment de Capitaux - Compliance Consultants
Blanchiment de Capitaux

CRS Common Reporting Standard - Compliance Consultants
CRS Common Reporting Standard

D'où l'idée de Common Reporting Standard (CRS) vient-elle?Le concept d'acc...

Get in touch with us - Compliance Consultants
Get in touch !

We'll present you the technology to stop money laundering and terrorist financing

Domain Experts
Anastasia Bidjocka - Pideeco Network Partner
Anastasia Bidjocka
Junior Consultant
Détails
Stefano Siggia - Pideeco Network Partner
Stefano Siggia
Senior Consultant
Détails
Vasiliki Karamousali - Pideeco Network Partner
Vasiliki Karamousali
Senior Consultant
Détails
Oscar Canario da Cunha - Pideeco Network Partner
Oscar Canario da Cunha
Associate Director
Détails
RBA - L'approche basée sur les risques [Dossier compliance]
Vasiliki Karamousali

Dans l'environnement financier exigeant d'aujourd'hui, les institutions sont exposées à de nombreux abus économiques, d'où la nécessité de prendre des mesures préventives pour réduire les risques. Parmi ceux-ci, le blanchiment d'argent (ML), le fi...

Read more Author What else ?
RBA - L'approche basée sur les risques [Dossier compliance] - Pideeco Journal