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KYC Know Your Customer

Compliance Consultants Crime financier KYC Know Your Customer

Les institutions financières doivent être en mesure d'identifier et de vérifier l'identité de leurs clients tout au long de la relation d'affaires.

Introduction to KYC Know Your Cusotmer Due Diligence obligation
Connaître son client (KYC) procédures de vigilance font partie des obligations de vigilance que les entités soumises à l'obligation de vigilance sont censées mettre en ?uvre et respecter pour empêcher l'utilisation du système financier à des fins de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme.


Qu'est-ce que la connaissance du client (KYC) ?

Pour répondre aux exigences réglementaires et légales, l'obtention de ces informations auprès du client et leur vérification impliquent la mise en place, à des moments clés de la relation d'affaires, de processus minutieux de vigilance et de contrôle de la connaissance et de l'authentification du client.
La connaissance du client (KYC) fait référence à l'identification du client et, par extension, de ses agents, mandataires, représentants ou bénéficiaires. Les informations relatives à l'identité (nom, prénom, date de naissance, numéro de registre, adresse du domicile ou du siège, statuts, structure de l'actionnariat, numéro d'entreprise, etc.) doivent être prouvées au moyen de justificatifs qui varient selon les cas.
What is the meaning of KYC - Know Your Customer?

La compréhension de l'origine de la richesse (est-elle légitime ?), mais aussi l'examen de l'origine des fonds (sont-ils de provenance douteuse ?) font partie intégrante des procédures de vigilance à l'égard de la clientèle exigées par les normes KYC et réglementation AML.

Les informations sont vérifiées avec suffisamment de certitude et doivent être conformes aux obligations de diligence imposées par la réglementation relative à la lutte contre le blanchiment d'argent, qui intègre les normes KYC.



Quelles sont les règles en matière de connaissance du client (KYC) ?

Chaque pays a ses propres règles en matière de connaissance du client. En Europe, la 5e directive sur le blanchiment d'argent décrit les obligations de diligence raisonnable applicables à tous les États membres de l'UE.

FATF KYC recommendation
Dans le cadre de les 40 recommandations du Groupe d'action financière, Le devoir de vigilance à l'égard du client et la connaissance du client figurent dans la recommandation 10. Outre la mise en place de mesures de vigilance à l'égard du client, la recommandation décrit également la manière dont les institutions financières doivent identifier et vérifier les informations relatives à un client et exercer une vigilance constante tout au long de la relation.

Comment Pideeco peut vous aider avec KYC Know Your Customer?

Les mesures KYC et CDD peuvent souvent prendre du temps, être lourdes et déroutantes en raison de l'évolution rapide du paysage réglementaire. L'externalisation de vos processus KYC peut se traduire par une plus grande efficacité, mais aussi par des fichiers plus précis. Chez Pideeco, nous pouvons vous aider à alléger le poids et à réduire les erreurs grâce à notre expérience de plus de dix ans :

- Vous aider à rédiger ou à améliorer vos politiques et procédures KYC, CDD et EDD (Enhanced Due Diligence), y compris le programme d'acceptation des clients, la procédure d'identification des clients et la procédure de suivi des transactions.

- Analyser vos processus KYC actuels et vous aider à identifier les lacunes éventuelles.

- Mettre en place des processus d'identification et de suivi valides qui intègrent les normes de diligence raisonnable et tiennent compte des recommandations nationales et sectorielles adaptées à votre entreprise.

- Vous aider à naviguer dans le paysage réglementaire souvent complexe de la diligence raisonnable.

- Vous aider à mener et à améliorer l'identification et la vérification des informations sur les clients de votre entreprise et à contribuer aux processus de diligence raisonnable en cours en effectuant des tâches de deuxième ligne.

- Former votre première et votre deuxième ligne de défense pour qu'elles comprennent mieux le KYC et améliorent leurs processus.

- Vous aider dans la sélection et la mise en œuvre de solutions numériques pour les processus KYC.

- Vous aider dans la sélection, la mise en œuvre et la vérification des listes de surveillance et des listes de sanctions, ainsi que dans le filtrage des médias défavorables.

- Nous vous aidons à vérifier les registres commerciaux, les registres des bénéficiaires effectifs, les bilans et d'autres types de registres de vos clients.

- Nous vous conseillons, mettons en œuvre et utilisons les outils KYT.

- Vous aider à rédiger des rapports internes efficaces et concis ou pour votre CRF locale.

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