Compliance Consultants
Cabinet de conseil et de gestion

Financement du terrorisme

Compliance Consultants Crime financier Financement du terrorisme

Le financement du terrorisme est défini comme la distribution ou la collecte de fonds, de quelque manière que ce soit, directement ou indirectement, dans le but ou avec la certitude que ces fonds seront utilisés en tout ou en partie par un terroriste ou une organisation terroriste. Comme la lutte contre le blanchiment d'argent , les embargos et le respect des sanctions internationales, la lutte contre le financement du terrorisme contribue à la sécurité et à la fiabilité du marché financier et de ses acteurs.

Comment les mécanismes de prévention du terrorisme sont conçus au sein des institutions financières


Lutte contre le financement du terrorisme - institutions financières
Les flux d'argent illicite peuvent porter atteinte à l'intégrité, à la stabilité et à la réputation du secteur financier et menacer le marché intérieur de l'Union européenne ainsi que le développement international. Le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et la criminalité organisée restent des problèmes importants. Une prévention ciblée et proportionnée de l'utilisation du système financier aux fins du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme est indispensable. La solidité, l'intégrité et la stabilité des établissements de crédit et des institutions financières pourraient être sérieusement compromises par les efforts des criminels pour mettre de l'argent illégal sur le marché.


Ces dernières années, nous avons assisté à une augmentation sans précédent des activités terroristes en Europe et ailleurs. Le coût organisationnel des attentats n'est pas forcément élevé, mais le maintien d'une organisation terroriste nécessite des flux financiers importants. Réduire le financement de ces organisations, c'est lutter contre le terrorisme.

L'Union européenne a pris des mesures contre le blanchiment d'argent (ci-après "LBC") et le financement de la lutte contre le terrorisme en mettant en vigueur la législation pertinente. En juin 2018, la cinquième Directive LBC (AML) a été publiée, modifiant la quatrième directive LBC (2015). La mise à jour de la réglementation de l'UE donne une idée de la pression exercée sur les institutions européennes pour qu'elles fassent face aux derniers cas de blanchiment d'argent internationaux révélés au public par le consortium de journalistes internationaux, mais aussi de l'urgence d'examiner l'évolution technologique des services financiers.

La Belgique, comme la plupart des États membres de l'UE, est membre du Groupe d'action financière sur le blanchiment de capitaux (ci-après "GAFI"), qui est un organisme intergouvernemental chargé d'établir des normes pour la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. La nécessité d'une coopération au niveau international se fait de plus en plus sentir à mesure que le système de financement du terrorisme est devenu transfrontalier et plus sophistiqué en termes de méthodes utilisées (outils informatiques).

En 2018, le GAFI a adopté un plan opérationnel modifié de lutte contre le financement du terrorisme. L'adoption d'une politique actualisée souligne l'évolution du terrorisme et l'importance pour les pays de veiller à ce que le système financier ne soit pas utilisé pour financer des activités terroristes.
FATF-GAFI  lutte controle le financement du terrorisme - institutions financieres


Toute entreprise doit se conformer aux exigences de la loi sur le financement du terrorisme. Dans l'UE, le non-respect de cette obligation entraîne des sanctions pénales sévères, des conséquences financières et des atteintes considérables à la réputation de l'entreprise.
Cette page de service était-elle utile ?  
Anti Fraudes - Compliance Consultants
Anti Fraudes

La fraude est l'un des risques les plus dommageables auxquels votre entreprise peu...

Blanchiment de Capitaux - Compliance Consultants
Blanchiment de Capitaux

Directive sur les services de paiement PSD2 - Compliance Consultants
Directive sur les services de paiement PSD2

L'idée qui sous-tend les directives sur les services de paiement (PSD) vise à si...

Lutte contre la corruption - Compliance Consultants
Lutte contre la corruption

La lutte contre le dumping et la corruption est nécessaire pour une entreprise. Les...

Personnes politiquement exposées - Compliance Consultants
Personnes politiquement exposées

Le concept de personne politiquement exposée (PPE) est essentiel à la compréhensio...

Financement du terrorisme - Compliance Consultants
Financement du terrorisme

Le financement du terrorisme est défini comme la distribution ou la collecte de fond...

Screenings - Compliance Consultants
Screenings

Connaissez-vous le terme "Screening" ou vous demandez-vous ce qu'il signif...

Abus de marché - Compliance Consultants
Abus de marché

L'abus de marché est un concept qui englobe les comportements illicites sur le ma...

MiFID et MiFIR - Compliance Consultants
MiFID et MiFIR

La Directive 2014/65/EU (ci-après la "Directive") concernant les marchés d&...

Client Due Diligence - Compliance Consultants
Client Due Diligence

L'enquête de vigilance à l'égard de la clientèle (ci-après "CDD") ...

Cryptomonnaie - Compliance Consultants
Cryptomonnaie

Quels sont les dangers des cryptomonnaies?Les cryptomonnaies sont des monnaies virtue...

Délit d'initié - Compliance Consultants
Délit d'initié

Il y a délit d'initié (les termes anglais "insider dealing" ou "ins...

Sanctions et Embargos - Compliance Consultants
Sanctions et Embargos

En raison de la mondialisation, les entreprises sont de plus en plus exposées au ris...

FATCA loi - Compliance Consultants
FATCA loi

Connaissez-vous la réglementation FATCA?Foreign Account Tax Compliance Act ("FAT...

KYC Know Your Customer - Compliance Consultants
KYC Know Your Customer

Les institutions financières doivent pouvoir identifier et vérifier l'identité ...

CRS Common Reporting Standard - Compliance Consultants
CRS Common Reporting Standard

D'où l'idée de Common Reporting Standard (CRS) vient-elle?Le concept d'acc...

Cyber sécurité - Compliance Consultants
Cyber sécurité

Face à l'affleurement d'attaques très ciblées et à un environnement très r...

Get in touch with us - Compliance Consultants
Get in touch !

We'll present you the technology to stop money laundering and terrorist financing

Europol définit le crime financier comme "les actes" illégaux commis par un individu ou un groupe d'individus dans le but d'obtenir ...

Return to crime financier
Discover Pideeco Compliance Services and Business solutions for your operational business needs
Domain Experts
Oscar Canario da Cunha - Pideeco Network Partner
Oscar Canario da Cunha
Associate Director
Détails
Stefano Siggia - Pideeco Network Partner
Stefano Siggia
Senior Consultant
Détails
Pavel Matejka - Pideeco Network Partner
Pavel Matejka
Senior Consultant
Détails
Anastasia Bidjocka - Pideeco Network Partner
Anastasia Bidjocka
Junior Consultant
Détails
Conduct Risk : Comment affiner vos principes de bonne gouvernance ?
Oscar Canario da Cunha

Le risque de conduite a été le sujet brûlant au cours des dernières années et sa portée ne relève pas des domaines traditionnels du risque comme le risque de liquidité, le risque de marché, le risque de crédit et le risque opérationnel. L'examen des pair...

Read more Author What else ?
Conduct Risk : Comment affiner vos principes de bonne gouvernance ? - Pideeco Journal