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Screenings


Signification du terme Screening pour les activités de conformité
Connaissez-vous le terme "Screening" ou vous demandez-vous ce qu'il signifie ? Pour les professionnels de la compliance, il s'agit d'une étape essentielle de leur processus d'identification et de vérification des clients de leur institution financière.


Comment est définie la recherche de screening ?

Le processus de screening est simple à comprendre. Cela peut vous sembler familier.
Pensez à une zone de recherche qui pourrait trouver n'importe quelle information sur n'importe quel sujet. Oui, les moteurs de recherche.
L'objectif est de comparer une liste (exhaustive) de sources d'information avec des recherches ou des termes spécifiques afin de retourner les correspondances trouvées.
Les résultats retournés sont analysés et classés afin de fournir la meilleure information possible avant d'être affichés à l'opérateur pour faciliter l'interprétation.
Comment construire une solution KYC- AML Screening Solution ?


Quel est le fondement du développement d'un outil de screening ?


Comment construire un système de Screening AML KYC ?
La liste des sources de toute plateforme de filtrage est la base qui contiendra potentiellement l'information recherchée par l'utilisateur final. La plus haute importance doit être accordée à la mise en oeuvre d'un schéma bien défini (et constamment mis à jour) de sources de données souhaitables et pertinentes en fonction de votre domaine.
Une vision claire des objectifs et une collaboration étroite avec les opérateurs économiques sont indispensables pour anticiper les résultats futurs obsolètes.


Une première étape pour construire de tels moteurs est de définir le modèle de la solution.
En commençant par l'évidence, que recherchons-nous ? Selon l'échelle du contexte, la complexité de la méthodologie de dépistage peut varier de simple à avancée.
À ce stade, cela semble raisonnable, mais c'est sans tenir compte de la quantité de données qui doivent être analysées pour obtenir une information positive réelle potentielle .


Le processus de contrôle devrait-il être entièrement automatisé ?

En un mot, la réponse est non.
Il faut préciser que cela dépend du type de sources d'information. Si vous envisagez d'utiliser une méthode de présélection automatisée dans vos opérations, c'est parce que vous voulez traiter une quantité considérable de données, relier plusieurs sources de données non structurées et rapprocher les résultats.
Les données simples sont plus faciles à manipuler manuellement et les sources d'information structurées sont déjà traitées et prêtes à l'emploi.
Automatiser la conformité et l'analyse des résultats de Screening


Dans le contexte précédent, un algorithme personnalisé limitera-t-il la liste des résultats à ce que vous recherchez ? Dans ce contexte encore, l'automatisation des résultats de dépistage ne sera jamais fiable à 100 % (pas même proche) et nécessitera toujours une interaction avec les analystes pour valider les résultats en toute sécurité. La preuve la plus évidente peut s'en doutre être le moteur de recherche le plus répandu. Aussi performant que soit l'algorithme de recherche le plus utilisé de la planète, il peut aussi retourner vos résultats et vous faire vous demander pourquoi ils sont ici ?

La raison principale est la variété, la quantité et la duplication des données que vous recueillez dans vos sources non structurées. Ceux-ci génèrent des résultats faussement positifs en raison de l'information racine non catégorisée qui conduit faussement l'algorithme à les classer comme des correspondances potentielles.

Les entreprises et les institutions financières sont constamment confrontées à des risques et à des obligations : croissance des affaires, attentes réglementaires. Le niveau de responsabilité en matière de prévention de la criminalité financière s'accroît. Il va sans dire que les entreprises et les institutions financières doivent être vigilantes dans la collecte et la préparation des données, afin de résoudre les problèmes.
Pideeco peut vous aider à mettre en place une technique d'automatisation lors du filtrage. En mettant en place une solution innovante pour répondre à vos besoins spécifiques tout en respectant la réglementation, vous aurez un avantage qui vous fera également gagner du temps.

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