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Approche fondée sur les risques

Compliance Consultants Compliance Supervision Approche fondée sur les risques

risk based approach compliance mechanisms
L'approche fondée sur le risque (RBA) est une méthodologie qui permet de hiérarchiser les activités d'une entreprise sur la base d'une analyse des données afin de gérer les risques dans le cadre du seuil de tolérance de l'entreprise. La mise en oeuvre de l'approche fondée sur les risques permet d'identifier les risques potentiels élevés de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme, ce qui permet aux entreprises de concentrer leurs ressources et d'élaborer des stratégies pour les atténuer.

Le RBA est une exigence primordiale puisque le Recommandations du GAFI pour 2012 pour une mise en ?uvre efficace de toutes les recommandations relatives aux mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. La cellule belge de renseignement financier a publié plusieurs rapports d'orientation sectoriels pour des approches fondées sur le risque et ciblées sur l'industrie.

Qu'est-ce qu'une approche fondée sur les risques ?

Une approche de la conformité basée sur le risque est une stratégie dans laquelle les entreprises et les organisations évaluent leur potentiel de violation des lois, des réglementations et des politiques, puis hiérarchisent leurs efforts en la matière. En d'autres termes, il s'agit d'une stratégie qui concentre les ressources dans les domaines où le risque de non-conformité est le plus élevé.

La stratégie fondée sur le risque consiste à localiser et à évaluer les risques liés aux activités de l'entreprise, aux biens, aux services et aux interactions avec les clients. La complexité de la transaction, le type de consommateur et la localisation de l'entreprise peuvent être pris en compte lors de cette évaluation. Des contrôles et des protocoles de surveillance sont mis en place après la découverte des risques afin de les gérer et de les atténuer.

Quels sont les avantages de la mise en ?uvre d'une approche fondée sur les risques ?

Le processus de RBA vous permet d'identifier les risques potentiels élevés de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme afin de vous concentrer sur l'élaboration de stratégies visant à les atténuer.

Le principe sous-jacent de la RBA est de concentrer les moyens (vos ressources) là où ils sont le plus nécessaires (vos besoins) pour gérer les risques dans les limites de votre seuil de tolérance.

Approche conventionnelle
  • Établissement des priorités
    Non
  • Coûts opérationnels
    Elevés
  • Vitesse de réaction
    Lent
  • Ressources humaines
    Elevées
Risk Based approach
  • Établissement des priorités
    Oui
  • Coûts opérationnels
    Faible
  • Vitesse de réaction
    Elevée
  • Ressources humaines
    Faible

Comment Pideeco peut vous aider avec Approche fondée sur les risques?

Notre expérience de dix ans dans le domaine de la conformité et du secteur financier peut aider votre entreprise à.. :

- Évaluer vos pratiques actuelles en matière de RBA et créer une analyse des lacunes ainsi qu'un plan d'action d'atténuation.

- Rédiger ou améliorer les politiques et procédures de votre entreprise pour y inclure la RBA.

- Trouver des moyens de mettre en œuvre la RBA dans les processus de conformité de votre entreprise.

- Former les membres du personnel sur tous les sujets liés à la RBA.

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