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Approche fondée sur les risques

Compliance Consultants Compliance Supervision Approche fondée sur les risques

approche fondee sur les risques compliance mécanismes
Dans sa définition la plus générale, l'approche fondée sur le risque (RBA) est une méthodologie qui permet de hiérarchiser les activités de l'entreprise sur la base d'une analyse préalable des données.
Depuis les Recommendations du GAFI de 2012 c'est une exigence primordiale, qui constitue la base pour une mise en oeuvre efficace de toutes les recommandations des mesures anti-blanchiment d'argent (LBC)/et luttant contre le financement du terrorisme (CFT) .



Quels sont les avantages de la mise en oeuvre d'une approche axée sur le risque ?

Le processus de la RBA vous permet de cerner les risques qui sont susceptibles de s'avérer élevés de BC/FT, de les atténuer et de mettre en oeuvre des stratégies visant à y parvenir.
Le principe sous-jacent de la RBA est de concentrer les moyens (vos ressources) là où ils sont le plus nécessaires (vos besoins) pour gérer les risques dans votre niveau de tolérance.

Approche conventionnelle
  • Établissement des priorités
    Non
  • Coûts opérationnels
    Elevés
  • Vitesse de réaction
    Lent
  • Ressources humaines
    Elevées
Risk Based approach
  • Établissement des priorités
    Oui
  • Coûts opérationnels
    Faible
  • Vitesse de réaction
    Elevée
  • Ressources humaines
    Faible


Par conséquent, une ABR ou approche basée sur les risques consiste à identifier , évaluer et comprendre correctement les risques de ML/CFT auxquels votre entreprise est confrontée ainsi que l'application conséquente de mesures LAB/CFT proportionnées à ces risques afin de réduire efficacement et concrètement le risque. Le niveau de risque identifié déterminera le niveau de diligence raisonnable qui est requis.



6 étapes pour une procédure efficace d'approche fondée sur les risques (RBA)

  • 1

    Définition et évaluation des risques.
    Les risques potentiels de blanchiment d'argent et de financement d'activités terroristes auxquels sont exposés les professionnels varient en fonction de nombreux facteurs, dont les activités entreprises et le modèle d'affaires.

  • 2

    Collecter les données

  • 3

    Analyser les données à la lumière du modèle d'affaires et prioriser les risques

  • 4

    Agir sur les risques identifiés.

  • 5

    Mesurer le succès, KPI

  • 6

    Mettez à jour votre modèle et comblez les lacunes



Gardez à l'esprit que l'approche fondée sur les risques implique de mettre les moyens où les besoins sont identifiés.

La Cellule belge de renseignements financiers a publié divers rapports d'orientation sectorielspour une approche axée sur les risques par industrie.

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