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Quels sont les avantages de la mise en oeuvre d'une approche axée sur le risque ?
Le processus de la RBA vous permet de cerner les risques qui sont susceptibles de s'avérer élevés de BC/FT, de les atténuer et de mettre en oeuvre des stratégies visant à y parvenir.
Le principe sous-jacent de la RBA est de concentrer les moyens (vos ressources) là où ils sont le plus nécessaires (vos besoins) pour gérer les risques dans votre niveau de tolérance.
Approche conventionnelle
Établissement des priorités
Non
Coûts opérationnels
Elevés
Vitesse de réaction
Lent
Ressources humaines
Elevées
Risk Based approach
Établissement des priorités
Oui
Coûts opérationnels
Faible
Vitesse de réaction
Elevée
Ressources humaines
Faible
Par conséquent, une ABR ou approche basée sur les risques consiste à identifier , évaluer et comprendre correctement les risques de ML/CFT auxquels votre entreprise est confrontée ainsi que l'application conséquente de mesures LAB/CFT proportionnées à ces risques afin de réduire efficacement et concrètement le risque. Le niveau de risque identifié déterminera le niveau de diligence raisonnable qui est requis.
6 étapes pour une procédure efficace d'approche fondée sur les risques (RBA)
1
Définition et évaluation des risques.
Les risques potentiels de blanchiment d'argent et de financement d'activités terroristes auxquels sont exposés les professionnels varient en fonction de nombreux facteurs, dont les activités entreprises et le modèle d'affaires.
2
Collecter les données
3
Analyser les données à la lumière du modèle d'affaires et prioriser les risques
4
Agir sur les risques identifiés.
5
Mesurer le succès, KPI
6
Mettez à jour votre modèle et comblez les lacunes
Gardez à l'esprit que l'approche fondée sur les risques implique de mettre les moyens où les besoins sont identifiés.
Quels sont les risques de criminalité financière associés aux cartes prépayées?
Dernièrement, la 5ème directive européenne contre le blanchiment d'argent (AMLD5) a consacré un intérêt particulier aux instruments de paiement innovants, parmi lesquels les cartes prépayées et les monnaies numériques.
En 2013, le Groupe d'action finan...
