Client Due Diligence
Basé sur le chapitre II de la Directive UE 2015/849
Les États membres interdisent à leurs établissements de crédit et à leurs établissements financiers de tenir des comptes ou des livrets anonymes. En tout état de cause, les États membres exigent que (...) les livrets fassent l'objet de mesures CDD dès que possible (...)"..
En quoi consistent les mesures de vigilance à l'égard de la clientèle ?
- identification et vérification du client (et du représentant du client, le cas échéant) par son identité, son passeport ou tout autre document fiable.
- identification et vérification du bénéficiaire effectif du client, afin de déterminer clairement qui a le contrôle de l'entité.
- recueil d'informations sur la nature des relations commerciales.
- surveillance continue des transactions des relations commerciales afin de confirmer que les informations existantes sont à jour.
Le cadre juridique de l'UE fait référence à deux types de CDD : le CDD Standard et le CDD Enhanced.
La nouvelle Directive 2018/843, a clairement indiqué que la vigilance renforcée est nécessaire pour les transactions impliquant des pays tiers à haut risque. La relation d'affaires doit être surveillée en permanence pour détecter les événements déclencheurs qui pourraient impliquer des exigences particulières pour la poursuite de l'enquête sur les investigations CDD à l'avenir.
Outre le risque élevé d'abus du système financier par des criminels, le non-respect du CDD est un danger qui doit être pris au sérieux par les institutions financières compte tenu des sanctions et mesures administratives et pénales importantes en vigueur. Assurez-vous que votre entreprise se conforme à ses obligations en matière de CDD chaque fois qu'elle participe à une transaction ou à une relation d'affaires qui l'exige.
Contactez les professionnels de Pideeco pour une assistance continue et une exécution efficace des enquêtes CDD.
Contactez l'équipe de Compliance !
En raison de la mondialisation, les entreprises sont de plus en plus exposées au ris...
Connaissez-vous la réglementation FATCA?Foreign Account Tax Compliance Act ("FAT...
La fraude est l'un des risques les plus dommageables auxquels votre entreprise peu...
Quels sont les dangers des cryptomonnaies?Les cryptomonnaies sont des monnaies virtue...
La Directive 2014/65/EU (ci-après la "Directive") concernant les marchés d&...
L'idée qui sous-tend les directives sur les services de paiement (PSD) vise à si...
Le financement du terrorisme est défini comme la distribution ou la collecte de fond...
L'abus de marché est un concept qui englobe les comportements illicites sur le ma...
D'où l'idée de Common Reporting Standard (CRS) vient-elle?Le concept d'acc...
Face à l'affleurement d'attaques très ciblées et à un environnement très r...
Les institutions financières doivent pouvoir identifier et vérifier l'identité ...
La lutte contre le dumping et la corruption est nécessaire pour une entreprise. Les...
Le concept de personne politiquement exposée (PPE) est essentiel à la compréhensio...
L'enquête de vigilance à l'égard de la clientèle (ci-après "CDD") ...
We'll present you the technology to stop money laundering and terrorist financing
Europol définit le crime financier comme "les actes" illégaux commis par un individu ou un groupe d'individus dans le but d'obtenir ...
Return to crime financier
Introduction aux RegTech et à la conformité réglementaireLes répercussions de la crise financière de 2008 sur l'économie mondiale ont amené les régulateurs à renforcer leur réglementation et leurs contrôles contre les opérateurs des marchés financiers. L...
Read more Author What else ?