Compliance Consulting
Naleving Advies- en management bedrijf

Klantonderzoek


Het "Customer Due Diligence"-onderzoek (hierna "CDD" genoemd) wordt door de EU-rechtsgebieden verplicht gesteld om te voorkomen dat het financiële stelsel van de EU wordt gebruikt voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme. Gebaseerd op hoofdstuk II van de EU Richtlijn 2015/849".

Waaruit bestaan de Customer Due Diligence-maatregelen ?


  • identificatie en verificatie van de klant (en de vertegenwoordiger van de klant, indien van toepassing) door middel van zijn ID, paspoort of andere betrouwbare documentatie.
  • identificatie en verificatie van de uiteindelijke eigenaar van de klant, om duidelijk te maken wie de controle heeft over de entiteit.
  • verzamelen van informatie met betrekking tot de aard van de zakenrelatie.
  • continue monitoring van de transacties van de zakenrelatie om er zeker van te zijn dat de bestaande informatie up-to-date is.

Het wettelijk kader van de EU verwijst naar twee soorten CDD's: de standaard CDD en de Enhanced CDD.


De nieuwe Richtlijn 2018/843, heeft duidelijk gemaakt dat Enhanced CDD vereist is voor transacties met risicovolle derde landen. De zakelijke relatie moet voortdurend worden gecontroleerd op trigger events die in de toekomst speciale eisen kunnen stellen aan verder CDD-onderzoek.

Afgezien van het verhoogde risico van misbruik van financiële systemen door criminelen, is het niet naleven van CDD's een gevaar dat door financiële instellingen serieus moet worden genomen gezien de grote administratieve en strafrechtelijke sancties en maatregelen die van kracht zijn. Zorg ervoor dat uw bedrijf voldoet aan zijn CDD-verplichtingen wanneer het betrokken is bij een transactie of zakelijke relatie die dit vereist.


Was deze servicepagina nuttig?  
Richtlijn betalingsdiensten PSD2 - Compliance Consulting
Richtlijn betalingsdiensten PSD2

Het idee achter de richtlijnen inzake betalingsdiensten (BDR) heeft tot doel het leve...

Financiering van terroristen - Compliance Consulting
Financiering van terroristen

Onder financiering van terrorisme wordt verstaan de verdeling of verzameling van midd...

FATCA wet - Compliance Consulting
FATCA wet

Kent u FATCA? Foreign Account Tax Compliance Act ("FATCA") werd in 2010 door ...

Anti Fraude - Compliance Consulting
Anti Fraude

Fraude is een van de meest schadelijke risico's waarmee uw bedrijf te maken kan kr...

Screening Tools - Compliance Consulting
Screening Tools

Kent u de term "screening" of vraagt u zich af wat het betekent? Voor de com...

Omkoping en corruptie - Compliance Consulting
Omkoping en corruptie

Bestrijding van dumping en omkoping is een vereiste voor een bedrijf. Verdenkingen v...

Politiek prominente personen - Compliance Consulting
Politiek prominente personen

Het concept van de politiek prominente persoon (PEP) is essentieel om te begrijpen do...

Marktmisbruik - Compliance Consulting
Marktmisbruik

Marktmisbruik is een begrip dat illegaal gedrag op de financiële markt omvat en de t...

Virtueel geld - Compliance Consulting
Virtueel geld

Wat zijn de gevaren van cryptokringen?Cryptocurrency's zijn virtuele of digitale v...

Cyber security - Compliance Consulting
Cyber security

Geconfronteerd met de uitzaaiing van zeer gerichte cyber aanvallen en een sterk gereg...

MiFID en MiFIR - Compliance Consulting
MiFID en MiFIR

De Richtlijn 2014/65/EU (hierna de "richtlijn") betreffende markten voor fina...

Handelen met voorkennis - Compliance Consulting
Handelen met voorkennis

Handel met voorkennis (de term "handel met voorkennis" wordt ook vaak gebruik...

Klantonderzoek - Compliance Consulting
Klantonderzoek

Het "Customer Due Diligence"-onderzoek (hierna "CDD" genoemd) wordt d...

Common Reporting Standard CRS - Compliance Consulting
Common Reporting Standard CRS

Waar komt het idee van een gemeenschappelijke rapporteringsstandaard (CRS) van ?Het c...

Sancties en embargos - Compliance Consulting
Sancties en embargos

Door de globalisering lopen ondernemingen steeds meer risico op sancties, operationel...

Know Your Customer KYC - Compliance Consulting
Know Your Customer KYC

Financiële instellingen dienen de identiteit van hun cliënten te identificeren en ...

Witwassen van geld - Compliance Consulting
Witwassen van geld

Get in touch with us - Compliance Consulting
Get in touch !

We'll present you the technology to stop money laundering and terrorist financing

Europol definieert financiële criminaliteit als illegale "daden" die door een persoon of groep personen worden gepleegd om een financieel of ...

Return to financiele misdrijven
Discover Pideeco Compliance Services and Business solutions for your operational business needs
Domain Experts
Oscar Canario da Cunha - Pideeco Network Partner
Oscar Canario da Cunha
Associate Director
Profiel
Pavel Matejka - Pideeco Network Partner
Pavel Matejka
Senior Consultant
Profiel
Vasiliki Karamousali - Pideeco Network Partner
Vasiliki Karamousali
Senior Consultant
Profiel
Stefano Siggia - Pideeco Network Partner
Stefano Siggia
Senior Consultant
Profiel
AML EWRA - Hoe een algemene risicobeoordeling tegen witwassen uitvoeren?
Oscar Canario da Cunha

De Enterprise Wide Risk Assessment (EWRA) of Algemene Risicobeoordeling is vanuit EU- en Belgisch perspectief een wettelijke verplichting geworden voor alle kredietinstellingen, beursvennootschappen, vergunninghoudende verzekeringsmaatschappijen en banken die onderworpe...

Read more Author What else ?
AML EWRA - Hoe een algemene risicobeoordeling tegen witwassen uitvoeren? - Pideeco Journal