Klantonderzoek
Waaruit bestaan de Customer Due Diligence-maatregelen ?
- identificatie en verificatie van de klant (en de vertegenwoordiger van de klant, indien van toepassing) door middel van zijn ID, paspoort of andere betrouwbare documentatie.
- identificatie en verificatie van de uiteindelijke eigenaar van de klant, om duidelijk te maken wie de controle heeft over de entiteit.
- verzamelen van informatie met betrekking tot de aard van de zakenrelatie.
- continue monitoring van de transacties van de zakenrelatie om er zeker van te zijn dat de bestaande informatie up-to-date is.
Het wettelijk kader van de EU verwijst naar twee soorten CDD's: de standaard CDD en de Enhanced CDD.
De nieuwe Richtlijn 2018/843, heeft duidelijk gemaakt dat Enhanced CDD vereist is voor transacties met risicovolle derde landen. De zakelijke relatie moet voortdurend worden gecontroleerd op trigger events die in de toekomst speciale eisen kunnen stellen aan verder CDD-onderzoek.
Afgezien van het verhoogde risico van misbruik van financiële systemen door criminelen, is het niet naleven van CDD's een gevaar dat door financiële instellingen serieus moet worden genomen gezien de grote administratieve en strafrechtelijke sancties en maatregelen die van kracht zijn. Zorg ervoor dat uw bedrijf voldoet aan zijn CDD-verplichtingen wanneer het betrokken is bij een transactie of zakelijke relatie die dit vereist.
Contacteer Pideeco-professionals voor permanente assistentie en efficiënte uitvoering van CDD-onderzoeken.
Contacteer het Compliance Team!
Door de globalisering lopen ondernemingen steeds meer risico op sancties, operationel...
Waar komt het idee van een gemeenschappelijke rapporteringsstandaard (CRS) van ?Het c...
Het idee achter de richtlijnen inzake betalingsdiensten (BDR) heeft tot doel het leve...
Onder financiering van terrorisme wordt verstaan de verdeling of verzameling van midd...
Marktmisbruik is een begrip dat illegaal gedrag op de financiële markt omvat en de t...
Geconfronteerd met de uitzaaiing van zeer gerichte cyber aanvallen en een sterk gereg...
Kent u de term "screening" of vraagt u zich af wat het betekent? Voor de com...
De Richtlijn 2014/65/EU (hierna de "richtlijn") betreffende markten voor fina...
Handel met voorkennis (de term "handel met voorkennis" wordt ook vaak gebruik...
Bestrijding van dumping en omkoping is een vereiste voor een bedrijf. Verdenkingen v...
Kent u FATCA? Foreign Account Tax Compliance Act ("FATCA") werd in 2010 door ...
Fraude is een van de meest schadelijke risico's waarmee uw bedrijf te maken kan kr...
Financiële instellingen dienen de identiteit van hun cliënten te identificeren en ...
Wat zijn de gevaren van cryptokringen?Cryptocurrency's zijn virtuele of digitale v...
Het concept van de politiek prominente persoon (PEP) is essentieel om te begrijpen do...
We'll present you the technology to stop money laundering and terrorist financing
Europol definieert financiële criminaliteit als illegale "daden" die door een persoon of groep personen worden gepleegd om een financieel of ...
Return to financiele misdrijven
Hoe kan KYC op Russische tegenpartijen worden toegepast ?Het zakendoen met Russische entiteiten in niet-gesanctioneerde sectoren van de economie vereist een aantal specifieke aandachtspunten met betrekking tot klantenonderzoek (het risicobeoordelingsproces van klanten t...
Read more Author What else ?