Klantonderzoek
Waaruit bestaan de Customer Due Diligence-maatregelen ?
- identificatie en verificatie van de klant (en de vertegenwoordiger van de klant, indien van toepassing) door middel van zijn ID, paspoort of andere betrouwbare documentatie.
- identificatie en verificatie van de uiteindelijke eigenaar van de klant, om duidelijk te maken wie de controle heeft over de entiteit.
- verzamelen van informatie met betrekking tot de aard van de zakenrelatie.
- continue monitoring van de transacties van de zakenrelatie om er zeker van te zijn dat de bestaande informatie up-to-date is.
Het wettelijk kader van de EU verwijst naar twee soorten CDD's: de standaard CDD en de Enhanced CDD.
De nieuwe Richtlijn 2018/843, heeft duidelijk gemaakt dat Enhanced CDD vereist is voor transacties met risicovolle derde landen. De zakelijke relatie moet voortdurend worden gecontroleerd op trigger events die in de toekomst speciale eisen kunnen stellen aan verder CDD-onderzoek.
Afgezien van het verhoogde risico van misbruik van financiële systemen door criminelen, is het niet naleven van CDD's een gevaar dat door financiële instellingen serieus moet worden genomen gezien de grote administratieve en strafrechtelijke sancties en maatregelen die van kracht zijn. Zorg ervoor dat uw bedrijf voldoet aan zijn CDD-verplichtingen wanneer het betrokken is bij een transactie of zakelijke relatie die dit vereist.
Contacteer Pideeco-professionals voor permanente assistentie en efficiënte uitvoering van CDD-onderzoeken.
Contacteer het Compliance Team!
Onder financiering van terrorisme wordt verstaan de verdeling of verzameling van midd...
Kent u de term "screening" of vraagt u zich af wat het betekent? Voor de com...
Het concept van de politiek prominente persoon (PEP) is essentieel om te begrijpen do...
Kent u FATCA? Foreign Account Tax Compliance Act ("FATCA") werd in 2010 door ...
Geconfronteerd met de uitzaaiing van zeer gerichte cyber aanvallen en een sterk gereg...
Financiële instellingen dienen de identiteit van hun cliënten te identificeren en ...
De Richtlijn 2014/65/EU (hierna de "richtlijn") betreffende markten voor fina...
Marktmisbruik is een begrip dat illegaal gedrag op de financiële markt omvat en de t...
Bestrijding van dumping en omkoping is een vereiste voor een bedrijf. Verdenkingen v...
Het idee achter de richtlijnen inzake betalingsdiensten (BDR) heeft tot doel het leve...
Waar komt het idee van een gemeenschappelijke rapporteringsstandaard (CRS) van ?Het c...
Fraude is een van de meest schadelijke risico's waarmee uw bedrijf te maken kan kr...
Door de globalisering lopen ondernemingen steeds meer risico op sancties, operationel...
Wat zijn de gevaren van cryptokringen?Cryptocurrency's zijn virtuele of digitale v...
Handel met voorkennis (de term "handel met voorkennis" wordt ook vaak gebruik...
We'll present you the technology to stop money laundering and terrorist financing
Europol definieert financiële criminaliteit als illegale "daden" die door een persoon of groep personen worden gepleegd om een financieel of ...
Return to financiele misdrijven
Hoe vind ik het btw-nummer van een tegenpartij of klant?Hoe kan je als onderneming of onderworpen entiteit het Btw nummer opzoeken van de tegenpartij of klant? Of je nu een onderneming bent die dient te checken of je tegenpartij onderworpen is aan de Btw of als je al...
Read more Author What else ?