Klantonderzoek
Waaruit bestaan de Customer Due Diligence-maatregelen ?
- identificatie en verificatie van de klant (en de vertegenwoordiger van de klant, indien van toepassing) door middel van zijn ID, paspoort of andere betrouwbare documentatie.
- identificatie en verificatie van de uiteindelijke eigenaar van de klant, om duidelijk te maken wie de controle heeft over de entiteit.
- verzamelen van informatie met betrekking tot de aard van de zakenrelatie.
- continue monitoring van de transacties van de zakenrelatie om er zeker van te zijn dat de bestaande informatie up-to-date is.
Het wettelijk kader van de EU verwijst naar twee soorten CDD's: de standaard CDD en de Enhanced CDD.
De nieuwe Richtlijn 2018/843, heeft duidelijk gemaakt dat Enhanced CDD vereist is voor transacties met risicovolle derde landen. De zakelijke relatie moet voortdurend worden gecontroleerd op trigger events die in de toekomst speciale eisen kunnen stellen aan verder CDD-onderzoek.
Afgezien van het verhoogde risico van misbruik van financiële systemen door criminelen, is het niet naleven van CDD's een gevaar dat door financiële instellingen serieus moet worden genomen gezien de grote administratieve en strafrechtelijke sancties en maatregelen die van kracht zijn. Zorg ervoor dat uw bedrijf voldoet aan zijn CDD-verplichtingen wanneer het betrokken is bij een transactie of zakelijke relatie die dit vereist.
Contacteer Pideeco-professionals voor permanente assistentie en efficiënte uitvoering van CDD-onderzoeken.
Contacteer het Compliance Team!
Faced with the outbreak of highly targeted attacks and a highly regulated environment...
Financial institutions must be able to identify and verify the identity of their cus...
What are the dangers of cryptocurrencies?Cryptocurrencies are virtual or digital curr...
It is essential that your financial company understands the concept of Politically Ex...
Market Abuse is a concept that encompasses unlawful behaviour in the financial market...
Anti-money laundering compliance regulations are a challenge for financial institutio...
Fraud is one of the most damaging risks your business can faceWe are in a persistent ...
Due to globalisation, companies are increasingly exposed to the risk of sanctions, op...
Fighting against dumping and bribery is required for any company. Suspicions of corr...
Where does the Common Reporting Standard (CRS) idea comes from ?The concept of agreei...
Insider dealing (the term "insider trading" is also frequently used) arises w...
The Customer Due Diligence (hereafter “CDD”) investigation is required by EU juri...
Are you familiar with the term "screening" or are you wondering what does it ...
The financing of terrorism is defined as the distribution or collection of funds, in ...
The Directive 2014/65/EU (hereafter the "Directive") on markets in financia...
The idea behind the Payment Service Directives (PSD) aims at simplifying the lives of...
We'll present you the technology to stop money laundering and terrorist financing
Europol defines Financial Crime as "illegal acts committed by an individual or a group of individuals to obtain a financial or professional advant...
Return to financial crime
While the world is on hold, financial crime has not taken a step back amidst the coronavirus emergency. Scammers, money launderers, and fraudsters have begun to exploit the weaknesses in the economy and in the fearful and worried population. As the efforts of law enfo...
Read more Author What else ?