Klantonderzoek
Waaruit bestaan de Customer Due Diligence-maatregelen ?
- identificatie en verificatie van de klant (en de vertegenwoordiger van de klant, indien van toepassing) door middel van zijn ID, paspoort of andere betrouwbare documentatie.
- identificatie en verificatie van de uiteindelijke eigenaar van de klant, om duidelijk te maken wie de controle heeft over de entiteit.
- verzamelen van informatie met betrekking tot de aard van de zakenrelatie.
- continue monitoring van de transacties van de zakenrelatie om er zeker van te zijn dat de bestaande informatie up-to-date is.
Het wettelijk kader van de EU verwijst naar twee soorten CDD's: de standaard CDD en de Enhanced CDD.
De nieuwe Richtlijn 2018/843, heeft duidelijk gemaakt dat Enhanced CDD vereist is voor transacties met risicovolle derde landen. De zakelijke relatie moet voortdurend worden gecontroleerd op trigger events die in de toekomst speciale eisen kunnen stellen aan verder CDD-onderzoek.
Afgezien van het verhoogde risico van misbruik van financiële systemen door criminelen, is het niet naleven van CDD's een gevaar dat door financiële instellingen serieus moet worden genomen gezien de grote administratieve en strafrechtelijke sancties en maatregelen die van kracht zijn. Zorg ervoor dat uw bedrijf voldoet aan zijn CDD-verplichtingen wanneer het betrokken is bij een transactie of zakelijke relatie die dit vereist.
Contacteer Pideeco-professionals voor permanente assistentie en efficiënte uitvoering van CDD-onderzoeken.
Contacteer het Compliance Team!
Market Abuse is a concept that encompasses unlawful behaviour in the financial market...
The Customer Due Diligence (hereafter “CDD”) investigation is required by EU juri...
Insider dealing (the term "insider trading" is also frequently used) arises w...
Financial institutions must be able to identify and verify the identity of their cus...
Fraud is one of the most damaging risks your business can faceWe are in a persistent ...
Due to globalisation, companies are increasingly exposed to the risk of sanctions, op...
Where does the Common Reporting Standard (CRS) idea comes from ?The concept of agreei...
The idea behind the Payment Service Directives (PSD) aims at simplifying the lives of...
Are you familiar with the term "screening" or are you wondering what does it ...
Anti-Money Laundering (hereafter "AML") compliance regulation is a challenge ...
What are the dangers of cryptocurrencies?Cryptocurrencies are virtual or digital curr...
The Directive 2014/65/EU (hereafter the "Directive") on markets in financia...
The financing of terrorism is defined as the distribution or collection of funds, in ...
It is essential that your financial company understands the concept of Politically Ex...
Faced with the outbreak of highly targeted attacks and a highly regulated environment...
Fighting against dumping and bribery is required for any company. Suspicions of corr...
We'll present you the technology to stop money laundering and terrorist financing
Europol defines Financial Crime as "illegal acts committed by an individual or a group of individuals to obtain a financial or professional advant...
Return to financial crime
Efficiently fine-tuning AML Transaction Monitoring can help financial firm's compliance teams to increase productivity while carefully avoiding pointless investigations by reducing the amount of false-positive alerts. The revision of AML detection scenarios is not...
Read more Author What else ?