Compliance Consultancy
Consultancy and management firm

Klantonderzoek


Het "Customer Due Diligence"-onderzoek (hierna "CDD" genoemd) wordt door de EU-rechtsgebieden verplicht gesteld om te voorkomen dat het financiële stelsel van de EU wordt gebruikt voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme. Gebaseerd op hoofdstuk II van de EU Richtlijn 2015/849".

Waaruit bestaan de Customer Due Diligence-maatregelen ?


  • identificatie en verificatie van de klant (en de vertegenwoordiger van de klant, indien van toepassing) door middel van zijn ID, paspoort of andere betrouwbare documentatie.
  • identificatie en verificatie van de uiteindelijke eigenaar van de klant, om duidelijk te maken wie de controle heeft over de entiteit.
  • verzamelen van informatie met betrekking tot de aard van de zakenrelatie.
  • continue monitoring van de transacties van de zakenrelatie om er zeker van te zijn dat de bestaande informatie up-to-date is.

Het wettelijk kader van de EU verwijst naar twee soorten CDD's: de standaard CDD en de Enhanced CDD.


De nieuwe Richtlijn 2018/843, heeft duidelijk gemaakt dat Enhanced CDD vereist is voor transacties met risicovolle derde landen. De zakelijke relatie moet voortdurend worden gecontroleerd op trigger events die in de toekomst speciale eisen kunnen stellen aan verder CDD-onderzoek.

Afgezien van het verhoogde risico van misbruik van financiële systemen door criminelen, is het niet naleven van CDD's een gevaar dat door financiële instellingen serieus moet worden genomen gezien de grote administratieve en strafrechtelijke sancties en maatregelen die van kracht zijn. Zorg ervoor dat uw bedrijf voldoet aan zijn CDD-verplichtingen wanneer het betrokken is bij een transactie of zakelijke relatie die dit vereist.


Was this service page helpful ?  
Market Abuse - Compliance Consultancy
Market Abuse

Market Abuse is a concept that encompasses unlawful behaviour in the financial market...

Customer Due Diligence - Compliance Consultancy
Customer Due Diligence

The Customer Due Diligence (hereafter “CDD”) investigation is required by EU juri...

FATCA - Compliance Consultancy
FATCA

Do you know FATCA?The Foreign Account Tax Compliance Act ("FATCA") was enacte...

Insider Dealing - Compliance Consultancy
Insider Dealing

Insider dealing (the term "insider trading" is also frequently used) arises w...

Know Your Customer - Compliance Consultancy
Know Your Customer

Financial institutions must be able to identify and verify the identity of their cus...

Anti Fraud - Compliance Consultancy
Anti Fraud

Fraud is one of the most damaging risks your business can faceWe are in a persistent ...

Sanctions and Embargoes - Compliance Consultancy
Sanctions and Embargoes

Due to globalisation, companies are increasingly exposed to the risk of sanctions, op...

Common Reporting Standard - Compliance Consultancy
Common Reporting Standard

Where does the Common Reporting Standard (CRS) idea comes from ?The concept of agreei...

Payment Service Directive 2 - Compliance Consultancy
Payment Service Directive 2

The idea behind the Payment Service Directives (PSD) aims at simplifying the lives of...

Screening - Compliance Consultancy
Screening

Are you familiar with the term "screening" or are you wondering what does it ...

Anti Money Laundering - Compliance Consultancy
Anti Money Laundering

Anti-Money Laundering (hereafter "AML") compliance regulation is a challenge ...

Cryptocurrencies - Compliance Consultancy
Cryptocurrencies

What are the dangers of cryptocurrencies?Cryptocurrencies are virtual or digital curr...

MiFID MiFIR - Compliance Consultancy
MiFID MiFIR

The Directive 2014/65/EU (hereafter the "Directive") on markets in financia...

Terrorist Financing - Compliance Consultancy
Terrorist Financing

The financing of terrorism is defined as the distribution or collection of funds, in ...

Politically Exposed Persons - Compliance Consultancy
Politically Exposed Persons

It is essential that your financial company understands the concept of Politically Ex...

Cybersecurity - Compliance Consultancy
Cybersecurity

Faced with the outbreak of highly targeted attacks and a highly regulated environment...

Anti Bribery and Corruption - Compliance Consultancy
Anti Bribery and Corruption

Fighting against dumping and bribery is required for any company. Suspicions of corr...

Get in touch with us - Compliance Consultancy
Get in touch !

We'll present you the technology to stop money laundering and terrorist financing

Europol defines Financial Crime as "illegal acts committed by an individual or a group of individuals to obtain a financial or professional advant...

Return to financial crime
Discover Pideeco Compliance Services and Business solutions for your operational business needs
Domain Experts
Vasiliki Karamousali - Pideeco Network Partner
Vasiliki Karamousali
Senior Consultant
Discover
Oscar Canario da Cunha - Pideeco Network Partner
Oscar Canario da Cunha
Associate Director
Discover
Anastasia Bidjocka - Pideeco Network Partner
Anastasia Bidjocka
Junior Consultant
Discover
Piet De Vreese - Pideeco Network Partner
Piet De Vreese
Managing Director
Discover
AML Transaction Monitoring & Detection Scenarios
Oscar Canario da Cunha

Efficiently fine-tuning AML Transaction Monitoring can help financial firm's compliance teams to increase productivity while carefully avoiding pointless investigations by reducing the amount of false-positive alerts. The revision of AML detection scenarios is not...

Read more Author What else ?
AML Transaction Monitoring & Detection Scenarios - Pideeco Journal