Compliance Consultancy
Risk management and Consultancy firm

Klantonderzoek


Customer due diligence (CDD) is het proces waarbij de identiteit van een klant of cliënt wordt geverifieerd en de potentiële risico's van zakendoen met hem worden beoordeeld. Het omvat het verzamelen en beoordelen van informatie over de achtergrond van de cliënt, zijn financiële activiteiten en mogelijke risico's om te voldoen aan de wettelijke voorschriften en om het witwassen van geld en de financiering van terrorisme te voorkomen.

Naleving van klantenonderzoeken
CDD is een cruciaal onderdeel van de bestrijding van het witwassen van geld (AML) en know-your-customer (KYC) procedures.


Wat is het EU-rechtskader voor CDD?

Op basis van hoofdstuk II van het EU-richtlijn 2015/849:

?De lidstaten verbieden hun kredietinstellingen en financiële instellingen anonieme rekeningen of anonieme spaarboekjes bij te houden. De lidstaten schrijven in elk geval voor dat (...) paspoorten zo spoedig mogelijk en in elk geval (...) aan CDD-maatregelen worden onderworpen.?.

De tekst adviseert financiële instellingen ervoor te zorgen dat zij hun CDD-verplichtingen nakomen wanneer zij betrokken zijn bij transacties of zakelijke relaties die dat vereisen. Niet-naleving van CDD kan leiden tot aanzienlijke administratieve en strafrechtelijke sancties.
Klantonderzoeken

Het EU-rechtskader maakt ook onderscheid tussen standaard CDD en verscherpt due diligence-onderzoek (EDD), waarbij het laatste vereist is voor klanten met een hoog risico en transacties waarbij risicolanden betrokken zijn.

Hoe kan Pideeco u helpen met Klantonderzoek?

Onze decennialange expertise in de wereld van compliance en financiën kan uw bedrijf helpen om:

- Navigeren door de EU-regelgeving met betrekking tot CDD en EDD.

- Uw huidige CDD- en EDD-processen te analyseren om eventuele lacunes vast te stellen en een actieplan op te stellen om deze lacunes te verhelpen.

- Uw CDD- en EDD-beleid en -procedures opstellen of verbeteren.

- Klanten en uiteindelijke begunstigden namens u identificeren en verifiëren.

- Doorlopende due diligence van cliënten namens u uitvoeren.

- Het EDD-proces van de meest risicovolle klanten binnen de instelling goedkeuren en het management hiervan bewust maken.

- Medewerkers opleiden in CDD- en EDD-processen.

Let us know how we can help! We'll get back to you lightning quick!

You'd rather talk face to face? Complete the form and schedule a meeting

Was this service page helpful ?  
Screening - Compliance Consultancy
Screening

Businesses and financial institutions continuously face risks and obligations, such a...

Market Abuse - Compliance Consultancy
Market Abuse

Financial markets have become increasingly global, giving rise to new trading platfor...

Payment Service Directive 2 - Compliance Consultancy
Payment Service Directive 2

Since 2007, the technological development and the growth of electronic and mobile pay...

Anti Money Laundering - Compliance Consultancy
Anti Money Laundering

Anti-money laundering (AML) is an important aspect of the financial industry because ...

Cybersecurity - Compliance Consultancy
Cybersecurity

Faced with the outbreak of highly targeted attacks, risk management and information s...

MiFID MiFIR - Compliance Consultancy
MiFID MiFIR

What is MiFID II and MiFIR?The Directive 2014/65/EU (hereafter the "Directive"...

Cryptocurrencies - Compliance Consultancy
Cryptocurrencies

What are the dangers of cryptocurrencies?Cryptocurrencies are virtual or digital curr...

Anti Fraud - Compliance Consultancy
Anti Fraud

Fraud is a significant risk for businesses, with technological advancements leading t...

FATCA - Compliance Consultancy
FATCA

What is FATCA?FATCA is the US Foreign Account Tax Compliance Act, enacted in 2010 to ...

Know Your Customer - Compliance Consultancy
Know Your Customer

Financial institutions must be able to identify and verify the identity of their cust...

Anti Bribery and Corruption - Compliance Consultancy
Anti Bribery and Corruption

Fighting against dumping and bribery is required for any company. Suspicions of corru...

Customer Due Diligence - Compliance Consultancy
Customer Due Diligence

Customer due diligence (CDD) is the process of verifying the identity of a customer o...

Common Reporting Standard - Compliance Consultancy
Common Reporting Standard

What is the Common Reporting Standard (CRS)?Following the 2010 US Foreign Account Tax...

Terrorist Financing - Compliance Consultancy
Terrorist Financing

The financing of terrorism is defined as the distribution or collection of funds, in ...

Sanctions and Embargoes - Compliance Consultancy
Sanctions and Embargoes

What is an embargo?As a result of globalization, businesses are more likely to face t...

Politically Exposed Persons - Compliance Consultancy
Politically Exposed Persons

As part of their KYC procedure, financial firms submitted to AML regulation must list...

Insider Dealing - Compliance Consultancy
Insider Dealing

Insider dealing (the term "insider trading" is also frequently used) arises w...

Get in touch with us - Compliance Consultancy
Get in touch !

We'll present you the technology to stop money laundering and terrorist financing

Europol defines Financial Crime as "illegal acts committed by an individual or a group of individuals to obtain a financial or professional advant...

Return to financial crime
Discover Pideeco Compliance Services and Business solutions for your operational business needs
Domain Experts
Luisa Nadege Cafi - Pideeco Network Partner
Luisa Nadege Cafi
Junior Consultant
Discover
Ruben Constantino David - Pideeco Network Partner
Ruben Constantino David
Junior Consultant
Discover
Stefano Siggia - Pideeco Network Partner
Stefano Siggia
Senior Consultant
Discover
Chloe Cauchois - Pideeco Network Partner
Chloe Cauchois
Junior Consultant
Discover
How to build an effective KYC program
Stefano Siggia

In an era where technology evolves at a rapid pace, criminals are quick to adapt, developing increasingly sophisticated methods to exploit vulnerabilities within financial systems and testing the boundaries of traditional KYC practices. How can compliance experts create...

Read more Author What else ?
How to build an effective KYC program - Pideeco Journal