Witwassen van geld
Even belangrijk is de bestrijding van terrorismefinanciering (CFT), omdat deze ertoe bijdraagt de geldstroom naar terroristen te verstoren, waardoor het voor hen moeilijker wordt hun operaties uit te voeren. Financiële instellingen hebben de verantwoordelijkheid om het mondiale financiële systeem te beschermen tegen misbruik voor de financiering van terrorisme. Dit draagt niet alleen bij tot de veiligheid en beveiliging van hun klanten en werknemers, maar ook tot het behoud van de stabiliteit en integriteit van het financiële stelsel.
Voor financiële instellingen gelden strenge eisen ten aanzien van de doeltreffendheid van hun procedures voor het opsporen van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme.
Om financiële instellingen tegen het witwassen van geld en de financiering van terrorisme te beschermen, moet worden gezorgd voor een solide proces voor de identificatie, verificatie en acceptatie van cliënten en voor de bewaking van de zakelijke relatie. Toezicht op transacties, het toezicht op wijzigingen en de rapportageverplichtingen maken deel uit van de lopende due diligence-verplichtingen.
Wat is terrorismefinanciering?
Wat is het Europese wettelijke AML-kader?
De inspanningen om het witwassen van geld tegen te gaan namen in 1989 een hoge vlucht toen een coalitie van landen de Financial Action Task Force vormde.De EU voerde in 1990 AML-wetten in om een einde te maken aan het verbergen en de stroom van zwart geld uit verdachte of criminele activiteiten. De EU heeft haar wetgeving voortdurend aangepast aan de voortschrijdende strijd tegen het witwassen van geld en de financiering van terrorisme.
De laatste richtlijn de 6e EU Witwasrichtlijn 2018/1673 (AMLD6)., die op 12 november 2018 is gepubliceerd, bevatte nieuwe regels om de strijd tegen het witwassen van geld en de financiering van terrorisme op te voeren. De lidstaten hadden tot 3 december 2020 de tijd om de richtlijn in nationaal recht om te zetten.
Wat zijn de gevolgen van niet-naleving van de AML-wetgeving?
Banken en andere financiële instellingen zijn, als rapporterende entiteiten, wettelijk verplicht de voorschriften van de Europese AML-richtlijnen of lokale regelgeving na te leven. Als zij dit niet doen, kan dit leiden tot enorme boetes en reputatieschade.
Financiële instellingen die de anti-witwasvoorschriften niet naleven, lopen ook het risico reputatieschade op te lopen en klanten te verliezen. De reputatie van de instelling wordt geschaad wanneer zij wordt geassocieerd met corrupte personen of bedrijven.
Hoe kan Pideeco u helpen met Witwassen van geld?
Dankzij onze decennialange ervaring in de financiële sector hebben wij een grondige kennis van de regelgeving en van AML/CFT. Wij kunnen uw bedrijf helpen:- Het opzetten van een effectief en uitgebreid AML/CFT-programma op maat van uw bedrijf, producten en diensten.
- Het plannen en uitvoeren van een AML-risicobeoordeling op maat van uw bedrijf, producten en diensten om eventuele lacunes in uw bestaande AML/CFT-programma vast te stellen.
- Adviseren over de toepassing van regelgeving op uw AML/CFT-procedures.
- Verbeteren van uw Customer Due Diligence (CDD) en Know Your Customer (KYC) processen om de identificatie en verificatie van klanten te verbeteren.
- Het opzetten en/of verfijnen van uw transactiecontrolesysteem om verdachte transacties beter vast te leggen.
- Uw transactiecontrolesysteem gebruiken om verdacht gedrag te analyseren en te signaleren, inclusief het opstellen van rapporten over verdachte transacties (STR's) voor uw lokale financiële inlichtingeneenheid (FIU).
- Uw AML/CFT- en CDD-beleid en -procedures opstellen of verbeteren.
- Opleidingen op maat geven over AML/CFT-onderwerpen aan uw medewerkers, afhankelijk van hun zakelijke behoeften.
- Technologie inzetten om uw AML/CFT-procedures te helpen verbeteren.
- De AML Governance implementeren op basis van de proportionaliteit van de entiteit.
Let us know how we can help! We'll get back to you lightning quick!
You'd rather talk face to face? Complete the form and schedule a meeting
Customer due diligence (CDD) is het proces waarbij de identiteit van een klant of cli...
Bestrijding van dumping en omkoping is voor elk bedrijf een vereiste. Vermoedens van ...
Wat is FATCA?FATCA is de US Foreign Account Tax Compliance Act, uitgevaardigd in 2010...
Onder financiering van terrorisme wordt verstaan de verdeling of verzameling van midd...
De financiële markten zijn steeds mondialer geworden, waardoor nieuwe handelsplatfor...
Sinds 2007 hebben de technologische ontwikkeling en de groei van elektronische en mob...
Anti-witwasbestrijding (AML) is een belangrijk aspect van de financiële sector omdat...
Handel met voorkennis (de term "handel met voorkennis" wordt ook vaak gebruik...
Wat zijn de gevaren van cryptokringen?Cryptocurrency's zijn virtuele of digitale v...
Wat is de gemeenschappelijke rapportagenorm (CRS)?Naar aanleiding van de Amerikaanse ...
Bedrijven en financiële instellingen worden voortdurend geconfronteerd met risico...
Als onderdeel van hun KYC-procedure, financiële ondernemingen voorgelegd aan AML-ver...
Financiële instellingen moeten in staat zijn de identiteit van hun cliënten geduren...
Fraude is een aanzienlijk risico voor bedrijven, waarbij de technologische vooruitgan...
Gezien de uitbraak van zeer gerichte aanvallen wordt risicobeheer en informatiebeveil...
Wat zijn MiFID II en MiFIR?The Richtlijn 2014/65/EU (hierna de "richtlijn") b...
Wat is een embargo?Als gevolg van de globalisering krijgen bedrijven vaker te maken m...
We'll present you the technology to stop money laundering and terrorist financing
Europol definieert financiële criminaliteit als illegale "daden" die door een persoon of groep personen worden gepleegd om een financieel of ...
Return to financiele misdrijven
Met de opkomst van milieu- en sociaal bewuste consumenten staan bedrijven meer dan ooit onder druk om hun inzet voor duurzaamheid en ethische praktijken te bewijzen. De afgelopen jaren zijn milieu, maatschappij en ondernemingsbestuur (ESG) uitgegroeid van een modewoord ...
Read more Author What else ?