Compliance Consulting
Risicobeheer- en adviesbureau

Witwassen van geld


KYC Know Your Customer Due Diligence obligation
Anti-witwasbestrijding (AML) is een belangrijk aspect van de financiële sector omdat het bescherming biedt tegen het witwassen van geld, de financiering van terrorisme, het ontduiken van sancties en dergelijke. De primaire functie van AML is het controleren en identificeren van mogelijk illegale activiteiten en transacties.


Even belangrijk is de bestrijding van terrorismefinanciering (CFT), omdat deze ertoe bijdraagt de geldstroom naar terroristen te verstoren, waardoor het voor hen moeilijker wordt hun operaties uit te voeren. Financiële instellingen hebben de verantwoordelijkheid om het mondiale financiële systeem te beschermen tegen misbruik voor de financiering van terrorisme. Dit draagt niet alleen bij tot de veiligheid en beveiliging van hun klanten en werknemers, maar ook tot het behoud van de stabiliteit en integriteit van het financiële stelsel.

Voor financiële instellingen gelden strenge eisen ten aanzien van de doeltreffendheid van hun procedures voor het opsporen van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme.

Om financiële instellingen tegen het witwassen van geld en de financiering van terrorisme te beschermen, moet worden gezorgd voor een solide proces voor de identificatie, verificatie en acceptatie van cliënten en voor de bewaking van de zakelijke relatie. Toezicht op transacties, het toezicht op wijzigingen en de rapportageverplichtingen maken deel uit van de lopende due diligence-verplichtingen.



Wat is terrorismefinanciering?

Financiering van terrorisme wordt gedefinieerd als de verspreiding of verzameling van middelen, op welke wijze dan ook, direct of indirect, met het doel of in de wetenschap dat deze middelen geheel of gedeeltelijk door een terrorist of een terroristische organisatie zullen worden gebruikt. Evenals de bestrijding van het witwassen van geld, embargo's en de naleving van internationale sancties draagt de bestrijding van de financiering van terrorisme bij tot de veiligheid en het vertrouwen van de financiële markt en zijn actoren.
What is terrorist financing?


Wat is het Europese wettelijke AML-kader?

De inspanningen om het witwassen van geld tegen te gaan namen in 1989 een hoge vlucht toen een coalitie van landen de Financial Action Task Force vormde.

De EU voerde in 1990 AML-wetten in om een einde te maken aan het verbergen en de stroom van zwart geld uit verdachte of criminele activiteiten. De EU heeft haar wetgeving voortdurend aangepast aan de voortschrijdende strijd tegen het witwassen van geld en de financiering van terrorisme.

De laatste richtlijn de 6e EU Witwasrichtlijn 2018/1673 (AMLD6)., die op 12 november 2018 is gepubliceerd, bevatte nieuwe regels om de strijd tegen het witwassen van geld en de financiering van terrorisme op te voeren. De lidstaten hadden tot 3 december 2020 de tijd om de richtlijn in nationaal recht om te zetten.

Wat zijn de gevolgen van niet-naleving van de AML-wetgeving?

Banken en andere financiële instellingen zijn, als rapporterende entiteiten, wettelijk verplicht de voorschriften van de Europese AML-richtlijnen of lokale regelgeving na te leven. Als zij dit niet doen, kan dit leiden tot enorme boetes en reputatieschade.

AML obligations for firms
Organisaties die niet op de hoogte waren van AML-verplichtingen kregen te maken met zware administratieve boetes. In 2020 bedroegen de AML-boetes voor organisaties die de federale wetgeving overtraden 2,2 miljard dollar wereldwijd., terwijl in de eerste helft van 2021 994 miljoen dollar aan boetes werd uitgedeeld.


Financiële instellingen die de anti-witwasvoorschriften niet naleven, lopen ook het risico reputatieschade op te lopen en klanten te verliezen. De reputatie van de instelling wordt geschaad wanneer zij wordt geassocieerd met corrupte personen of bedrijven.

Hoe kan Pideeco u helpen met Witwassen van geld?

Dankzij onze decennialange ervaring in de financiële sector hebben wij een grondige kennis van de regelgeving en van AML/CFT. Wij kunnen uw bedrijf helpen:

- Het opzetten van een effectief en uitgebreid AML/CFT-programma op maat van uw bedrijf, producten en diensten.

- Het plannen en uitvoeren van een AML-risicobeoordeling op maat van uw bedrijf, producten en diensten om eventuele lacunes in uw bestaande AML/CFT-programma vast te stellen.

- Adviseren over de toepassing van regelgeving op uw AML/CFT-procedures.

- Verbeteren van uw Customer Due Diligence (CDD) en Know Your Customer (KYC) processen om de identificatie en verificatie van klanten te verbeteren.

- Het opzetten en/of verfijnen van uw transactiecontrolesysteem om verdachte transacties beter vast te leggen.

- Uw transactiecontrolesysteem gebruiken om verdacht gedrag te analyseren en te signaleren, inclusief het opstellen van rapporten over verdachte transacties (STR's) voor uw lokale financiële inlichtingeneenheid (FIU).

- Uw AML/CFT- en CDD-beleid en -procedures opstellen of verbeteren.

- Opleidingen op maat geven over AML/CFT-onderwerpen aan uw medewerkers, afhankelijk van hun zakelijke behoeften.

- Technologie inzetten om uw AML/CFT-procedures te helpen verbeteren.

- De AML Governance implementeren op basis van de proportionaliteit van de entiteit.

Let us know how we can help! We'll get back to you lightning quick!

You'd rather talk face to face? Complete the form and schedule a meeting

Was deze servicepagina nuttig?  
Klantonderzoek - Compliance Consulting
Klantonderzoek

Customer due diligence (CDD) is het proces waarbij de identiteit van een klant of cli...

Screening Tools - Compliance Consulting
Screening Tools

Bedrijven en financiële instellingen worden voortdurend geconfronteerd met risico...

Politiek prominente personen - Compliance Consulting
Politiek prominente personen

Als onderdeel van hun KYC-procedure, financiële ondernemingen voorgelegd aan AML-ver...

Witwassen van geld - Compliance Consulting
Witwassen van geld

Anti-witwasbestrijding (AML) is een belangrijk aspect van de financiële sector omdat...

FATCA wet - Compliance Consulting
FATCA wet

Wat is FATCA?FATCA is de US Foreign Account Tax Compliance Act, uitgevaardigd in 2010...

Handelen met voorkennis - Compliance Consulting
Handelen met voorkennis

Handel met voorkennis (de term "handel met voorkennis" wordt ook vaak gebruik...

Sancties en embargos - Compliance Consulting
Sancties en embargos

Wat is een embargo?Als gevolg van de globalisering krijgen bedrijven vaker te maken m...

Financiering van terroristen - Compliance Consulting
Financiering van terroristen

Onder financiering van terrorisme wordt verstaan de verdeling of verzameling van midd...

Cyber security - Compliance Consulting
Cyber security

Gezien de uitbraak van zeer gerichte aanvallen wordt risicobeheer en informatiebeveil...

Marktmisbruik - Compliance Consulting
Marktmisbruik

De financiële markten zijn steeds mondialer geworden, waardoor nieuwe handelsplatfor...

Anti Fraude - Compliance Consulting
Anti Fraude

Fraude is een aanzienlijk risico voor bedrijven, waarbij de technologische vooruitgan...

Know Your Customer KYC - Compliance Consulting
Know Your Customer KYC

Financiële instellingen moeten in staat zijn de identiteit van hun cliënten geduren...

Virtueel geld - Compliance Consulting
Virtueel geld

Wat zijn de gevaren van cryptokringen?Cryptocurrency's zijn virtuele of digitale v...

Richtlijn betalingsdiensten PSD2 - Compliance Consulting
Richtlijn betalingsdiensten PSD2

Sinds 2007 hebben de technologische ontwikkeling en de groei van elektronische en mob...

Common Reporting Standard CRS - Compliance Consulting
Common Reporting Standard CRS

Wat is de gemeenschappelijke rapportagenorm (CRS)?Naar aanleiding van de Amerikaanse ...

Omkoping en corruptie - Compliance Consulting
Omkoping en corruptie

Bestrijding van dumping en omkoping is voor elk bedrijf een vereiste. Vermoedens van ...

MiFID en MiFIR - Compliance Consulting
MiFID en MiFIR

Wat zijn MiFID II en MiFIR?The Richtlijn 2014/65/EU (hierna de "richtlijn") b...

Get in touch with us - Compliance Consulting
Get in touch !

We'll present you the technology to stop money laundering and terrorist financing

Europol definieert financiële criminaliteit als illegale "daden" die door een persoon of groep personen worden gepleegd om een financieel of ...

Return to financiele misdrijven
Discover Pideeco Compliance Services and Business solutions for your operational business needs
Domain Experts
Ruben Constantino David - Pideeco Network Partner
Ruben Constantino David
Junior Consultant
Profiel
Piet De Vreese - Pideeco Network Partner
Piet De Vreese
Managing Director
Profiel
Camille Crouzet - Pideeco Network Partner
Camille Crouzet
Junior Consultant
Profiel
Andre Figueira De Carvalho - Pideeco Network Partner
Andre Figueira De Carvalho
Junior Consultant
Profiel
Hoe wassen criminelen hun geld met behulp van videospelletjes?
Stefano Siggia

In het afgelopen decennium is de videogame-industrie erin geslaagd om de film-, muziek- en televisiesector in de schaduw te stellen. Geschat wordt dat er momenteel 3 miljard actieve gamers over de hele wereld zijn die alleen al in 2022 ongeveer 198,6 miljard dollar he...

Read more Author What else ?
Hoe wassen criminelen hun geld met behulp van videospelletjes? - Pideeco Journal