Sinds 1991 past de Europese Unie regelmatig nieuwe antiwitwasrichtlijnen toe om zich aan te passen en nieuwe technieken (bv. MiCA om cryptocurrency's te reguleren) van witwassen en financiering van terrorisme te kunnen bestrijden.
Keypoints of the Article
- Het artikel bespreekt het belang van de goedkeuring van Anti-Money Laundering (AML) voor bedrijven en de uitdagingen op het gebied van naleving van wet- en regelgeving waarmee zij worden geconfronteerd.
- Het geeft een overzicht van de geschiedenis van AML-richtlijnen in de Europese Unie en belicht de nieuwste 6e AML-richtlijn van de EU (2018/1673).
- De richtlijn beoogt de EU-wetgeving tegen witwassen te harmoniseren en omvat vier hoofdpunten, zoals een uitgebreide definitie van criminele activiteiten, aansprakelijkheid en sancties van rechtspersonen, betere internationale samenwerking en strengere strafmaatregelen.
- Bedrijven moeten hun huidige screeningmethoden en -instrumenten analyseren, screeningbeleid en -procedures opstellen of verbeteren, screening van clinten voor hun rekening uitvoeren en het beste screeninginstrument en de beste lijsten kiezen.
- De nauwkeurigheid van de door de verkoper verstrekte screeninglijsten moet ook worden gevalideerd.
- Er moet een echt analyseprotocol voor de verschillende gevallen van witwassen en financiering van terrorisme worden opgesteld om ervoor te zorgen dat alle verschillende mogelijkheden van witwassen worden geregeld en naar behoren worden geanalyseerd.
- De AML-wetgeving zal in de toekomst worden bijgewerkt om nieuwe technieken voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme te voorkomen.
- Het gebruik van cryptocurrency is een recent gevaar dat nog niet duidelijk is vastgesteld in de AML-richtlijnen en een open deur zou kunnen zijn voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme.
- Het geeft een overzicht van de geschiedenis van AML-richtlijnen in de Europese Unie en belicht de nieuwste 6e AML-richtlijn van de EU (2018/1673).
- De richtlijn beoogt de EU-wetgeving tegen witwassen te harmoniseren en omvat vier hoofdpunten, zoals een uitgebreide definitie van criminele activiteiten, aansprakelijkheid en sancties van rechtspersonen, betere internationale samenwerking en strengere strafmaatregelen.
- Bedrijven moeten hun huidige screeningmethoden en -instrumenten analyseren, screeningbeleid en -procedures opstellen of verbeteren, screening van clinten voor hun rekening uitvoeren en het beste screeninginstrument en de beste lijsten kiezen.
- De nauwkeurigheid van de door de verkoper verstrekte screeninglijsten moet ook worden gevalideerd.
- Er moet een echt analyseprotocol voor de verschillende gevallen van witwassen en financiering van terrorisme worden opgesteld om ervoor te zorgen dat alle verschillende mogelijkheden van witwassen worden geregeld en naar behoren worden geanalyseerd.
- De AML-wetgeving zal in de toekomst worden bijgewerkt om nieuwe technieken voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme te voorkomen.
- Het gebruik van cryptocurrency is een recent gevaar dat nog niet duidelijk is vastgesteld in de AML-richtlijnen en een open deur zou kunnen zijn voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme.
Tegenwoordig worden moderne technologische diensten steeds populairder als alternatieve financiële kanalen. Sommige blijven echter buiten het bereik van de wettelijke voorschriften, die misschien niet langer legitiem zijn. Daarom is een bijgewerkt en evoluerend rechtssysteem nodig.
De meest recente richtlijn op het gebied van AML is die van 12 november 2018, toen het Europees Parlement nieuwe regels uitvaardigde om de strijd tegen het witwassen van geld te versterken door middel van de zesde EU-richtlijn (2018/1673) tot voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld of de financiering van terrorisme, waarmee de AMLD van 2018 werd versterkt.
De lidstaten hadden tot 3 december 2020 de tijd om de zesde anti-witwasrichtlijn om te zetten en de nodige wettelijke en bestuursrechtelijke bepalingen in werking te doen treden om aan de richtlijn te voldoen.
Has anyone ever heard of World Wide Anti Money Laundering Association who are requiring the customer to put 20% of the funds which are being transferred into a holding wallet as POF so they can compare wallet addresses from the trading company and potential customer to the wallet address which customer puts the 20% into. If all checks out then all of the funds including the POF are returned to the customer.