Depuis 1991, l'Union européenne applique régulièrement de nouvelles directives anti-blanchiment afin de s'adapter et de pouvoir lutter contre les nouvelles techniques (ex :MiCA pour réguler les crypto-monnaies) de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme.
Keypoints of the Article
- L'article traite de l'importance de l'adoption de la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) pour les entreprises et des dfis de conformit juridique et rglementaire auxquels elles sont confrontes.
- Il donne un aperu de l'historique des directives AML dans l'Union europenne et met en lumire la dernire 6e directive AML de l'UE (2018/1673).
- Cette directive vise harmoniser la lgislation anti-blanchiment de l'UE et comprend quatre points principaux, tels qu'une dfinition complte de l'activit criminelle, la responsabilit et les sanctions des personnes morales, une meilleure coopration internationale et des mesures punitives renforces.
- Les entreprises doivent analyser leurs mthodes et outils de filtrage actuels, laborer ou amliorer leurs politiques et procdures de filtrage, procder au filtrage des clients en leur nom et choisir le meilleur outil de filtrage et les meilleures listes.
- L'exactitude des listes de filtrage fournies par le vendeur doit galement tre valide.
- Un vritable protocole d'analyse concernant les diffrents cas de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme doit tre mis en place pour garantir que toutes les possibilits de blanchiment de capitaux sont rglementes et correctement analyses.
- Les lois sur la lutte contre le blanchiment de capitaux subiront des mises jour l'avenir pour prvenir les nouvelles techniques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme.
- L'utilisation des crypto-monnaies est un danger rcent qui n'a pas encore t clairement identifi dans les directives AML et qui pourrait tre une porte ouverte au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme.
- Il donne un aperu de l'historique des directives AML dans l'Union europenne et met en lumire la dernire 6e directive AML de l'UE (2018/1673).
- Cette directive vise harmoniser la lgislation anti-blanchiment de l'UE et comprend quatre points principaux, tels qu'une dfinition complte de l'activit criminelle, la responsabilit et les sanctions des personnes morales, une meilleure coopration internationale et des mesures punitives renforces.
- Les entreprises doivent analyser leurs mthodes et outils de filtrage actuels, laborer ou amliorer leurs politiques et procdures de filtrage, procder au filtrage des clients en leur nom et choisir le meilleur outil de filtrage et les meilleures listes.
- L'exactitude des listes de filtrage fournies par le vendeur doit galement tre valide.
- Un vritable protocole d'analyse concernant les diffrents cas de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme doit tre mis en place pour garantir que toutes les possibilits de blanchiment de capitaux sont rglementes et correctement analyses.
- Les lois sur la lutte contre le blanchiment de capitaux subiront des mises jour l'avenir pour prvenir les nouvelles techniques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme.
- L'utilisation des crypto-monnaies est un danger rcent qui n'a pas encore t clairement identifi dans les directives AML et qui pourrait tre une porte ouverte au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme.
De nos jours, les services technologiques modernes deviennent de plus en plus populaires en tant que canaux financiers alternatifs. Toutefois, certains restent en dehors du champ d'application des exigences de la loi, ce qui pourrait ne plus être légitime. C'est la raison pour laquelle un système juridique actualisé et évolutif est nécessaire.
La dernière directive en termes de lutte contre le blanchiment de capitaux LBC/AML en date est celle du 12 novembre 2018, le Parlement européen ayant publié de nouvelles règles pour renforcer la lutte contre le blanchiment d'argent par le biais de la 6ème directive européenne (2018/1673) relative à la prévention de l'utilisation du système financier aux fins du blanchiment de capitaux ou du financement du terrorisme, renforçant ainsi la directive AMLD5 de 2018.
Les États membres avait jusqu'au 3 décembre 2020 pour transposer la sixième directive LBC (AML) et mettre en vigueur les dispositions législatives, réglementaires et administratives nécessaires pour se conformer à cette directive.
Has anyone ever heard of World Wide Anti Money Laundering Association who are requiring the customer to put 20% of the funds which are being transferred into a holding wallet as POF so they can compare wallet addresses from the trading company and potential customer to the wallet address which customer puts the 20% into. If all checks out then all of the funds including the POF are returned to the customer.