Houd je van cookies? 🍪 We gebruiken cookies, we gaan gewoon naar onze website, we slaan geen persoonlijke gegevens op. Door onze site te gebruiken, lezen we je graag Cookiebeleid, Privacybeleid en Servicevoorwaarden.
Cryptocurrency's zijn virtuele of digitale valuta's die digitaal kunnen opgeslagen in een blokketen, overgedragen, verhandeld en geaccepteerd worden als ruilmiddel.
Hoewel ze veel voordelen bieden, waaronder, maar niet beperkt tot, het gemak van de overdracht van fondsen en minimale vergoedingen in vergelijking met klassieke financiële instellingen, vloeien een aantal problemen voort uit hun particuliere karakter en de mogelijkheid om fondsen over te dragen.
Cryptocurrencies gebruiken cryptografische technologie om de gebruikers van digitale portemonnees te pseudonimiseren, waardoor ze een sluier van anonimiteit krijgen. Het is in deze semi-onzichtelijkheid dat criminelen profiteren van de meer dan 5.563 digitale valuta's die momenteel in omloop zijn. Hun gebruik voor illegale activiteiten kan bestaan uit het verkopen/kopen van illegale producten of diensten, het witwassen van geld of belastingontduiking.
Het Dark Web, waar onder andere hackers, terroristen en drugsdealers aanwezig zijn, zag een geschatte groei van 1 miljard dollar aan Bitcoin-transacties in 2019; een stijging van 14,68% ten opzichte van 2012.
Wat is de huidige wetgeving met betrekking tot cryptokringen?
In Europa definieert de 5e anti-witwasrichtlijn, 5AMLD, die op 10 januari 2020 in werking is getreden, cryptocentrische valutawisselaars als "onderworpen entiteiten." Dit betekent dat zij zich moeten aanpassen aan dezelfde anti-witwas- en antifinancieringsvoorschriften voor terrorisme (AML/CFT) als financiële instellingen.
Aanbieders van cryptocentransacties en portemonnees zullen ook moeten worden geregistreerd bij de bevoegde autoriteit van hun land.
De MiCA-verordening (Markets in Crypto-Assets) van de EU zal naar verwachting richtsnoeren geven voor de creatie en het gebruik van cryptocurrency-activa, alsook voor aanverwante bedrijven en diensten, zoals het gebruik van stablecoins. Verwacht wordt dat zij in het derde kwartaal van 2024 zal worden aangenomen.
Aan welke regels moet uw cryptocentrische uitwisselaar of portemonnee voldoen?
Om te voldoen aan de AML/CFT-regels moet uw cryptocentrische uitwisselaar of portemonnee zich aanpassen aan de volgende basispraktijken zoals beschreven in de Europese regelgeving:
1
Customer due diligence (CDD) - al uw klanten moeten volledig worden geïdentificeerd en gescreend aan de hand van zowel lokale als internationale sanctielijsten, met inbegrip van lijsten met politiek prominente personen (PEP).
2
Monitoring van verdacht gedrag - transactiebewakingssystemen die ongewoon gedrag van uw klanten kunnen detecteren, moeten worden opgezet, aangepast aan het bedrijf, en efficiënt zijn.
3
Meldingen van verdachte activiteiten - u moet elke verdachte transactie waar een van uw cliënten aan deelneemt aan uw lokale FIU melden.
Hoe kan Pideeco u helpen met Virtueel geld?
Om in overeenstemming te zijn met de AML/CFT-regels moet uw cryptocurrency exchange of wallet zich aanpassen aan de volgende basispraktijken zoals geschetst in de Europese verordening, waaronder customer due diligence en het monitoren en rapporteren van verdacht gedrag. Onze experts in blockchaintechnologie en cryptocurrencies kunnen u helpen om:
- Navigeren door het regelgevingslandschap rond alles wat met cryptocurrency te maken heeft.
- De compliance- en AML-programma's op te zetten die zijn afgestemd op uw bedrijf.
- Een compliance risicobeoordeling van uw bedrijf uit te voeren, eventuele hiaten te bepalen en samen met u een mitigerende strategie op te stellen en te implementeren.
- Opstellen of verbeteren van uw beleid en procedures met betrekking tot AML, gegevensbescherming en andere compliance onderwerpen.
- Customer due diligence van uw cliënten uitvoeren door hen te identificeren en te screenen op lokale en internationale sanctielijsten, waaronder lijsten van politiek prominente personen (PEP).
- Opzetten, verbeteren en uitvoeren van uw transactiecontrolesysteem voor u.
- Opstellen van rapporten over verdachte activiteiten (SAR) voor u voor de lokale financiële inlichtingendienst.
Bedrijfsentiteiten, met hun complexe netwerken en veelzijdige activiteiten, kunnen een toevluchtsoord worden voor criminele activiteiten. Illegaal geld en onwettige handelingen kunnen verborgen zitten in lagen van transacties tussen dochterondernemingen en partnerschapp...
