Compliance Consulting
Risicobeheer- en adviesbureau

Virtueel geld


Wat zijn de gevaren van cryptokringen?

Cryptocurrency's zijn virtuele of digitale valuta's die digitaal kunnen opgeslagen in een blokketen, overgedragen, verhandeld en geaccepteerd worden als ruilmiddel.

Hoewel ze veel voordelen bieden, waaronder, maar niet beperkt tot, het gemak van de overdracht van fondsen en minimale vergoedingen in vergelijking met klassieke financiële instellingen, vloeien een aantal problemen voort uit hun particuliere karakter en de mogelijkheid om fondsen over te dragen.

Cryptocurrencies gebruiken cryptografische technologie om de gebruikers van digitale portemonnees te pseudonimiseren, waardoor ze een sluier van anonimiteit krijgen. Het is in deze semi-onzichtelijkheid dat criminelen profiteren van de meer dan 5.563 digitale valuta's die momenteel in omloop zijn. Hun gebruik voor illegale activiteiten kan bestaan uit het verkopen/kopen van illegale producten of diensten, het witwassen van geld of belastingontduiking.
cryptocurrencies and crime


Het Dark Web, waar onder andere hackers, terroristen en drugsdealers aanwezig zijn, zag een geschatte groei van 1 miljard dollar aan Bitcoin-transacties in 2019; een stijging van 14,68% ten opzichte van 2012.


Wat is de huidige wetgeving met betrekking tot cryptokringen?

In Europa definieert de 5e anti-witwasrichtlijn, 5AMLD, die op 10 januari 2020 in werking is getreden, cryptocentrische valutawisselaars als "onderworpen entiteiten." Dit betekent dat zij zich moeten aanpassen aan dezelfde anti-witwas- en antifinancieringsvoorschriften voor terrorisme (AML/CFT) als financiële instellingen.

Aanbieders van cryptocentransacties en portemonnees zullen ook moeten worden geregistreerd bij de bevoegde autoriteit van hun land.

cryptocurrencies and 5AMLD legislation
De MiCA-verordening (Markets in Crypto-Assets) van de EU zal naar verwachting richtsnoeren geven voor de creatie en het gebruik van cryptocurrency-activa, alsook voor aanverwante bedrijven en diensten, zoals het gebruik van stablecoins. Verwacht wordt dat zij in het derde kwartaal van 2024 zal worden aangenomen.


Aan welke regels moet uw cryptocentrische uitwisselaar of portemonnee voldoen?

Om te voldoen aan de AML/CFT-regels moet uw cryptocentrische uitwisselaar of portemonnee zich aanpassen aan de volgende basispraktijken zoals beschreven in de Europese regelgeving:

  • 1

    Customer due diligence (CDD) - al uw klanten moeten volledig worden geïdentificeerd en gescreend aan de hand van zowel lokale als internationale sanctielijsten, met inbegrip van lijsten met politiek prominente personen (PEP).

  • 2

    Monitoring van verdacht gedrag - transactiebewakingssystemen die ongewoon gedrag van uw klanten kunnen detecteren, moeten worden opgezet, aangepast aan het bedrijf, en efficiënt zijn.

  • 3

    Meldingen van verdachte activiteiten - u moet elke verdachte transactie waar een van uw cliënten aan deelneemt aan uw lokale FIU melden.

Hoe kan Pideeco u helpen met Virtueel geld?

Om in overeenstemming te zijn met de AML/CFT-regels moet uw cryptocurrency exchange of wallet zich aanpassen aan de volgende basispraktijken zoals geschetst in de Europese verordening, waaronder customer due diligence en het monitoren en rapporteren van verdacht gedrag. Onze experts in blockchaintechnologie en cryptocurrencies kunnen u helpen om:

- Navigeren door het regelgevingslandschap rond alles wat met cryptocurrency te maken heeft.

- De compliance- en AML-programma's op te zetten die zijn afgestemd op uw bedrijf.

- Een compliance risicobeoordeling van uw bedrijf uit te voeren, eventuele hiaten te bepalen en samen met u een mitigerende strategie op te stellen en te implementeren.

- Opstellen of verbeteren van uw beleid en procedures met betrekking tot AML, gegevensbescherming en andere compliance onderwerpen.

- Customer due diligence van uw cliënten uitvoeren door hen te identificeren en te screenen op lokale en internationale sanctielijsten, waaronder lijsten van politiek prominente personen (PEP).

- Opzetten, verbeteren en uitvoeren van uw transactiecontrolesysteem voor u.

- Opstellen van rapporten over verdachte activiteiten (SAR) voor u voor de lokale financiële inlichtingendienst.

Let us know how we can help! We'll get back to you lightning quick!

You'd rather talk face to face? Complete the form and schedule a meeting

Was deze servicepagina nuttig?  
FATCA wet - Compliance Consulting
FATCA wet

Wat is FATCA?FATCA is de US Foreign Account Tax Compliance Act, uitgevaardigd in 2010...

Sancties en embargos - Compliance Consulting
Sancties en embargos

Wat is een embargo?Als gevolg van de globalisering krijgen bedrijven vaker te maken m...

Politiek prominente personen - Compliance Consulting
Politiek prominente personen

Als onderdeel van hun KYC-procedure, financiële ondernemingen voorgelegd aan AML-ver...

Anti Fraude - Compliance Consulting
Anti Fraude

Fraude is een aanzienlijk risico voor bedrijven, waarbij de technologische vooruitgan...

Handelen met voorkennis - Compliance Consulting
Handelen met voorkennis

Handel met voorkennis (de term "handel met voorkennis" wordt ook vaak gebruik...

Cyber security - Compliance Consulting
Cyber security

Gezien de uitbraak van zeer gerichte aanvallen wordt risicobeheer en informatiebeveil...

Omkoping en corruptie - Compliance Consulting
Omkoping en corruptie

Bestrijding van dumping en omkoping is voor elk bedrijf een vereiste. Vermoedens van ...

Witwassen van geld - Compliance Consulting
Witwassen van geld

Anti-witwasbestrijding (AML) is een belangrijk aspect van de financiële sector omdat...

Klantonderzoek - Compliance Consulting
Klantonderzoek

Customer due diligence (CDD) is het proces waarbij de identiteit van een klant of cli...

MiFID en MiFIR - Compliance Consulting
MiFID en MiFIR

Wat zijn MiFID II en MiFIR?The Richtlijn 2014/65/EU (hierna de "richtlijn") b...

Screening Tools - Compliance Consulting
Screening Tools

Bedrijven en financiële instellingen worden voortdurend geconfronteerd met risico...

Financiering van terroristen - Compliance Consulting
Financiering van terroristen

Onder financiering van terrorisme wordt verstaan de verdeling of verzameling van midd...

Richtlijn betalingsdiensten PSD2 - Compliance Consulting
Richtlijn betalingsdiensten PSD2

Sinds 2007 hebben de technologische ontwikkeling en de groei van elektronische en mob...

Know Your Customer KYC - Compliance Consulting
Know Your Customer KYC

Financiële instellingen moeten in staat zijn de identiteit van hun cliënten geduren...

Virtueel geld - Compliance Consulting
Virtueel geld

Wat zijn de gevaren van cryptokringen?Cryptocurrency's zijn virtuele of digitale v...

Marktmisbruik - Compliance Consulting
Marktmisbruik

De financiële markten zijn steeds mondialer geworden, waardoor nieuwe handelsplatfor...

Common Reporting Standard CRS - Compliance Consulting
Common Reporting Standard CRS

Wat is de gemeenschappelijke rapportagenorm (CRS)?Naar aanleiding van de Amerikaanse ...

Get in touch with us - Compliance Consulting
Get in touch !

We'll present you the technology to stop money laundering and terrorist financing

Europol definieert financiële criminaliteit als illegale "daden" die door een persoon of groep personen worden gepleegd om een financieel of ...

Return to financiele misdrijven
Discover Pideeco Compliance Services and Business solutions for your operational business needs
Domain Experts
Aurelie Vandenbulcke - Pideeco Network Partner
Aurelie Vandenbulcke
Junior Consultant
Profiel
Ruben Constantino David - Pideeco Network Partner
Ruben Constantino David
Junior Consultant
Profiel
Stefano Siggia - Pideeco Network Partner
Stefano Siggia
Senior Consultant
Profiel
Piet De Vreese - Pideeco Network Partner
Piet De Vreese
Managing Director
Profiel
Hoe wordt geld witgewassen via het voetbal?
Ruben Constantino David

In mei 2015 leidde het grootste schandaal in de voetbalgeschiedenis (bekend als "FIFA Gate") tot de arrestatie van zeven FIFA-kaderleden in Zürich. De beschuldigingen waren gericht op het gebruik van omkoping, fraude en het witwassen van geld om de veiling van 150 milj...

Read more Author What else ?
Hoe wordt geld witgewassen via het voetbal? - Pideeco Journal