Houd je van cookies? 🍪 We gebruiken cookies, we gaan gewoon naar onze website, we slaan geen persoonlijke gegevens op. Door onze site te gebruiken, lezen we je graag Cookiebeleid, Privacybeleid en Servicevoorwaarden.
Cryptocurrency's zijn virtuele of digitale valuta's die digitaal kunnen opgeslagen in een blokketen, overgedragen, verhandeld en geaccepteerd worden als ruilmiddel.
Hoewel ze veel voordelen bieden, waaronder, maar niet beperkt tot, het gemak van de overdracht van fondsen en minimale vergoedingen in vergelijking met klassieke financiële instellingen, vloeien een aantal problemen voort uit hun particuliere karakter en de mogelijkheid om fondsen over te dragen.
Cryptocurrencies gebruiken cryptografische technologie om de gebruikers van digitale portemonnees te pseudonimiseren, waardoor ze een sluier van anonimiteit krijgen. Het is in deze semi-onzichtelijkheid dat criminelen profiteren van de meer dan 5.563 digitale valuta's die momenteel in omloop zijn. Hun gebruik voor illegale activiteiten kan bestaan uit het verkopen/kopen van illegale producten of diensten, het witwassen van geld of belastingontduiking.
Het Dark Web, waar onder andere hackers, terroristen en drugsdealers aanwezig zijn, zag een geschatte groei van 1 miljard dollar aan Bitcoin-transacties in 2019; een stijging van 14,68% ten opzichte van 2012.
Wat is de huidige wetgeving met betrekking tot cryptokringen?
In Europa definieert de 5e anti-witwasrichtlijn, 5AMLD, die op 10 januari 2020 in werking is getreden, cryptocentrische valutawisselaars als "onderworpen entiteiten." Dit betekent dat zij zich moeten aanpassen aan dezelfde anti-witwas- en antifinancieringsvoorschriften voor terrorisme (AML/CFT) als financiële instellingen.
Aanbieders van cryptocentransacties en portemonnees zullen ook moeten worden geregistreerd bij de bevoegde autoriteit van hun land.
Bovendien geeft de Europese richtlijn de nationale financiële inlichtingeneenheden (FIU) het mandaat om informatie en adressen van eigenaars van virtuele valuta en portemonnees te verkrijgen om hun identiteit te de-anonimiseren en overtreders wettelijk te vervolgen.
Aan welke regels moet uw cryptocentrische uitwisselaar of portemonnee voldoen?
Om te voldoen aan de AML/CFT-regels moet uw cryptocentrische uitwisselaar of portemonnee zich aanpassen aan de volgende basispraktijken zoals beschreven in de Europese regelgeving:
1
Customer due diligence (CDD) - al uw klanten moeten volledig worden geïdentificeerd en gescreend aan de hand van zowel lokale als internationale sanctielijsten, met inbegrip van lijsten met politiek prominente personen (PEP).
2
Monitoring van verdacht gedrag - transactiebewakingssystemen die ongewoon gedrag van uw klanten kunnen detecteren, moeten worden opgezet, aangepast aan het bedrijf, en efficiënt zijn.
3
Meldingen van verdachte activiteiten - u moet elke verdachte transactie waar een van uw cliënten aan deelneemt aan uw lokale FIU melden.
Als consultants hebben we grondige ervaring in AML/CFT, compliance, Europese en Belgische wetgeving, evenals kennis van cryptocurrencies en blockchain. We kunnen u helpen om te voldoen aan de huidige regelgeving, uw personeel opleiden of u helpen met onderzoeken. Contacteer ons voor meer informatie!
Was deze servicepagina nuttig?
Know Your Customer KYC
Financiële instellingen dienen de identiteit van hun cliënten te identificeren en ...
De recente invoering van de Benchmark-verordening is de katalysator geweest voor een belangrijke overgang van de oude regeling van benchmarks naar nieuwe en alternatieve referentiepercentages die vastgesteld zijn om de financiële wereld te transformeren.
In de afgelop...
