Know Your Customer KYC
Op basis van de wettelijke en reglementaire vereisten zullen we deze informatie van onze klanten verkrijgen en zullen we processen opzetten om de controle op de informatie waarover we beschikken te versterken.
Distinct cases vereisen een sterkere aanpak en zwaardere middelen
.Het is duidelijk dat op basis van het bedrijfsmodel van de financiële instelling een andere benadering mogelijk is als we het enerzijds hebben over een retailklant met een eenvoudig financieel product of anderzijds over een grote onderneming met een complexe aandeelhoudersstructuur en verschillende producten waarbij grensoverschrijdende transacties op maat worden gemaakt.
Vandaar dat de financiële entiteit een risicogebaseerde aanpak zal opbouwen waarbij KYC, Monitoring of the Transaction and Monitoring of the Client (bleef de klant op interim-periodes identiek) als één van de cruciale bouwstenen in de 4e AMLD zal fungeren.
Een financiële entiteit die alleen pensioensparen verkoopt met een beperkt bedrag zal meer middelen in de KYC beleggen dan in de monitoring van de transacties of de klant, waarbij een entiteit die gespecialiseerd is in rekeningen-courant meer zal investeren in de monitoring van de transactie.
Wanneer is KYC-onderzoek nodig?- Wanneer de klant een transactie wenst uit te voeren in de context van een zakelijke relatie
- Wanneer de klant, buiten een zakelijke relatie zoals hierboven, een transactie wenst uit te voeren:
- Voor een < strong> bedrag van meer dan 10.000 euro of meer, of
- Dat bestaat uit een geldoverdrachtin de zin van Richtlijn (EG) nr. 1781/2006 van het Europees Parlement en de Raad van 15 november 2006 betreffende de informatie die over de betaler moet worden aangebracht in geval van geldovermakingen
- In geval van een vermoedelijke witwaspraktijken of de financiering van terrorisme transactie;
- in geval van een twijfel twijfel twijfel aan de werkelijke aard van de identiteitsgegevens van een bestaande klant.
KYC is belangrijk in de regelgeving van MiFID II bij het vaststellen van het risicoprofiel van een cliënt voor het beheer van zijn vermogen, bijvoorbeeld.
.
- Wanneer de klant een transactie wenst uit te voeren in de context van een zakelijke relatie
- Wanneer de klant, buiten een zakelijke relatie zoals hierboven, een transactie wenst uit te voeren:
- Voor een < strong> bedrag van meer dan 10.000 euro of meer, of
- Dat bestaat uit een geldoverdrachtin de zin van Richtlijn (EG) nr. 1781/2006 van het Europees Parlement en de Raad van 15 november 2006 betreffende de informatie die over de betaler moet worden aangebracht in geval van geldovermakingen
- In geval van een vermoedelijke witwaspraktijken of de financiering van terrorisme transactie;
- in geval van een twijfel twijfel twijfel aan de werkelijke aard van de identiteitsgegevens van een bestaande klant.
KYC is belangrijk in de regelgeving van MiFID II bij het vaststellen van het risicoprofiel van een cliënt voor het beheer van zijn vermogen, bijvoorbeeld.
Waar komt het idee van een gemeenschappelijke rapporteringsstandaard (CRS) van ?Het c...
Het idee achter de richtlijnen inzake betalingsdiensten (BDR) heeft tot doel het leve...
Kent u de term "screening" of vraagt u zich af wat het betekent? Voor de comp...
Bestrijding van dumping en omkoping is een vereiste voor een bedrijf. Verdenkingen v...
Door de globalisering lopen ondernemingen steeds meer risico op sancties, operationel...
Geconfronteerd met de uitzaaiing van zeer gerichte cyber aanvallen en een sterk gereg...
Handel met voorkennis (de term "handel met voorkennis" wordt ook vaak gebruik...
Kent u FATCA? Foreign Account Tax Compliance Act (hierna "FATCA") werd in 201...
Fraude is een van de meest schadelijke risico's waarmee uw bedrijf te maken kan kr...
Het concept van de politiek prominente persoon (PEP) is essentieel om te begrijpen do...
Financiële instellingen moeten de identiteit van hun klanten verifiëren. De klant (...
Onder financiering van terrorisme wordt verstaan de verdeling of verzameling van midd...
Marktmisbruik is een begrip dat illegaal gedrag op de financiële markt omvat en de t...
De Richtlijn 2014/65/EU (hierna de "richtlijn") betreffende markten voor fina...
We'll present you the technology to stop money laundering and terrorist financing
Europol definieert financiële criminaliteit als illegale "daden" die door een persoon of groep personen worden gepleegd om een financieel of ...
Return to financiele misdrijven
Gedragsrisico is de afgelopen jaren het hoofdthema geweest en de reikwijdte ervan valt buiten de traditionele risicodomeinen zoals liquiditeit, markt-, krediet- en operationeel risico. Om te weten of onderneming het juiste risicogedrag heeft kan ze kijken naar colle...
Read more Author What else ?