Financiele misdrijven
Hoewel het concept van financiële criminaliteit al eeuwen, de laatste decennia en vooral de laatste jaren bekend is, zijn de aard en de methoden van de criminaliteit drastisch veranderd. De technologische innovaties die hebben plaatsgevonden, hebben dit soort misdaden veel complexer gemaakt. Vanwege de globalisering van de transacties is de Bron van rijkdom en de Bron van fondsen in veel rechtsgebieden gevestigd en niet in een beperkt aantal landen zoals in het verleden het geval was.
Financiële misdrijven als een risico voor bedrijven en de beschermende maatregelen
Witwassen en financieren van terrorisme zijn enkele van de meest voorkomende financiële misdrijven. Het Bureau voor drugs en criminaliteit van de Verenigde Naties ("UNODC") schat dat jaarlijks tussen de 715 miljard en 1,87 miljard euro wordt witgewassen.De criminele groepen die bij deze misdaden betrokken zijn, profiteren van het gebrek aan internationale samenwerking, de verschillen in nationale wetgeving en de verkeerde interpretatie van gegevens. Financiële misdrijven vormen een risico voor bedrijven om rekening mee te houden. De betrokkenheid van hun naam bij het witwassen van geld of andere financiële misdrijven kan leiden tot monetaire problemen, reputatieverlies en klanten.
De Europese Unie (hierna "EU" genoemd) probeert de bloei van financiële misdrijven te verminderen door een sterk geharmoniseerd wettelijk kader uit te werken. Karakteristiek voorbeeld is het Richtlijn 2018/843 tot voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld of de financiering van terrorisme (de 5e AML-richtlijn). De richtlijn is door het Europees Parlement en de Raad ingevoerd in het licht van de recente terroristische aanslagen, Panama Papers en het gebruik van alternatieve financiële systemen zoals Bitcoin.
Op internationaal niveau dringen overheden er bij de financiële instellingen op aan om efficiënter te voldoen aan de bestaande regels en grondiger Client due diligence-onderzoeken . De instellingen moeten "Ken hun klanten" en hebben altijd een holistische kijk op de veiligheid van hun transacties.
Financiële instellingen dienen de identiteit van hun cliënten te identificeren en ...
Het idee achter de richtlijnen inzake betalingsdiensten (BDR) heeft tot doel het leve...
De Richtlijn 2014/65/EU (hierna de "richtlijn") betreffende markten voor fina...
Geconfronteerd met de uitzaaiing van zeer gerichte cyber aanvallen en een sterk gereg...
Marktmisbruik is een begrip dat illegaal gedrag op de financiële markt omvat en de t...
Het concept van de politiek prominente persoon (PEP) is essentieel om te begrijpen do...
Kent u de term "screening" of vraagt u zich af wat het betekent? Voor de com...
Bestrijding van dumping en omkoping is een vereiste voor een bedrijf. Verdenkingen v...
Fraude is een van de meest schadelijke risico's waarmee uw bedrijf te maken kan kr...
Waar komt het idee van een gemeenschappelijke rapporteringsstandaard (CRS) van ?Het c...
Onder financiering van terrorisme wordt verstaan de verdeling of verzameling van midd...
Handel met voorkennis (de term "handel met voorkennis" wordt ook vaak gebruik...
Kent u FATCA? Foreign Account Tax Compliance Act ("FATCA") werd in 2010 door ...
Door de globalisering lopen ondernemingen steeds meer risico op sancties, operationel...
Wat zijn de gevaren van cryptokringen?Cryptocurrency's zijn virtuele of digitale v...
We'll present you the technology to stop money laundering and terrorist financing
Ondanks de consistente inspanningen van banken om witwaspraktijken en financiële criminaliteit te bestrijden, hebben de boetes voor AML-inbreuken een ongekende hoogte bereikt. In 2020 kregen financiële instellingen wereldwijd een boete van in totaal $ 15,13 miljard (...
Read more Author What else ?