Compliance Consultants
Cabinet de conseil et de gestion

Personnes politiquement exposées

Compliance Consultants Crime financier Personnes politiquement exposées

Le concept de personne politiquement exposée (PPE) est essentiel à la compréhension de votre société financière.
Dans le cadre de leur Procédure KYC , les sociétés financières soumises à Réglementation AML doivent inscrire et appliquer à leurs PPE des normes de vigilance plus strictes. Cet exercice peut être compliqué car les critères sont larges : différentes normes internationales et le GAFI publient souvent des mises à jour dans ces recommandations.


Qu'est-ce qu'une personne politiquement exposée (PPE) ?

Qu'est-ce qu'un PPE ? Personne politiquement exposée - KYC & AML
Les PPE ou PEP sont des personnes qui sont plus exposées à des risques particuliers en raison des fonctions publiques essentielles (politiques, juridictionnelles ou administratives) qu'elles exercent ou ont exercé. Elles sont susceptibles d'être impliqués dans des pots-de-vin ou de la corruption en raison de leur influence, de leur position ou de leur autorité publique dominante. De plus, tout proche associé ou membre de la famille d'une telle personne sera également considéré à risque et peut être ajouté à la liste cible d'une entreprise



Qu'est-ce qu'une gestion adéquate du risque PPE ?


La directive anti-blanchiment et la loi nationale belge prévoient que les établissements financiers doivent disposer de systèmes de gestion des risques adéquats, y compris des procédures appropriées adaptées aux risques, pour déterminer si le client, un agent du client ou le bénéficiaire effectif du client est ou est devenu une personne politiquement exposée " .
Le § 2 du même article indique que ces systèmes permettent également aux compagnies d'assurance-vie d'identifier les cas dans lesquels un bénéficiaire d'une assurance-vie contractuelle et, le cas échéant, un bénéficiaire effectif du bénéficiaire d'un tel contrat est un PPE.
Compliance avec KYC & AML PEP obligation bonne vigilance


Comment procéder à un examen PPE - Personne politiquement exposée - KYC & AML
Ainsi, en termes de vigilance accrue à l'égard des PPE, la première obligation des institutions financières est d'adopter une procédure et un dispositif de détection des transactions ou relations d'affaires dans lesquelles une ou plusieurs personnes répondent aux critères. Ce dispositif doit, d'une part, permettre cette détection lors de l'exécution d'opérations occasionnelles ou lors de l'entrée en relation d'affaires, mais il doit également permettre, d'autre part, la détection des relations d'affaires dans lesquelles une ou plusieurs des personnes impliquées dans une des qualités énumérées ci-dessus ont acquis le statut de PPE au cours de la relation d'affaires.



Introduction de la notion de PEP national

Pour sa quatrième modification, la Directive AML a adopté le concept de PPE nationale. La directive fournit une liste non exhaustive de fonctions publiques importantes :

  • chefs d'État, chefs de gouvernement, ministres et secrétaires d'État;
  • parlementaires ou membres d'organes législatifs similaires;
  • membres des organes directeurs des partis politiques;
  • membres des cours suprêmes, cours constitutionnelles ou autres cours supérieures, y compris les cours administratives, dont les décisions ne sont pas susceptibles de recours sauf circonstances exceptionnelles ;
  • membres des cours des comptes ou conseils ou des directoires des banques centrales;
  • ambassadeurs, consuls, chefs d'affaires et hauts responsables des forces armées;
  • membres des organes d'administration, de direction ou de surveillance des entreprises publiques;
  • directeurs, vice-directeurs ou membres des organes d'une organisation internationale ou personnes y occupant un poste équivalent.
Compliance avec AMLD4 - KYC & AML PPE Nationaux



Pideeco : Plate-forme d'enquête de vigilance à l'égard de la clientèle

Dans un environnement dynamique continu, il pourrait rapidement devenir impossible pour les analystes humains de suivre l'évolution des personnes politiquement exposées dans le monde et de leurs familles et proches.


Chez Pideeco, nous avons décidé de révolutionner les approches manuelles et les interactions humaines, incompatibles avec la vision moderne.
Nous nous concentrons sur le développement de solutions de base qui aident les vrais professionnels d'affaires à faire la meilleure évaluation soutenue par les meilleures informations à leurs côtés.

KYC et AML - Personnes politiquement exposées - Solution numérique


La solution Pideeco Screening offre une surveillance avancée des sources de données structurées et non structurées afin de mieux identifier les signaux de risque existants. Notre solution comprend la vérification de tous les critères obligatoires d'évaluation des risques. La base de données est mise à jour en permanence avec les noms des fonctionnaires (inter)nationaux et une autre liste pertinente des personnes ou entités sanctionnées. En outre, Pideeco détient la propriété d'une plate-forme d'enquête PEP Liste nationale belge des personnes politiquement exposées et met à jour quotidiennement les informations qu'elle contient.

La plate-forme Pideeco Customer Due Diligence offre une grande variété de ressources et de flux de travail et vous permet de centraliser l'appréciation et le développement des risques de vos clients sur un seul site sécurisé.

Cette page de service était-elle utile ?  
Cryptomonnaie - Compliance Consultants
Cryptomonnaie

Quels sont les dangers des cryptomonnaies?Les cryptomonnaies sont des monnaies virtue...

Client Due Diligence - Compliance Consultants
Client Due Diligence

L'enquête de vigilance à l'égard de la clientèle (ci-après "CDD") ...

MiFID et MiFIR - Compliance Consultants
MiFID et MiFIR

La Directive 2014/65/EU (ci-après la "Directive") concernant les marchés d&...

Sanctions et Embargos - Compliance Consultants
Sanctions et Embargos

En raison de la mondialisation, les entreprises sont de plus en plus exposées au ris...

Financement du terrorisme - Compliance Consultants
Financement du terrorisme

Le financement du terrorisme est défini comme la distribution ou la collecte de fond...

CRS Common Reporting Standard - Compliance Consultants
CRS Common Reporting Standard

D'où l'idée de Common Reporting Standard (CRS) vient-elle?Le concept d'acc...

Screenings - Compliance Consultants
Screenings

Connaissez-vous le terme "Screening" ou vous demandez-vous ce qu'il signif...

Blanchiment de Capitaux - Compliance Consultants
Blanchiment de Capitaux

FATCA loi - Compliance Consultants
FATCA loi

Connaissez-vous la réglementation FATCA?Foreign Account Tax Compliance Act ("FAT...

KYC Know Your Customer - Compliance Consultants
KYC Know Your Customer

Les institutions financières doivent pouvoir identifier et vérifier l'identité ...

Anti Fraudes - Compliance Consultants
Anti Fraudes

La fraude est l'un des risques les plus dommageables auxquels votre entreprise peu...

Cyber sécurité - Compliance Consultants
Cyber sécurité

Face à l'affleurement d'attaques très ciblées et à un environnement très r...

Lutte contre la corruption - Compliance Consultants
Lutte contre la corruption

La lutte contre le dumping et la corruption est nécessaire pour une entreprise. Les...

Personnes politiquement exposées - Compliance Consultants
Personnes politiquement exposées

Le concept de personne politiquement exposée (PPE) est essentiel à la compréhensio...

Directive sur les services de paiement PSD2 - Compliance Consultants
Directive sur les services de paiement PSD2

L'idée qui sous-tend les directives sur les services de paiement (PSD) vise à si...

Délit d'initié - Compliance Consultants
Délit d'initié

Il y a délit d'initié (les termes anglais "insider dealing" ou "ins...

Abus de marché - Compliance Consultants
Abus de marché

L'abus de marché est un concept qui englobe les comportements illicites sur le ma...

Get in touch with us - Compliance Consultants
Get in touch !

We'll present you the technology to stop money laundering and terrorist financing

Europol définit le crime financier comme "les actes" illégaux commis par un individu ou un groupe d'individus dans le but d'obtenir ...

Return to crime financier
Discover Pideeco Compliance Services and Business solutions for your operational business needs
Domain Experts
Oscar Canario da Cunha - Pideeco Network Partner
Oscar Canario da Cunha
Associate Director
Détails
Michel Cliquet - Pideeco Network Partner
Michel Cliquet
Senior Consultant
Détails
Vasiliki Karamousali - Pideeco Network Partner
Vasiliki Karamousali
Senior Consultant
Détails
Pavel Matejka - Pideeco Network Partner
Pavel Matejka
Senior Consultant
Détails
La 6ème directive de lutte contre le blanchiment d'argent et financement du terrorisme (AML)
Anastasia Bidjocka

Le 12 novembre 2018, le Parlement européen a publié de nouvelles règles pour renforcer la lutte contre le blanchiment d'argent par le biais de la 6ème directive européenne (2018/1673). Les États membres ont jusqu'au 3 décembre 2020 pour transposer la sixiè...

Read more Author What else ?
La 6ème directive de lutte contre le blanchiment d'argent et financement du terrorisme (AML) - Pideeco Journal