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Personnes politiquement exposées

Compliance Consultants Crime financier Personnes politiquement exposées

Dans le cadre de leur procédure KYC, les entreprises financières soumises au réglementation AML doivent dresser une liste de leurs PEP et appliquer des normes de vigilance plus élevées à leur égard.


Qu'est-ce qu'une personne politiquement exposée (PPE) ?

What is a PEP ? Politically Exposed Person - KYC & AML
Une personne politiquement exposée (PPE) est une personne qui occupe ou a occupé une fonction publique importante, ainsi que sa famille immédiate et ses amis proches. En raison de la nature de leur position et de leur pouvoir, les PPE sont considérées comme présentant un risque plus élevé de corruption, de pots-de-vin et de blanchiment d'argent.

Les chefs d'État, les fonctionnaires, les hauts responsables militaires et les dirigeants d'entreprises publiques sont quelques exemples de PPE. Les proches parents et les membres de la famille immédiate des PPE peuvent être les conjoints, les enfants, les parents, les frères et s?urs et les partenaires commerciaux.


Quelles sont les obligations des institutions financières à l'égard des PPE ?

Pour réduire le risque de blanchiment d'argent et d'autres délits financiers, les institutions financières telles que les banques sont censées mettre en place des procédures de diligence renforcée lorsqu'elles traitent avec des PPE et leurs associés.

La directive anti-blanchiment et la loi nationale belge prévoient que les institutions financières doivent disposer de "systèmes adéquats de gestion des risques, comprenant des procédures appropriées ajustées au risque, afin de déterminer si le client, un agent du client ou le bénéficiaire effectif du client est ou est devenu une personne politiquement exposée."
AML Directive PEP

Comment Pideeco peut vous aider avec Personnes politiquement exposées?

Notre expérience de dix ans dans le domaine de la conformité et du secteur financier peut aider votre entreprise à.. :

- Analyser vos systèmes actuels de détection des PPE et créer une analyse des lacunes ainsi qu'un plan d'action d'atténuation.

- Rédiger ou améliorer vos politiques et procédures actuelles concernant les PPE.

- Effectuer un examen rétrospectif pour trouver les PPE qui n'ont pas été filtrés par vos systèmes.

- Rechercher toute nouvelle négative et passer au crible les sanctions et les listes noires pour repérer les PPE à haut risque.

- Filtrer les PPE en votre nom.

- Exécuter en votre nom des procédures de diligence raisonnable renforcées à l'égard des PPE.

- Effectuer les révisions annuelles des procédures de diligence raisonnable des PPE en votre nom.

- Créer des modèles d'analyse complets avec l'impact matériel de la PPE sur la transaction ou le service.

Let us know how we can help! We'll get back to you lightning quick!

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