Personnes politiquement exposées
Dans le cadre de leur Procédure KYC , les sociétés financières soumises à Réglementation AML doivent inscrire et appliquer à leurs PPE des normes de vigilance plus strictes. Cet exercice peut être compliqué car les critères sont larges : différentes normes internationales et le GAFI publient souvent des mises à jour dans ces recommandations.
Qu'est-ce qu'une personne politiquement exposée (PPE) ?
Qu'est-ce qu'une gestion adéquate du risque PPE ?
Le § 2 du même article indique que ces systèmes permettent également aux compagnies d'assurance-vie d'identifier les cas dans lesquels un bénéficiaire d'une assurance-vie contractuelle et, le cas échéant, un bénéficiaire effectif du bénéficiaire d'un tel contrat est un PPE.
Introduction de la notion de PEP national
Pour sa quatrième modification, la Directive AML a adopté le concept de PPE nationale. La directive fournit une liste non exhaustive de fonctions publiques importantes :
- chefs d'État, chefs de gouvernement, ministres et secrétaires d'État;
- parlementaires ou membres d'organes législatifs similaires;
- membres des organes directeurs des partis politiques;
- membres des cours suprêmes, cours constitutionnelles ou autres cours supérieures, y compris les cours administratives, dont les décisions ne sont pas susceptibles de recours sauf circonstances exceptionnelles ;
- membres des cours des comptes ou conseils ou des directoires des banques centrales;
- ambassadeurs, consuls, chefs d'affaires et hauts responsables des forces armées;
- membres des organes d'administration, de direction ou de surveillance des entreprises publiques;
- directeurs, vice-directeurs ou membres des organes d'une organisation internationale ou personnes y occupant un poste équivalent.
Pideeco : Plate-forme d'enquête de vigilance à l'égard de la clientèle
Dans un environnement dynamique continu, il pourrait rapidement devenir impossible pour les analystes humains de suivre l'évolution des personnes politiquement exposées dans le monde et de leurs familles et proches.Chez Pideeco, nous avons décidé de révolutionner les approches manuelles et les interactions humaines, incompatibles avec la vision moderne.
Nous nous concentrons sur le développement de solutions de base qui aident les vrais professionnels d'affaires à faire la meilleure évaluation soutenue par les meilleures informations à leurs côtés.
La solution Pideeco Screening offre une surveillance avancée des sources de données structurées et non structurées afin de mieux identifier les signaux de risque existants. Notre solution comprend la vérification de tous les critères obligatoires d'évaluation des risques. La base de données est mise à jour en permanence avec les noms des fonctionnaires (inter)nationaux et une autre liste pertinente des personnes ou entités sanctionnées. En outre, Pideeco détient la propriété d'une plate-forme d'enquête PEP Liste nationale belge des personnes politiquement exposées et met à jour quotidiennement les informations qu'elle contient.
La plate-forme Pideeco Customer Due Diligence offre une grande variété de ressources et de flux de travail et vous permet de centraliser l'appréciation et le développement des risques de vos clients sur un seul site sécurisé.
Market Abuse is a concept that encompasses unlawful behaviour in the financial market...
The financing of terrorism is defined as the distribution or collection of funds, in ...
Fighting against dumping and bribery is required for any company. Suspicions of corr...
Where does the Common Reporting Standard (CRS) idea comes from ?The concept of agreei...
It is essential that your financial company understands the concept of Politically Ex...
The Directive 2014/65/EU (hereafter the "Directive") on markets in financia...
What are the dangers of cryptocurrencies?Cryptocurrencies are virtual or digital curr...
Anti-money laundering compliance regulations are a challenge for financial institutio...
The idea behind the Payment Service Directives (PSD) aims at simplifying the lives of...
The Customer Due Diligence (hereafter “CDD”) investigation is required by EU juri...
Insider dealing (the term "insider trading" is also frequently used) arises w...
Financial institutions must be able to identify and verify the identity of their cus...
Fraud is one of the most damaging risks your business can faceWe are in a persistent ...
Are you familiar with the term "screening" or are you wondering what does it ...
Faced with the outbreak of highly targeted attacks and a highly regulated environment...
Due to globalisation, companies are increasingly exposed to the risk of sanctions, op...
We'll present you the technology to stop money laundering and terrorist financing
Europol defines Financial Crime as "illegal acts committed by an individual or a group of individuals to obtain a financial or professional advant...
Return to financial crime
Efficiently fine-tuning AML Transaction Monitoring can help financial firm's compliance teams to increase productivity while carefully avoiding pointless investigations by reducing the amount of false-positive alerts. The revision of AML detection scenarios is not...
Read more Author What else ?