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Personnes politiquement exposées

Compliance Consultancy Financial Crime Personnes politiquement exposées

Le concept de personne politiquement exposée (PPE) est essentiel à la compréhension de votre société financière.
Dans le cadre de leur Procédure KYC , les sociétés financières soumises à Réglementation AML doivent inscrire et appliquer à leurs PPE des normes de vigilance plus strictes. Cet exercice peut être compliqué car les critères sont larges : différentes normes internationales et le GAFI publient souvent des mises à jour dans ces recommandations.


Qu'est-ce qu'une personne politiquement exposée (PPE) ?

Qu'est-ce qu'un PPE ? Personne politiquement exposée - KYC & AML
Les PPE ou PEP sont des personnes qui sont plus exposées à des risques particuliers en raison des fonctions publiques essentielles (politiques, juridictionnelles ou administratives) qu'elles exercent ou ont exercé. Elles sont susceptibles d'être impliqués dans des pots-de-vin ou de la corruption en raison de leur influence, de leur position ou de leur autorité publique dominante. De plus, tout proche associé ou membre de la famille d'une telle personne sera également considéré à risque et peut être ajouté à la liste cible d'une entreprise



Qu'est-ce qu'une gestion adéquate du risque PPE ?


La directive anti-blanchiment et la loi nationale belge prévoient que les établissements financiers doivent disposer de systèmes de gestion des risques adéquats, y compris des procédures appropriées adaptées aux risques, pour déterminer si le client, un agent du client ou le bénéficiaire effectif du client est ou est devenu une personne politiquement exposée " .
Le § 2 du même article indique que ces systèmes permettent également aux compagnies d'assurance-vie d'identifier les cas dans lesquels un bénéficiaire d'une assurance-vie contractuelle et, le cas échéant, un bénéficiaire effectif du bénéficiaire d'un tel contrat est un PPE.
Compliance avec KYC & AML PEP obligation bonne vigilance


Comment procéder à un examen PPE - Personne politiquement exposée - KYC & AML
Ainsi, en termes de vigilance accrue à l'égard des PPE, la première obligation des institutions financières est d'adopter une procédure et un dispositif de détection des transactions ou relations d'affaires dans lesquelles une ou plusieurs personnes répondent aux critères. Ce dispositif doit, d'une part, permettre cette détection lors de l'exécution d'opérations occasionnelles ou lors de l'entrée en relation d'affaires, mais il doit également permettre, d'autre part, la détection des relations d'affaires dans lesquelles une ou plusieurs des personnes impliquées dans une des qualités énumérées ci-dessus ont acquis le statut de PPE au cours de la relation d'affaires.



Introduction de la notion de PEP national

Pour sa quatrième modification, la Directive AML a adopté le concept de PPE nationale. La directive fournit une liste non exhaustive de fonctions publiques importantes :

  • chefs d'État, chefs de gouvernement, ministres et secrétaires d'État;
  • parlementaires ou membres d'organes législatifs similaires;
  • membres des organes directeurs des partis politiques;
  • membres des cours suprêmes, cours constitutionnelles ou autres cours supérieures, y compris les cours administratives, dont les décisions ne sont pas susceptibles de recours sauf circonstances exceptionnelles ;
  • membres des cours des comptes ou conseils ou des directoires des banques centrales;
  • ambassadeurs, consuls, chefs d'affaires et hauts responsables des forces armées;
  • membres des organes d'administration, de direction ou de surveillance des entreprises publiques;
  • directeurs, vice-directeurs ou membres des organes d'une organisation internationale ou personnes y occupant un poste équivalent.
Compliance avec AMLD4 - KYC & AML PPE Nationaux



Pideeco : Plate-forme d'enquête de vigilance à l'égard de la clientèle

Dans un environnement dynamique continu, il pourrait rapidement devenir impossible pour les analystes humains de suivre l'évolution des personnes politiquement exposées dans le monde et de leurs familles et proches.


Chez Pideeco, nous avons décidé de révolutionner les approches manuelles et les interactions humaines, incompatibles avec la vision moderne.
Nous nous concentrons sur le développement de solutions de base qui aident les vrais professionnels d'affaires à faire la meilleure évaluation soutenue par les meilleures informations à leurs côtés.

KYC et AML - Personnes politiquement exposées - Solution numérique


La solution Pideeco Screening offre une surveillance avancée des sources de données structurées et non structurées afin de mieux identifier les signaux de risque existants. Notre solution comprend la vérification de tous les critères obligatoires d'évaluation des risques. La base de données est mise à jour en permanence avec les noms des fonctionnaires (inter)nationaux et une autre liste pertinente des personnes ou entités sanctionnées. En outre, Pideeco détient la propriété d'une plate-forme d'enquête PEP Liste nationale belge des personnes politiquement exposées et met à jour quotidiennement les informations qu'elle contient.

La plate-forme Pideeco Customer Due Diligence offre une grande variété de ressources et de flux de travail et vous permet de centraliser l'appréciation et le développement des risques de vos clients sur un seul site sécurisé.

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