Bien que rare dans les environnements d'entreprise ou financiers, la criminologie offre des perspectives précieuses. Malgré le fait que la "criminalité en col blanc" coûte souvent plus cher que la criminalité de rue, la société a tendance à la négliger. Analyser les fautes professionnelles des entreprises sous un angle criminologique révèle la dynamique de la tromperie, du pouvoir et des privilèges. Cela permet non seulement de clarifier les mécanismes opérationnels, mais aussi de critiquer les structures socio-économiques. Ces efforts visent à promouvoir le dialogue et l'équité sociétale. Qu'est-ce qui rend l'environnement d'entreprise criminogène ?
Qu'est-ce que la criminalité en col blanc ?
La criminalité en col blanc (WCC) est présentée à tort comme un phénomène nouveau. Pourtant, la criminalité économique est "aussi vieille que le commerce", tout comme la criminalité en col blanc. Elle a été introduite pour la première fois par Barbara Hanawalt, avec le terme "crime du col de fourrure", qui décrivait les crimes commis par les hauts fonctionnaires et les nobles en Angleterre au 14e siècle. Cependant, la mondialisation et la croissance du système économique ont certainement créé des opportunités illimitées pour la criminalité en col blanc, en apportant de nouvelles technologies et en créant un nouvel espace : le cyberespace, où les activités sont devenues encore plus difficiles à identifier.
Le terme "criminalité en col blanc" a ensuite été popularisé par Edwin Sutherland, qui l'a inventé et décrit comme "un crime commis par une personne respectable et de statut social élevé dans le cadre de sa profession." La WCC diffère des autres types d'idées que la population générale se fait du crime, car elle est commise par des membres centraux de la société et non par des marginaux.
La WCC peut désigner une multitude de crimes, notamment : le vol de salaires, la fraude, la corruption, les systèmes de Ponzi, les délits d'initiés, le détournement de fonds, le blanchiment d'argent et elle recoupe généralement la criminalité d'entreprise, qui est un crime commis par une entreprise ou des employés agissant pour le compte de celle-ci. Pour illustrer cet article, nous nous concentrerons sur ce dernier type. Par exemple, les Personnes Politiquement Exposées (PPE) sont des figures influentes ayant un mandat public. Elles peuvent abuser de leur pouvoir et participer à des actes de corruption et à des crimes financiers, ce qui en fait des criminels en col blanc, en raison de leur situation privilégiée. Sutherland a ensuite publié un livre intitulé "White Collar Crime", dans lequel il a étudié les procès de 70 entreprises américaines poursuivies pour des crimes financiers. Il a mis en lumière le fait que les grandes entreprises sont généralement moins sanctionnées que les plus petites, et même si elles le sont, elles ne relèvent pas du droit pénal mais du droit civil. À sa sortie, le livre a été censuré pour éviter les controverses.
Les théories criminologiques récentes remettent en cause l'idée que la criminalité est principalement un problème de classe inférieure, suggérant que la surreprésentation dans les statistiques résulte d'une surveillance policière accrue. Les personnes de classe supérieure échappent souvent aux poursuites en raison de leur statut social, de leur pouvoir et de leur profession dans des secteurs moins accessibles, exploitant l'ignorance du public pour perpétuer la sous-déclaration des crimes en col blanc.
La "criminalité en col blanc" est-elle un crime ?
Un dicton courant dit que le crime parfait est celui dont on ne sait même pas qu'il a eu lieu. Dans l'un de ses articles, Sutherland souligne l'impact néfaste des crimes en col blanc sur la société. Malgré cela, même s'ils sont répréhensibles sur le plan juridique, l'opinion publique reste divisée quant à la gravité de ces infractions. Alors que certains préconisent des peines sévères, d'autres minimisent leur importance par rapport aux crimes de rue. Contrairement aux crimes physiquement violents, les infractions en col blanc reçoivent souvent moins d'attention médiatique, les cas étant généralement relégués à la section économique plutôt qu'à la rubrique des faits divers ou de l'actualité générale.
Bien qu'il soit considéré comme un crime non violent, de plus en plus de crimes en col blanc ont été liés au financement d'activités terroristes, comme dans le cas de l'entreprise française Lafarge et des organisations terroristes Daesh et Al-Nosra.
La criminalité en col blanc : un crime sans victime ?
En matière de signalabilité, il faut une victime identifiable, quelqu'un qui la signalera. Dans le scandale Enron, des milliers d'employés ont perdu leur emploi et ont vu leurs économies de retraite disparaître alors que l'action Enron s'effondrait. Mais généralement, on dit de la WCC qu'elle est un "crime sans victime", ce qui compromet sa signalabilité. Mais s'agit-il vraiment d'un crime sans victime ?
Les experts et les chercheurs rapportent qu'elle implique une victimisation indirecte avec des répercussions sur la santé, l'environnement et l'éducation. Elle perturbe l'économie et peut avoir des effets dévastateurs sur la société, avec des pertes d'emplois et une baisse des revenus. De plus, la poursuite de ces crimes est assez difficile. Les criminels en col blanc utilisent souvent des méthodes technologiques très avancées pour masquer leurs activités complexes.
Pourquoi les "bonnes personnes" font-elles le sale boulot ?
Alors que les théories plus anciennes suggéreraient que la pauvreté est la principale cause de la criminalité, pourquoi les individus de classe supérieure commettent-ils des crimes économiques ? De nombreuses théories peuvent être invoquées pour l'expliquer.
L'identité : L'une des théories populaires en criminologie est la théorie de l'étiquetage. Développée par Howard Becker, cette théorie suggère que la société appose l'étiquette de délinquant sur une certaine personne ou un certain groupe, qui intériorise ensuite cette étiquette et adopte des comportements déviants. Les criminels en col blanc ne se considèrent pas comme de "vrais criminels", car la plupart des gens ne réalisent pas qu'ils ont été victimes de tels actes.
Une tactique courante : La théorie de la neutralisation de Sykes et Matza est une tactique utilisée par les délinquants d'élite et les criminels en col blanc. La neutralisation passe par cinq étapes :
Déni de responsabilité : "Je devais le faire parce que l'entreprise risquait la faillite"
Déni de préjudice : "J'allais le rembourser"
Déni de la victime : "C'est de leur faute, s'ils n'avaient pas agi ainsi, je n'aurais pas eu à le faire"
Condamnation des condamnateurs : "La police est corrompue"
Appel à des loyautés supérieures : "Je l'ai fait pour le bien de mon entreprise"
Par exemple, Nicolas Sarkozy, ancien président français, a employé ces stratégies lors de ses apparitions dans les journaux télévisés français après avoir été accusé de corruption. Sa présence en tant que figure de privilège illustre la distinction floue entre comportement acceptable et criminalité. Des dynamiques similaires ont été observées dans le scandale Enron, où les PDG de l'entreprise ont nié tout acte répréhensible, rejetant souvent la faute sur des facteurs externes. Ces tactiques protègent généralement l'auteur de la culpabilité, en déplaçant la responsabilité sur des forces plus grandes échappant à son contrôle.
Objectifs, besoins et moyens : La théorie de la tension générale, popularisée par Robert Merton, suggère que les objectifs sociétaux peuvent conduire à des tensions et à des comportements transgressifs chez ceux qui manquent de moyens légitimes pour les atteindre, offrant un éclairage sur les motivations derrière la criminalité en col blanc. Les théories récentes mettent l'accent sur la nature insatiable de la cupidité, en particulier au sein des entreprises axées sur la maximisation des profits, poussant les employés vers des comportements transgressifs pour atteindre les objectifs organisationnels.
Un comportement appris : La théorie de l'association différentielle de Sutherland suggère que le crime est une profession comme une autre et que les individus apprennent le comportement délinquant par la socialisation. Dans le contexte de la WCC, les individus peuvent devenir déviants lorsque leurs pairs perçoivent la commission d'infractions de manière plus positive que le respect des normes juridiques. En conséquence, certaines entreprises favorisent une culture de la transgression, acquise de la même manière que toute autre pratique commerciale. À cet égard, Enron avait une culture de la performance extrêmement forte, qui encourageait les employés à se comporter de manière agressive. Ceci est illustré par la création de la Commission d'examen des performances (PRC), qui favorise la notion d'une sous-culture de travail délinquante. Si un employé ne parvient pas à atteindre les objectifs fixés par l'entreprise, il est licencié. Pour atteindre un tel niveau, la transgression devient le moyen d'accès le plus légitime.
Culture organisationnelle : La théorie du conflit culturel de Sellin propose que les affrontements entre les normes culturelles et les lois sociétales peuvent conduire à un comportement déviant. Cela est évident dans la criminalité en col blanc, où les employés peuvent intérioriser les valeurs déviantes de leur organisation, conduisant à un comportement qui contredit les normes de la société. Ce qui peut être considéré comme un comportement acceptable pour eux pourrait être considéré comme transgressif par d'autres. Chez Enron, la plupart des courtiers savaient que leurs actions étaient illégales mais ne les ont pas signalées aux autorités judiciaires. Jeffrey Skilling, l'ancien PDG, les a même exhortés à continuer de rapporter des millions.
"Dans notre société, une richesse extrême confère souvent un pouvoir immense. Ainsi, tout comme le pouvoir tend à corrompre, la richesse excessive fait de même." ~ Jennifer Taub
Quel est l'impact de la criminalité en col blanc sur les institutions financières ?
Les crimes en col blanc ont un impact significatif sur la réputation des institutions financières. Ils érodent la confiance en suggérant une conduite contraire à l'éthique au sein de l'institution et peuvent attirer la surveillance réglementaire, entraînant des répercussions juridiques. Ces crimes créent des perceptions négatives parmi les clients, les investisseurs et les parties prenantes, pouvant entraîner une baisse d'activité et des difficultés à attirer les meilleurs talents. Dans l'ensemble, ils peuvent avoir des effets profonds et durables sur la crédibilité et la viabilité des institutions financières sur le marché.
Quels sont les signaux d'alarme de la criminalité en col blanc ?
Les signaux d'alarme de la criminalité d'entreprise incluent les irrégularités financières, les déficiences de transparence, les délits d'initiés, les conflits d'intérêts, les plaintes des lanceurs d'alerte, les violations réglementaires, les pratiques inhabituelles, les taux de rotation élevés, la complexité et les contrôles faibles. Il est crucial d'y remédier rapidement pour atténuer les fautes et maintenir l'intégrité, et il est important d'identifier un modèle efficace d'adhésion des employés aux règles.
Comment repérer ces signaux d'alarme et atténuer les risques ?
L'amélioration de la surveillance de la WCC nécessite une analyse avancée, une surveillance proactive, des contrôles renforcés, la collaboration, la formation, des programmes de lanceurs d'alerte, des audits et un perfectionnement. Ces mesures renforcent la détection et la prévention. Une approche fondée sur les risques est une stratégie appropriée car elle concentre la surveillance sur les zones à haut risque, facilitant l'allocation des ressources, la réduction des vulnérabilités et la gestion proactive.
De plus, reconnaître l'implication des PPE dans la facilitation des crimes en col blanc souligne la nécessité d'appliquer des normes réglementaires rigoureuses et de favoriser la collaboration internationale pour lutter contre la corruption, les pots-de-vin et le blanchiment d'argent dans le monde entier. Parvenir à une société plus juste et plus transparente nécessite une coopération interdisciplinaire et une compréhension approfondie des subtilités des activités de criminalité en col blanc. De plus, ce sujet nous montre à quel point il est important pour les entreprises de mettre en place une culture de conformité correcte pour améliorer les normes éthiques.
