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Les personnes politiquement exposées (PPE) sont des personnes qui se sont vu confier des fonctions publiques importantes, telles que des responsables gouvernementaux, des hommes politiques ou des militaires de haut rang. Les PPE peuvent également inclure les membres de leur famille et leurs proches collaborateurs. Le terme "PPE" est souvent utilisé dans le contexte de la lutte contre le blanchiment d'argent (LBA) et des efforts de prévention de la criminalité financière, car les PPE peuvent présenter un risque plus élevé de corruption et peuvent abuser de leur position à des fins personnelles.
Les révélations de grande corruption, telles que le pillage des biens de l'État et le détournement de fonds publics, ont conduit à une surveillance accrue des relations d'affaires avec les PPE.
Les institutions financières doivent prendre des précautions supplémentaires lorsqu'elles traitent les PPE, car il existe un risque plus élevé que ces personnes utilisent leur position pour se livrer à des activités illicites, telles que l'acceptation de pots-de-vin, l'utilisation abusive des ressources de l'État et l'utilisation des systèmes financiers pour blanchir le produit de leurs crimes.
Afin d'atténuer le risque de blanchiment d'argent et de criminalité financière, les institutions financières sont tenues d'effectuer des contrôles préalables renforcés sur les PPE et leurs parties liées, et de signaler toute activité suspecte aux autorités compétentes. Les institutions financières peuvent également être tenues de mettre en oeuvre des contrôles et des procédures supplémentaires afin de garantir le respect des réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de prévention de la criminalité financière.
Les PPE représentent un risque plus élevé de blanchiment d'argent et de criminalité financière en raison de leur abus potentiel de position et d'influence, et les institutions financières doivent prendre des précautions supplémentaires lorsqu'elles traitent avec celles-ci afin de prévenir les activités illicites et de protéger l'intégrité du système financier.
Pour garantir que les institutions financières respectent pleinement les règles de lutte contre le blanchiment d'argent, il est essentiel de savoir qui ou ce qu'est une personne politiquement exposée (PPE), afin de procéder à des contrôles renforcés.
Fournir une liste définitive des personnes susceptibles d'être classées comme PPE est un défi difficile à relever car les définitions internationales varient et le Groupe d'action financière (GAFI) publie fréquemment des recommandations actualisées.
Selon les normes internationales du GAFI sur la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme et de la prolifération (2012), il existe trois catégories de PPE :
1
PPE étrangères: Les personnes qui sont ou ont été chargées de fonctions publiques importantes par un pays étranger et qui ont une certaine influence qui les rend plus susceptibles d'être impliquées dans des actes de corruption.
2
PPE nationales: Les personnes qui sont ou ont été chargées au niveau national de fonctions publiques importantes et d'une certaine influence qui les rend plus susceptibles d'être impliquées dans des actes de corruption.
3
Les PPE dans l'organisation internationale : Les personnes qui se sont vu confier une fonction importante par une organisation internationale, et se réfère aux membres de la haute direction ou aux personnes qui se sont vu confier des fonctions équivalentes, c'est-à-dire les directeurs, les directeurs adjoints et les membres du conseil d'administration ou des fonctions équivalentes..
Quel poste doit être considéré comme un PPE ?
Les positions suivantes doivent toujours être considérées comme PPE:
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ComplianceThu 27 April 2023
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