La popularité des crypto-monnaies a considérablement augmenté ces dernières années, un nombre croissant de particuliers et d'entreprises les utilisant à diverses fins, notamment pour les transferts d'argent internationaux et les achats en ligne. Afin de protéger l'intégrité du système financier mondial et de minimiser les utilisations illégales des crypto-monnaies, il est nécessaire d'appliquer la réglementation relative à la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) à ce secteur.
Le rapport du Groupe d'action financière (GAFI) de 2014 sur les risques potentiels de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme dans le monde des crypto-monnaies a mis en évidence l'ouverture à l'anonymat des transactions en crypto-monnaies, la portée mondiale et segmentée des monnaies virtuelles et l'absence de supervision centrale des échanges décentralisés de crypto-monnaies. Après la publication du rapport, les organismes de réglementation ont commencé à adopter des recommandations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent pour les monnaies virtuelles et les échanges de crypto-monnaies.
Le GAFI a mis à jour ses normes en octobre 2021 pour fournir des conseils sur la manière d'appliquer les normes aux activités liées aux actifs virtuels (VA) et aux fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASPs) afin de réduire le risque de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme associé aux activités liées aux VASPs et de protéger l'intégrité du système financier mondial.
Pourquoi avons-nous besoin de réglementations anti-blanchiment dans l'espace crypto ?
Les crypto-monnaies, par leur nature même, sont une forme décentralisée de monnaie qui peut être facilement transférée au-delà des frontières. S'il est vrai que les crypto-monnaies peuvent être utilisées pour des échanges anonymes, cet anonymat n'est pas absolu. L'un des principaux moyens de tracer les transactions en crypto-monnaies consiste à utiliser des grands livres publics, qui sont conservés sur une blockchain.
Chaque fois qu'une transaction en crypto-monnaie est effectuée, elle est enregistrée sur la blockchain, ainsi que des informations sur l'expéditeur et le destinataire. Cela signifie qu'il est possible de retracer le flux de crypto-monnaies d'une personne ou d'une entité à une autre en analysant la blockchain.
L'utilisation de crypto-monnaies à des fins illégales ne représente qu'une petite fraction de l'activité globale des crypto-monnaies. La plupart des particuliers et des entreprises qui utilisent des crypto-monnaies le font à des fins légitimes, par exemple pour transférer de l'argent à l'international ou effectuer des achats en ligne.
Bien que le risque soit assez faible par rapport aux méthodes de paiement traditionnelles, telles que l'argent liquide et les virements électroniques, la réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent dans l'espace crypto garantit que les échanges de crypto-monnaies exigent des utilisateurs qu'ils se soumettent à des contrôles de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML), ce qui permet d'identifier les parties impliquées dans une transaction et vise à minimiser le nombre d'utilisations illégales de crypto-monnaies.
Bien que le risque soit assez faible par rapport aux méthodes de paiement traditionnelles, telles que l'argent liquide et les virements électroniques, la réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent dans l'espace crypto garantit que les échanges de crypto-monnaies exigent des utilisateurs qu'ils se soumettent à des contrôles de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML), ce qui permet d'identifier les parties impliquées dans une transaction et vise à minimiser le nombre d'utilisations illégales de crypto-monnaies.
Aux États-Unis, la loi sur le secret bancaire et ses règlements d'application imposent des obligations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent aux institutions financières, y compris aux bourses de crypto-monnaies. La Loi exige de ces institutions qu'elles mettent en oeuvre un programme écrit de lutte contre le blanchiment d'argent, qu'elles établissent et maintiennent des contrôles internes et qu'elles signalent toute activité suspecte. La loi exige également que les institutions financières déposent des déclarations d'opérations en devises (CTR) pour les transactions impliquant des espèces ou d'autres instruments monétaires d'un montant supérieur à 10 000 dollars, et des déclarations d'activités suspectes (SAR) pour les transactions susceptibles d'impliquer le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme.
Dans l'Union européenne, 
Au Canada, la loi sur le produit du crime (blanchiment d'argent) et le financement du terrorisme et ses règlements imposent des obligations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent aux institutions financières, y compris les échanges de monnaies virtuelles et certaines autres entreprises qui traitent des monnaies virtuelles. Ces entités sont tenues de mettre en oeuvre un programme de conformité, de conserver certains documents et de déclarer les transactions suspectes et les transactions importantes en espèces au Centre d'analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE). 
En Australie, la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme et ses règlements imposent des obligations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent aux institutions financières, y compris aux fournisseurs d'échange de devises numériques. Ces entités sont tenues de mettre en oeuvre un programme de conformité, de conserver certains documents et de signaler les transactions suspectes au Centre australien de rapport et d'analyse des transactions (AUSTRAC).
En Afrique, le Namibia Virtual Assets Act 2023 est entré en vigueur en juillet 2023 et vise à garantir la protection des consommateurs, à mettre un terme à l'exploitation du marché et au blanchiment d'argent, et à créer un organisme de réglementation chargé de contrôler et de superviser les fournisseurs de services d'actifs virtuels et les activités connexes.
Super dit wat een informatie die word gedeeld dat mensen kunnen zien dat bedrijven niet alles zo maar kunnen doen en zich aan een hoop regels moeten houden of hun licentie word in getrokken daar kunnen mensen eens best bij stil staan , voor ze een oordeel geven over een bedrijf , bedankt voor deze hele goede informatie.