De populariteit van cryptocurrencies is de afgelopen jaren sterk toegenomen, waarbij steeds meer particulieren en bedrijven ze gebruiken voor verschillende doeleinden, waaronder internationale geldtransfers en online aankopen. Om de integriteit van het wereldwijde financiële systeem te beschermen en illegaal gebruik van cryptocurrencies tot een minimum te beperken, is het noodzakelijk om anti-witwasregelgeving (AML) op de sector toe te passen.
In het rapport van de Financial Action Task Force (FATF) uit 2014 over de potentiële risico's van witwassen en terrorismefinanciering in de wereld van de cryptocurrency's werd gewezen op de openheid voor anonimiteit bij cryptocurrency-transacties, het wereldwijde en gesegmenteerde bereik van virtuele valuta's en het gebrek aan centraal toezicht op de gedecentraliseerde handel in cryptocurrency's. Nadat het rapport was gepubliceerd, begonnen regelgevende instanties AML-aanbevelingen voor virtuele valuta en cryptocurrencybeurzen aan te nemen.
De FATF heeft haar normen in oktober 2021 bijgewerkt om richtsnoeren te geven voor de toepassing van de normen op activiteiten met betrekking tot virtuele activa (VA) en Virtual Asset Service Providers (VASP's) om het risico van witwassen en financiering van terrorisme in verband met VA-activiteiten te verminderen en de integriteit van het wereldwijde financiële stelsel te beschermen.
Waarom hebben we AML-regelgeving nodig in de cryptoruimte ?
Cryptocurrency is van nature een gedecentraliseerde vorm van geld die gemakkelijk over de grenzen heen kan worden overgedragen. Hoewel het waar is dat cryptocurrencies kunnen worden gebruikt voor anonieme uitwisseling, is deze anonimiteit niet absoluut. Een van de belangrijkste manieren waarop cryptocurrency-transacties worden getraceerd is met behulp van openbare grootboeken, die worden bijgehouden op een blockchain.
Elke transactie in cryptocurrency wordt geregistreerd op de blockchain, samen met informatie over de verzender en de ontvanger. Dit betekent dat het mogelijk is de stroom van cryptocurrency van de ene persoon of entiteit naar de andere te traceren door de blockchain te analyseren.
Hoewel het risico vrij laag is in vergelijking met traditionele betaalmethoden, zoals contant geld en bankoverschrijvingen, zorgt de AML-regelgeving in de cryptoruimte ervoor dat cryptocurrency-beurzen gebruikers verplichten tot controles van know-your-customer (KYC) en anti-witwaspraktijken (AML), wat helpt om de bij een transactie betrokken partijen te identificeren en tot doel heeft het aantal illegale toepassingen van cryptocurrency tot een minimum te beperken.
Elke transactie in cryptocurrency wordt geregistreerd op de blockchain, samen met informatie over de verzender en de ontvanger. Dit betekent dat het mogelijk is de stroom van cryptocurrency van de ene persoon of entiteit naar de andere te traceren door de blockchain te analyseren.
Hoewel het risico vrij laag is in vergelijking met traditionele betaalmethoden, zoals contant geld en bankoverschrijvingen, zorgt de AML-regelgeving in de cryptoruimte ervoor dat cryptocurrency-beurzen gebruikers verplichten tot controles van know-your-customer (KYC) en anti-witwaspraktijken (AML), wat helpt om de bij een transactie betrokken partijen te identificeren en tot doel heeft het aantal illegale toepassingen van cryptocurrency tot een minimum te beperken.
In de Verenigde Staten leggen de Bank Secrecy Act en de uitvoeringsbepalingen daarvan AML-verplichtingen op aan financiële instellingen, waaronder cryptobeurzen. De Act vereist dat deze instellingen een schriftelijk AML-programma implementeren, interne controles instellen en onderhouden, en verdachte activiteiten melden. De wet vereist ook dat financiële instellingen Currency Transaction Reports (CTR's) indienen voor transacties met contant geld of andere monetaire instrumenten van meer dan $10.000, en Suspicious Activity Reports (SAR's) indienen voor transacties waarbij mogelijk sprake is van witwassen of financiering van terrorisme.
In de Europese Unie, legt de 
In Canada leggen de Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act en de voorschriften daarvan AML-verplichtingen op aan financiële instellingen, waaronder beurzen voor virtuele valuta en bepaalde andere bedrijven die handelen in virtuele valuta. Deze entiteiten moeten een nalevingsprogramma invoeren, bepaalde gegevens bijhouden en verdachte transacties en grote geldtransacties melden aan het Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC). 
In Australië leggen de Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act en de bijbehorende regelgeving AML-verplichtingen op aan financiële instellingen, waaronder aanbieders van digitale valuta. Deze entiteiten moeten een nalevingsprogramma invoeren, bepaalde gegevens bijhouden en verdachte transacties melden aan het Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC).
In Afrika werd de Namibia Virtual Assets Act 2023 in juli 2023 wet en is bedoeld om consumentenbescherming te waarborgen, marktexploitatie een halt toe te roepen, het witwassen van geld een halt toe te roepen en een regelgevende instantie op te richten om aanbieders van virtuele activadiensten en aanverwante activiteiten te controleren en te overzien.
Super dit wat een informatie die word gedeeld dat mensen kunnen zien dat bedrijven niet alles zo maar kunnen doen en zich aan een hoop regels moeten houden of hun licentie word in getrokken daar kunnen mensen eens best bij stil staan , voor ze een oordeel geven over een bedrijf , bedankt voor deze hele goede informatie.