Au cours des dernières années, le golden visa a connu une augmentation de la participation à ses programmes. Mais parallèlement à sa popularité croissante, les risques de corruption et de blanchiment d'argent (AML) se sont également infiltrés en son sein. Beaucoup soutiennent que la citoyenneté est un bien public, et non une marchandise destinée au marché libre. Ces dernières années, l'UE et les gouvernements nationaux sont intervenus pour tenter de freiner la recrudescence de leur utilisation abusive. Le golden visa est-il vraiment en or ?
Le terme « Golden Visa » n'est pas un terme officiel pour désigner les visas d'investissement. C'est simplement une expression attrayante destinée à le rendre plus séduisant pour les riches étrangers. Essentiellement, le terme signifie que si vous pouvez présenter un peu d'« or » (de l'argent), vous pouvez passer devant dans le processus d'immigration et obtenir un visa plus rapidement que d'habitude.
Ce type de migration basée sur l'investissement remonte à 1984, lorsque le premier programme est apparu dans la région des Caraïbes (Saint-Kitts-et-Nevis) et peu après en Amérique du Nord (Canada en 1986, États-Unis en 1990). Saint-Kitts-et-Nevis a lancé le premier programme de golden visa parce qu'il était à court d'argent après la colonisation britannique. Après avoir obtenu leur indépendance, ils avaient besoin d'un moyen de subvenir à leurs besoins financiers. Avec le temps, d'autres pays plus riches comme le Royaume-Uni, l'Australie, les États-Unis et le Canada ont également vu les avantages d'un programme de golden visa.
Cependant, ce phénomène est bien plus récent dans l'UE, où la plupart des programmes ont été établis, élargis ou renouvelés après la crise financière de 2007-2009. Il existe actuellement de nombreux pays dans le monde qui proposent des programmes de golden visa et de « citoyenneté par investissement ».
Rapport 2018 de Transparency International
Qu'est-ce qu'un golden visa ?
Un golden visa est un programme de citoyenneté par investissement ou de résidence par investissement qui permet à des personnes fortunées d'obtenir un permis de séjour, voire la citoyenneté, dans un autre pays simplement en y achetant un bien immobilier, en réalisant un investissement relativement important ou en faisant un don sans emprunt. Différents pays offrent différentes options d'investissement, allant de 250 000 USD à plusieurs millions. De plus, chaque pays a des exigences différentes pour obtenir un golden visa. Certains programmes de visa sont plus larges et offrent plus d'options que d'autres selon le pays.
Pourquoi les gens veulent-ils un golden visa ?
Si une personne réalise l'investissement requis et demande un golden visa, elle et les membres de sa famille immédiate deviennent des résidents légaux ou des citoyens de ce pays. Ils peuvent y vivre, y étudier, avoir accès aux soins de santé, etc. Le visa peut être renouvelé indéfiniment s'ils maintiennent l'investissement. De plus, dans la plupart des cas, il n'y a que peu ou pas d'obligation de présence dans le pays pour lequel ils ont fait la demande. Cependant, pour obtenir la résidence permanente ou la citoyenneté par investissement, la plupart des nations exigeront une résidence effective d'environ cinq à dix ans, selon le pays.
Les individus peuvent rechercher un golden visa pour leur famille. Il permet à leurs enfants de vivre et d'étudier dans un pays étranger. La facilité de voyager dans le monde est une autre raison pour laquelle on voudrait obtenir un golden visa. Par exemple, certaines personnes fortunées originaires de pays politiquement instables considèrent les golden visas comme une police d'assurance contre cette instabilité. Ils peuvent le faire pour offrir à leurs enfants une meilleure éducation ou des opportunités de carrière qui ne sont pas possibles dans leur pays d'origine.
Si des dictateurs ou des gouvernements autoritaires devaient saisir des actifs ou confiner des individus de force, alors fuir vers le pays émetteur du visa peut être une alternative importante. Cela peut aussi être simplement un billet facile soit pour émigrer vers un nouveau pays, soit pour pouvoir visiter facilement le pays pour un séjour de longue durée. L'individu devient une nouvelle personne « propre », sans liens avec d'anciennes entreprises ou activités criminelles.
Enfin, un golden visa pour un pays de l'UE est particulièrement souhaitable car il permet au titulaire (et aux membres de sa famille) de circuler librement dans toute la zone Schengen. Si le golden visa mène éventuellement à la citoyenneté de l'UE, alors le passeport qui en résultera offrira des voyages sans visa dans plus d'une centaine de pays dans le monde, selon l'État émetteur.
Quels pays ont des programmes de golden visa ?
Selon Transparency International (2018) : l'Espagne, la Hongrie, la Lettonie, le Portugal et le Royaume-Uni (Royaume-Uni) ont délivré le plus grand nombre de golden visas aux investisseurs et à leurs familles – plus de 10 000 chacun. Viennent ensuite la Grèce, Chypre et Malte. La plupart des passeports ou visas via les programmes de golden visa sont accordés à des citoyens chinois et russes. Dans le rapport de Transparency International et Global Witness (2018), il est indiqué que : « Selon un conseiller international pour les programmes de citoyenneté, les ressortissants chinois représentent 70 % du marché mondial des golden visas. »
Quels sont les risques associés aux golden visas ?
Les programmes de golden visa incluent des contributions directes aux gouvernements, ce qui est l'une des options d'investissement dans certains pays. Les fonds sont conservés dans des fonds nationaux de développement, qui visent généralement à promouvoir l'éducation, des soins de santé de qualité et le développement global du pays.
Malheureusement, il existe très peu d'informations sur la manière dont les fonds sont utilisés et sur la façon dont les gouvernements décident de la répartition et de l'investissement de ces fonds. Le montant des recettes perçues, leur utilisation et les montants épargnés, dépensés ou investis devraient faire l'objet d'audits financiers, et toutes ces informations devraient être régulièrement mises à la disposition du public. Sinon, ces programmes risquent d'offrir plusieurs opportunités de corruption.
Parmi les autres risques, l'abus de pouvoir et les pots-de-vin peuvent affaiblir l'influence de l'État, mais peuvent également conduire à une corruption accrue du gouvernement et de ses autorités nationales, compromettant ainsi le contrat social de l'État et prolongeant ou faisant basculer vers une impasse politique. Il y a évidemment place à l'amélioration, même si les pays ayant besoin de meilleures perspectives économiques via l'expansion du secteur privé pourraient ne demander qu'à être éblouis par l'or, malgré les risques nationaux ou régionaux ultérieurs. Les pays devraient adopter un cadre de responsabilisation clair et transparent pour la gestion des ressources qu'ils tirent des programmes de golden visa. Selon le dernier rapport de Transparency International, sur 17 programmes, sept n'ont pas divulgué le montant des investissements qu'ils ont levés. À l'exception de Malte et de l'Autriche, aucun des pays ne publie de listes de nouveaux citoyens ou résidents.
Deuxièmement, les agents publics peuvent être disposés à accepter des candidats ayant des antécédents controversés simplement pour des raisons de profit. Certains pays, comme Chypre et le Portugal, ne semblent pas vérifier la source des fonds ou la richesse d'un candidat lors de l'analyse des demandes. La possibilité que des candidats ayant un casier judiciaire ou faisant l'objet d'une enquête pénale puissent encore être considérés en raison de « circonstances spéciales » ne devrait pas être acceptable afin de préserver une éthique d'égalité des droits.
En septembre 2022, la Commission européenne a renvoyé Malte devant la Cour de justice de l'UE pour son refus persistant de mettre fin à son programme de golden visa. L'avenir dira si cela aura un quelconque effet.
Il existe un manque de transparence inquiétant concernant les correspondances de la Commission avec Malte et Chypre, ainsi que sur les mesures prises sur cette question de manière plus générale. ~ Global Witness, 2018
Comment les golden visas peuvent-ils être utilisés à des fins criminelles ?
Les programmes de golden visa peuvent devenir une alternative attrayante pour les criminels et les individus corrompus. Avec un golden visa, voyager sous le radar des régimes de sanctions devient beaucoup plus facile. Et si la situation dans le pays d'origine devient critique, un golden visa peut servir de carte « sortez de prison gratuitement » pour cette personne et les membres de sa famille, leur permettant de quitter la ville et d'échapper aux efforts des forces de l'ordre ou des poursuites. S'il doit y avoir un profil de risque pour les candidats, il devrait alors exiger la plus stricte diligence raisonnable et les mesures les plus fortes pour protéger l'intégrité de l'UE. Cependant, des scandales récents montrent que les profils des candidats ne sont pas examinés aussi attentivement qu'ils le devraient.
Plus précisément pour l'Europe, la minorité d'États membres profite d'actifs communs de l'UE partagés en raison de la libre circulation interne et des accords de dispense de visa externes. En conclusion, ils profitent des dépouilles tout en exposant leurs voisins au risque car, si la citoyenneté est accordée, les criminels peuvent utiliser la liberté de circulation, les droits et la protection offerts par leur nouveau statut européen.
La citoyenneté est un devoir actif et un élément constitutif essentiel du développement d'une communauté démocratique qui ne devrait pas être vendu à des investisseurs passifs, mobiles et sans attaches. Il manque des règles et pratiques harmonisées au niveau de l'UE. De plus, ce n'est une option que pour les personnes aisées. Les individus qui n'ont pas les ressources devront attendre leur tour et pourraient même ne pas obtenir la résidence ou la citoyenneté. C'est là toute l'immoralité de l'histoire.
Que faut-il faire pour résoudre les problèmes liés aux golden visas ?
Pour tous ces risques et « problèmes », il existe des réponses. Voici quelques positions que l'UE et les gouvernements nationaux peuvent adopter pour minimiser les problèmes expliqués précédemment.
En avril 2018, l'UE a publié la 5e directive anti-blanchiment (AML), qui a établi des normes européennes plus strictes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. L'annexe III de la directive introduit une disposition obligeant les banques et autres professionnels assujettis, tels que les agents immobiliers, les avocats et les comptables, à considérer les clients demandant un golden visa comme un facteur de risque potentiellement plus élevé lors du processus de diligence raisonnable.
Bien que cette directive reconnaisse les risques de blanchiment d'argent posés par les golden visas, elle ne couvre pas entièrement le problème. Elle peut s'avérer contre-productive. Dans cette directive, l'UE transfère essentiellement la responsabilité de la mise en œuvre de la diligence raisonnable aux banques et aux intermédiaires, ce qui n'est pas assez strict ou peut facilement être négligé. À court terme, la Commission européenne doit examiner les risques de blanchiment d'argent et de corruption des golden visas et formuler les bonnes orientations et règles pour les États membres. En conclusion, ils devraient :
1. Établir des normes à l'échelle de l'UE en matière de diligence raisonnable renforcée, d'intégrité opérationnelle et de transparence pour empêcher l'abus de ces programmes par les corrompus et les criminels.
2. Mettre en place un mécanisme qui réévalue régulièrement ces risques et émet des mesures d'atténuation correspondantes.
3. Établir des mécanismes de coordination du partage d'informations entre les États membres concernant les candidats rejetés.
En général, les gouvernements nationaux devraient également faire de leur mieux pour prendre des mesures préventives. Le minimum qu'ils devraient faire est :
1. S'assurer que tous les candidats au golden visa et les membres de leur famille sont soumis à une diligence raisonnable renforcée qui devrait inclure des vérifications pour trouver des liens et/ou une exposition politiques, des pratiques commerciales corrompues, la source de la richesse et l'expérience professionnelle, les liens avec le crime organisé, la suspicion d'implication dans le blanchiment d'argent et d'autres activités illégales, les relations avec des entités sanctionnées et la responsabilité sociale et environnementale.
2. Publier toutes les statistiques sur le taux de réussite des demandes et leurs antécédents, ainsi que toutes les statistiques concernant les investissements.
3. Partager des informations sur les individus dont les demandes de golden visa ont été refusées en raison de problèmes de sécurité ou d'exposition au risque avec les autorités de l'UE. Les gouvernements nationaux devraient s'assurer que tout soupçon concernant un candidat découlant des processus de diligence raisonnable renforcée est partagé en temps utile avec et entre les organes d'enquête nationaux, régionaux et internationaux compétents.
4. Il devrait y avoir des mécanismes de signalement pour que le personnel et les citoyens puissent signaler des préoccupations et des actes répréhensibles.
Ce n'est qu'un début car d'autres actions sont à entreprendre. Les golden visas ne devraient être accordés qu'à des personnes ayant des antécédents exceptionnels. Certains États membres peuvent bénéficier des revenus supplémentaires que le régime leur accorde, tandis que d'autres devront déployer des contrôles de diligence raisonnable renforcés pour suivre les flux financiers illicites et la corruption. Il est donc essentiel d'harmoniser la vente de la résidence et de la citoyenneté dans toute l'UE.
Qu'est-ce qui a changé ces dernières années ?
Il n'existe toujours pas de droit de l'Union, seulement au niveau national (mais ils ne tiennent pas compte des autres États membres). Les programmes de golden visa dans le monde ont connu quelques changements ces dernières années :
1. Depuis 2020, Chypre a annulé son programme de Golden Visa.
2. Le golden visa de la Moldavie a été lancé en 2018 et offrait l'un des golden visas européens les moins chers. Pourtant, en 2020, le gouvernement a suspendu le programme après que la majorité du parlement a voté contre.
3. Le Monténégro a pris la décision finale de mettre fin à son programme de golden visa. Alors que le programme offrait la citoyenneté par investissement pour un montant total de 350 000 €, le programme fermera en décembre 2022. Cette décision découle principalement des aspirations du Monténégro à rejoindre l'UE. De plus, leur programme a reçu un nombre limité de demandes, encourageant la résiliation.
4. En 2022, la Bulgarie a mis fin à son programme de passeport golden visa tandis que le Portugal a mis fin à son programme en février 2023.
En conclusion, les golden visas sont accordés à des personnes fortunées et à leurs familles après avoir investi un montant important dans le pays émetteur. Ils obtiennent soit la résidence, soit la citoyenneté selon le pays pour lequel ils font la demande. On peut dire que cela est injuste pour les personnes non fortunées. De plus, la corruption peut être facilement exécutée. Le problème en Europe est que les personnes reçoivent la résidence et sont libres de se déplacer dans toute la zone, ce qui est injuste envers les autres États membres. Il incombe à la fois à l'Union européenne et aux gouvernements nationaux d'agir et de lutter contre les risques de blanchiment d'argent qui accompagnent le golden visa.
