En février 2019, un autre groupe criminel a été arrêté en Europe pour avoir blanchi de l'argent par le biais de transactions hawala. Sur la base du communiqué de presse d'Europol, les polices française et italienne ont coopéré et 19 suspects ont été arrêtés. Les autorités algériennes ont également saisi de l'or d'une valeur de près de 1 million d'euros. C'est l'un des nombreux cas où les organisations criminelles utilisent les transactions Hawala pour transporter leur argent liquide dans différents pays.


Hawala est utilisé en Inde, au Moyen-Orient et en Asie du Sud et c'est un ancien système de transfert de fonds.
Hawala peut être défini comme une méthode de transfert d'argent, qui a lieu en dehors du système bancaire traditionnel et nécessite un minimum de deux dealers Hawala (ou hawaladars) qui s'occupent de la "transaction".


Qu'est-ce que la transaction Hawala ?
Une personne qui souhaite transférer de l'argent dans un autre pays entre en contact avec un revendeur Hawala (revendeur A). Il lui donne l'argent plus une commission et les informations du bénéficiaire des fonds.
A ce moment, l'individu reçoit un code unique. Le revendeur contacte (par téléphone, fax ou autre moyen à distance) un revendeur Hawala (revendeur B) du pays dans lequel il souhaite envoyer l'argent. Le courtier B donnera le montant que le courtier A lui a demandé de donner à la personne désignée, qui doit révéler son code afin de prouver qu'il est le destinataire de l'argent.


Le "Rapport de la Commission au Parlement européen et au Conseil sur l'évaluation des risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme affectant le marché intérieur et se rapportant aux situations transfrontalières" (ci-après "Rapport EU") et le document de travail des services de l'UE y relatif expliquent clairement comment Hawala fonctionne et donnent des exemples du système informel de transfert de fonds (TFI).

Comme en réalité il n'y a pas de mouvement physique d'espèces, les courtiers Hawala sont les personnes clés dans ces transactions. Tout le système est basé sur la confiance (ce qui est en fait ce que "Hawala" signifie) entre eux. Ils tiennent un journal informel pour enregistrer toutes leurs transactions, et ils règlent leurs dettes de différentes façons. Il est essentiel de mentionner que les courtiers Hawala ne sont ni agréés ni supervisés.
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Piet De Vreese - Pideeco Network Partner
Piet De Vreese Managing Director
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