Wat betekent het Hawala-systeem vandaag de dag?
Hawala kan worden gedefinieerd als een geldovermakingsmethode, die buiten het traditionele banksysteem plaatsvindt en waarvoor minimaal twee Hawala-dealers (of hawaladars) nodig zijn die voor de "transactie" zorgen.

Op dit moment ontvangt het persoon een unieke code. De dealer neemt contact op (bijvoorbeeld via telefoon of fax) met een Hawala-dealer (dealer B) uit het land waar hij het geld naartoe wil sturen. De dealer B zal het geldbedrag dat de dealer A hem heeft gevraagd te geven aan de aangewezen persoon, die zijn code moet onthullen om te bewijzen dat hij/zij de ontvanger van het geld is.
het "Verslag van de Commissie aan het Europees Parlement en de Raad over de beoordeling van de risico's van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme die gevolgen hebben voor de interne markt en betrekking hebben op grensoverschrijdende situaties". ("EU Report") en het begeleidende werkdocument van de diensten van de Commissie leggen duidelijk uit hoe Hawala werkt en geven voorbeelden van dit informele systeem voor de overdracht van middelen (IFT).
Hawala-dealers: hun sleutelrol in het systeem
Redenen waarom Hawala-transacties bestaan
De Financial Action Task Force (FATF) publiceerde een verslag over Hawala in december 2013. Het rapport verwijst naar de resultaten van een vragenlijst die door individuen in 22 landen is beantwoord en de redenen waarom Hawala volgens hen wordt gebruikt. Op basis van de resultaten kunnen de belangrijkste redenen voor het gebruik van Hawala worden samengevat als:
- Goedkopere geldtransmissie
- Sneller geld overmaken
- Culturele voorkeur
- Gebrek aan banktoegang in het ontvangende of verzendende land
- Hoger vertrouwen in het Hawala-systeem dan het banksysteem
- Vermijd valutacontroles
- Vermijd wetshandhavingsinstanties
- Belastingontduiking
- Overdracht en maskeren van criminele handelingen
De aard van deze transacties, zoals blijkt uit de redenen voor het gebruik van het Hawala-systeem, heeft onvermijdelijk gevolgen voor de naleving van de voorschriften.
Wat zijn de uitdagingen van Hawala Business Compliance?
De Hawala-dealers kunnen verschillende technieken gebruiken om hun schulden aan elkaar te vereffenen. Sommigen van hen zijn de "omgekeerde Hawala" tussen twee Hawala-dealers; de multilaterale schikking, tussen meerdere Hawaladars die deel uitmaken van hetzelfde netwerk; de schikking door middel van handelstransacties, zoals overfacturering; de schikking door middel van contant geld via geldkoeriers, het bankwezen en de geldservicekanalen ("MSB").
Om een aantal van deze problemen aan te pakken, heeft het Belgische parlement ook een wetsontwerp tegen het gebruik van anonieme voorafbetaalde telefoonkaarten gestemd. De opheffing van de anonimiteit van de voorafbetaalde kaarten in België werd van kracht op 7 december 2016. Dit maakte deel uit van een pakket maatregelen ter bestrijding van het terrorisme overeengekomen door de federale regering van België na het terroristische aanslagen in Brussel op 22 maart 2016. Niet alleen in het licht van de Hawala-transacties, maar ook in de strijd tegen het crimineel gebruik van deze anonieme voorafbetaalde kaarten hebben we een stap in de goede richting gezet. In de ideale wereld zou het bijvullen van prepaid kaarten altijd elektronisch en traceerbaar moeten zijn.
Hawalatransacties als alternatief voor het overmaken van geld bloeien en daarom is het van vitaal belang om rekening te houden met de speciale aanbevelingen van de FATF. Het probleem met deze transacties is dat ze volledig buiten de radar vallen en niet vergelijkbaar zijn met de westerse manier van zakendoen.
De Money Laundering and Terrorist Financing (Amendment) Regulations 2022 is de meest recente verordening die op 9 maart 2022 in werking is getreden. De verordening heeft tot doel de "reisregel", de informatie die moet worden gedeeld bij een bankoverschrijving, uit te breiden.
Sommige deskundigen zijn van mening dat de toekomst voor de bestrijding van illegale transacties ligt in kunstmatige intelligentie en een efficiënte manier om gegevens te verzamelen over goederen en geld die zich in het land verplaatsen, deze te analyseren en te combineren om transparantie te bereiken.
Een ander aspect is dat succesvolle Hawaladars op een gegeven moment het banksysteem moeten gebruiken om veel geld op te slaan (vooral voor fysieke veiligheid). Dit is een rode vlag voor compliance-professionals, omdat er zonder duidelijke reden een grote storting van geld plaatsvindt.
Daarom zijn nalevingsprocessen van cruciaal belang voor de geleidelijke ontmanteling van het systeem. witwasregelingen en processen voor de financiering van terrorisme. Compliance officers of onderzoekers moeten moeilijke puzzels oplossen, waarbij ze enkele jaren ervaring en een holistische kijk op de transacties en de mensen achter de schermen combineren.
Yes
This What are Hawala transactions and how do they work is great blog.
Resourceful article. I have read your article. You have revealed some of my query. It’s actually a great and useful piece of info. I am happy that you just shared this useful info with us. Please stay us informed like this. Thank you for sharing.
I've read your blog it's very helpful to boost a knowledge and make some queries cleared.
hello dear... I read your articles and comments it very helpful for me thanks for this I also have an auto part website please support me Buy auto parts, auto parts store, buy auto parts online
I learned alot form reading your post..i also provide the same information to people through my website. i hope you will also fully support me in this. so that we can convey information to the people and benifit them .keep supporting ..thanks for the information. https://www.brahmandtour.com/