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En février 2022, Transparency International a révélé que des Russes liés au Kremlin ou accusés de corruption avaient investi 1,5 milliard de livres sterling sur le marché immobilier britannique, principalement par le biais de sociétés détenues dans les territoires d'outre-mer et les dépendances de la Couronne de Grande-Bretagne. Ces découvertes ont révélé que la Grande-Bretagne était "une plaque tournante mondiale du blanchiment d'argent". Cependant, les investissements criminels dans les marchés immobiliers sont perpétrés depuis des décennies et se sont infiltrés dans tous les coins du monde.
Le lien entre l'immobilier et le blanchiment d'argent est un phénomène mondial et est considéré comme l'une des méthodes les plus anciennes de blanchiment de fonds illégaux. Les investissements immobiliers peuvent permettre aux criminels d'ajouter un voile de légitimité et de normalité à leurs gains mal acquis.
Le secteur est également attractif en raison de sa rentabilité, notamment l'appréciation du logement dans le temps, la valeur de revente après rénovation ou les revenus générés par les loyers. Cet intérêt ne s'arrête pas aux logements mais s'étend également à d'autres types de propriétés comme les vignobles et les usines.
Selon un rapport récent de Global Financial Integrity (GFI), plus de 2,3 milliards de dollars ont été blanchis dans le secteur immobilier américain sur une période récente de cinq ans. Transparency International a noté qu'au moins 4,4 milliards de livres sterling d'investissements dans l'immobilier britannique provenaient de personnes politiquement exposées (PPE) dans des juridictions à haut risque de corruption. Europol a également constaté que 68% des organisations criminelles dans l'UE ont utilisé le marché immobilier pour légitimer leurs revenus illégaux.
Des myriades d'opportunités dans le monde entier, l'utilisation de visas dorés, une faible surveillance réglementaire et la possibilité d'investir de grosses sommes d'argent, voilà ce qui fait de l'immobilier une cible parfaite pour les blanchisseurs d'argent.
Comment les criminels utilisent-ils l'immobilier pour blanchir de l'argent ?
Les criminels peuvent utiliser diverses méthodes pour blanchir de l'argent par le biais de l'immobilier. L'utilisation de sociétés écran et sociétés de façade établi dans desnations faiblement réglementées est une méthode souvent utilisée pour dissimuler la véritable identité de la ou des personnes qui achètent un bien immobilier. Il peut s'agir d'individus impliqués dans des organisations criminelles ou occupant une position importante, comme des politiciens ou des PPE, qui ont été accusés de corruption ou d'autres crimes et qui cherchent à échapper aux sanctions.
Les Gatekeepers jouent également un rôle important en aidant les escrocs. Des avocats, notaires, juristes et agents immobiliers complices sont utilisés par les criminels pour faciliter l'achat de biens. En échange d'argent, ils peuvent fermer les yeux sur la véritable nature des fonds ou sur la personne qui les détient.
Il existe un une variété d'autres astuces que les délinquants peuvent utiliser pour blanchir leurs fonds sales. Il peut s'agir, entre autres, de la vente d'un bien immobilier entre criminels magouilleurs, de l'achat d'une maison à rénover pour la revendre à un prix plus élevé, du prêt d'argent à un associé qui rembourse l'"hypothèque" avec les documents nécessaires (méthode connue sous le nom de "loan back"), ou de l'achat d'un bien sous-évalué pour le revendre à son prix de marché.
Quels sont les exemples de blanchiment d'argent et d'immobilier ?
Il existe d'innombrables exemples de criminels utilisant le marché immobilier à des fins de blanchiment d'argent. Vous trouverez ci-dessous quatre exemples de ces dernières années :
1
En 2018, Zamira Hajiyeva, l'épouse de Jahangir Hajiyev, ex-président azerbaïdjanais de la Banque internationale d'Azerbaïdjan, contrôlée par l'État, de 2001 à 2015, et en prison pour corruption, a été découverte comme ayant acquis une maison de 22 millions de livres sterling à Londres, y compris un club de golf Berkshire, en utilisant une série de sociétés offshore dans les îles Vierges britanniques qui appartenaient à son mari.
2
En 2009, l'ancien président de Taïwan, Chen Shui-bian, a été condamné à neuf ans de prison pour corruption et blanchiment d'argent. Une partie de l'argent qu'il avait accepté comme pots-de-vin aurait été dépensée dans un appartement de 2 millions de dollars à New York.
3
En 2016, une enquête menée par Europol et la police espagnole, appelée Operation Usura, a démasqué un syndicat criminel russe et ukrainien qui avait blanchi 62 millions d'euros dans l'immobilier en Espagne.
4
Entre 2006 et 2015, l'éminent oligarque ukrainien Ihor Kolomoisky, ainsi que ses associés, avaient acheté 22 propriétés dans le Midwest des États-Unis pour une valeur d'environ 490 millions de dollars. Ces achats ont été effectués par l'intermédiaire de sociétés enregistrées dans le Delaware, bien que M. Kolomoisky figure sur la liste des sanctions américaines. À un certain moment, il est même devenu le plus grand propriétaire commercial de Cleveland.
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Know your CustomerMon 20 May 2019
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