Comment l'approche descendante est-elle traitée dans les projets d'affaires ?
La spécification des sous-niveaux et la création de jalons dans un projet est vitale.
Dans l'approche descendante, une entreprise doit décomposer les différentes étapes nécessaires et créer des sous-niveaux qui précisent tous les étapes de mise en conformité, ou cartographier toutes les caractéristiques de construction avec les spécifications.
Une approche d'ingénierie descendante pour garantir l'exhaustivité des exigences réglementaires
Cette vision holistique permet d'effectuer une analyse approfondie des écarts. Elle facilite également la communication avec les parties prenantes si les exigences réglementaires ne sont pas respectées. L'application cohérente des politiques et des procédures dans l'ensemble de l'organisation - quels que soient les aspects liés à la conformité - sera stimulée dès le début.
Une fois que tous les éléments sont clairement définis et compris, les exigences peuvent être distribuées pour être complétées.
Quelles sont les différences entre la culture de conformité descendante et ascendante ?
Au moment de la rédaction du présent article, certaines institutions financières sont encore en train de finaliser les modifications apportées à la déclaration ex post dans le cadre de la MiFID2.
Pour tester le déploiement des rapports ex post et le sous-ensemble de changements développé, un compte fictif est utilisé à des fins de test. Toutes les transactions dans les différentes classes d'actifs effectuées en 2018 sur ce compte fictif sont connues à l'avance. Le contenu ou les résultats du rapport ex post peuvent donc être vérifiés sur la base des scénarios de test. Cela permet d'intervenir avant l'envoi des rapports annuels obligatoires.
Si le déploiement du rapport correspond aux hypothèses, on peut avoir l'assurance que l'environnement de production peut être activé.