Houd je van cookies? 🍪 We gebruiken cookies, we gaan gewoon naar onze website, we slaan geen persoonlijke gegevens op. Door onze site te gebruiken, lezen we je graag Cookiebeleid, Privacybeleid en Servicevoorwaarden.
Van liefdadigheidsinstellingen tot cryptocurrencies, terroristische netwerken wedijveren in vernuft om hun activiteiten te financieren, zoals het geval is bij Tarek ben Habib ben Al-Toumi Al-Maaroufi. Deze Belg werd veroordeeld tot zes jaar gevangenisstraf voor medeplichtigheid aan een terroristische groepering en de financiering van terrorisme. Hij zou een sleutelrol hebben gespeeld bij de rekrutering, fondsenwerving en logistieke organisatie van terroristische netwerken in Europa. Zijn activiteiten omvatten het faciliteren van de overbrenging van personen naar conflictgebieden en het doorsluizen van financiële middelen naar jihadistische groeperingen.
Terroristische netwerken gebruiken verschillende strategieën om de geldstroom te verhullen, door gebruik te maken van traditionele financiële kanalen, cryptocurrencies of zelfs dekmantels voor liefdadigheidsinstellingen.
Maar hoe kunnen deze illegale geldstromen worden geïdentificeerd? Wat zijn de methoden en indicatoren om de financiering van terrorisme effectief op te sporen? Dit artikel verkent de strategieën die zijn ontwikkeld om deze dreiging te bestrijden en de financiële veiligheid te versterken, maar ook om deze verschillende financiële mechanismen onder de aandacht te brengen zodat ze effectiever kunnen worden aangepakt.
De financiering van terrorisme valt uiteen in twee hoofdgebieden
Ten eerste is er de financiering van specifieke terroristische acties, De directe kosten van terroristische aanvallen en conflicten zijn over het algemeen laag in vergelijking met de schade die ze veroorzaken.
De materialen die nodig zijn om deze aanvallen uit te voeren zijn gevarieerd en omvatten bijvoorbeeld voertuigen, zelfgemaakte onderdelen voor het maken van explosieven, kaarten en bewakingsapparatuur.
Vervolgens maken de structurele uitgaven het mogelijk om een hulporganisatie uit te breiden en te onderhouden en de specifieke ideologie van de terroristische groep in kwestie te verspreiden. Het is echter essentieel om te specificeren dat de diversiteit aan financieringsbehoeften van terroristische organisaties het niet mogelijk maakt om ze in één enkele typologie te groeperen.
Wat zijn de factoren voor het opsporen van terrorismefinanciering?
De verschillende factoren
Verduistering
Donaties worden ingezameld onder een humanitair voorwendsel, zoals hulp voor wezen, maar een deel van of al het geld wordt in werkelijkheid doorgesluisd naar terroristische groeperingen. Deze omleiding kan plaatsvinden binnen een legitieme liefdadigheidsinstelling die ook frauduleuze activiteiten uitvoert.
Gebruik van fictieve organisaties
Frauduleuze entiteiten doen zich voor als echte liefdadigheidsinstellingen om geldstromen te verbergen die bestemd zijn voor terroristische groeperingen.
Een legitieme structuur exploiteren
Een liefdadigheidsinstelling voert een humanitaire actie uit, zoals het uitdelen van voedsel aan kwetsbare bevolkingsgroepen, maar werkt samen met een entiteit die als terroristisch wordt aangemerkt, waardoor haar activiteiten worden gelegitimeerd.
In sommige gevallen
Het zijn individuen met directe toegang tot de fondsen die ze voor terroristische doeleinden gebruiken. Het is echter ook mogelijk dat een hele liefdadigheidsinstelling wordt gebruikt als dekmantel om donateurs op te lichten en illegale activiteiten te financieren.
Financiering van terroristische bewegingen via criminele activiteiten
Terroristische groeperingen maken gebruik van allerlei criminele activiteiten om hun acties te financieren, variërend van kleinschalige fraude tot diepere betrokkenheid bij georganiseerde misdaad. Het is vaak moeilijk te bepalen of de op deze manier verkregen fondsen specifiek bedoeld zijn voor terroristische operaties of gewoon het resultaat zijn van traditionele illegale activiteiten.
Misdaden die vaak worden uitgebuit zijn drugshandel, creditcardfraude, chequefraude en afpersing. Drugshandel is een lucratieve financieringsbron voor terroristische groeperingen, waarmee ze aanzienlijke sommen geld kunnen verdienen. De groei van deze activiteit als middel om terrorisme te financieren is toegenomen naarmate de overheidssteun voor deze groepen afneemt.
Door deze ontwikkeling is de grens tussen terroristische organisaties en drugshandelnetwerken geleidelijk vervaagd. De rol van SRA's (geldovermakingsstructuren) bij terrorismefinanciering bestaat voornamelijk uit het fungeren als "eindgebruiker"-gateways.», het vergemakkelijken van de overdracht van nieuw verworven of reeds opgeslagen middelen naar de operationele eenheden.
Wat zijn de problemen en vragen met betrekking tot de financiering van terrorisme?
1
Diverse juridische kwesties : Bepaalde rechtsgebieden, zoals belastingparadijzen, offshore de FAG heeft via de International Cooperation Review Group (ICRG) een proces ingevoerd voor het identificeren en beheren van rechtsgebieden die een risico vormen in de strijd tegen het witwassen van geld en de financiering van terrorisme. De FAG heeft via de International Cooperation Review Group (ICRG) een proces ingesteld voor het identificeren en beheren van rechtsgebieden die een risico vormen in de strijd tegen het witwassen van geld en de financiering van terrorisme (AML/CFT). Dit mechanisme moet worden versterkt en verfijnd om deze kwetsbare punten beter aan te pakken.
2
Bewustmaking in de particuliere sector : Financiële instellingen geven aan meer inzicht te willen krijgen in de mechanismen van terrorismefinanciering, met name door middel van indicatoren en precieze informatie waarmee zij verdachte transacties kunnen identificeren. Staten zouden mechanismen kunnen invoeren om ervoor te zorgen dat informatie over terroristische dreigingen (zoals risicogebieden, -activiteiten en -personen) wordt opgenomen in de risicobeheermodellen van financiële instellingen, zodat deze illegale geldstromen beter kunnen worden opgespoord.
3
Beter onderscheid van witwassen: Het is van cruciaal belang een onderscheid te maken tussen terrorismefinanciering en het witwassen van geld, aangezien deze twee fenomenen aan verschillende logica's gehoorzamen. Een grotere betrokkenheid van de hele terrorismebestrijdingsgemeenschap zou het mogelijk maken dit onderscheid te verfijnen en te zorgen voor een gemeenschappelijk begrip van terrorismefinancieringsmethoden. Het zou ook het gebruik van financiële informatie versterken wanneer deze wordt vergeleken met inlichtingen over terrorismebestrijding.
4
Er is ook de wens om de financiële kennis te versterken: Financiële stromen alleen kunnen terrorisme niet effectief bestrijden. Als ze echter worden geanalyseerd in combinatie met inlichtingen over terrorismebestrijding, kunnen verdachte activiteiten aanzienlijk beter worden geïdentificeerd en verstoord.
Welke doelstellingen voor welke entiteiten?
De RSIII (Verzameling van signalen, indicatoren en informatie) heeft een preventief doel die vereist dat staten elementen van terroristische ondersteuningsnetwerken aanwijzen op basis van een redelijke bewijsstandaard. Het doel is om te voorkomen dat terroristen en andere criminelen vrijelijk gebruik kunnen maken van elektronische overboekingen om hun geld te verplaatsen, terwijl misbruik wordt opgespoord.
Met dit in gedachten is de FATF heeft een effectieve vierpuntenstrategie ontwikkeld om het misbruik van liefdadigheidsinstellingen voor terroristische doeleinden te voorkomen en te bestrijden. Deze aanpak is gebaseerd op :
Meer in het bijzonder zorgt het ervoor dat essentiële informatie over de uitgever van elektronische overschrijvingen onmiddellijk toegankelijk is de autoriteiten die verantwoordelijk zijn voor rechtshandhavings- en justitiële autoriteiten om het opsporen, onderzoeken en vervolgen van terroristen en andere criminelen en het traceren van hun bezittingen te vergemakkelijken.
Deze informatie moet vervolgens worden doorgegeven aan de financiële inlichtingeneenheden, die verdachte transacties analyseren en de relevante informatie verspreiden, (CTIF in België,) en begunstigde financiële instellingen, om de identificatie en melding van verdachte transacties te vergemakkelijken.
De financiering van terrorisme is een ernstige en steeds veranderende dreiging. Tegen deze achtergrond is het van cruciaal belang dat bedrijven robuuste preventie- en detectiesystemen invoeren. Onze expertise kan u helpen effectieve oplossingen te implementeren die voldoen aan uw eisen en zijn afgestemd op uw uitdagingen, zodat u uw bedrijf kunt beschermen en tegelijkertijd proactief kunt bijdragen aan de strijd tegen deze plaag.
Hoe worden prepaid kaarten misbruikt voor financiële criminaliteit? Leer hoe criminelen prepaid kaarten misbruiken voo...
Anti Money LaunderingMon 20 May 2019
Deskundigen op het gebied van risicobeheer en compliance met de regelgeving
Pideeco is een adviesbureau dat juridische diensten, zakelijke oplossingen, operationele assistentie en educatief materiaal biedt voor professionals in de financiële sector.
We zijn gevestigd in Brussel en zijn gespecialiseerd in diensten voor het naleven van wettelijke risico's in de eurozone.
Pideeco combineert professionele kennis van regelgeving en technische expertise om het bedrijfsreputationele en operationele risico te beschermen. Onze unieke klantgerichte aanpak helpt ons bij het bouwen van strategische en legitieme kostenefficiënte oplossingen.
Als u met ons als team werkt, betekent dit dat u complementaire mensen kunt bereiken, wat out-of-the-box denken en innovatieve visie.
