Hoe verbeter je de nalevingscultuur?

In een tijdperk van toegenomen regelgeving en dynamische bedrijfslandschappen hebben organisaties meer dan ooit behoefte aan een proactieve benadering van de compliancecultuur.


In een onderzoek uitgevoerd door Pideeco gelooft 63% van de 208 ondervraagde complianceprofessionals dat een zwakke compliancecultuur een belangrijk probleem is dat bijdraagt aan het falen van AML-programma's in bepaalde financiële instellingen. Laten we eens kijken hoe dit kan worden gecorrigeerd.

Wat is nalevingscultuur?

Compliancecultuur kan worden gedefinieerd als een intrinsiek en fundamenteel element van de algemene cultuur van een bedrijf waarin de missie van de organisatie, de waarden en de naleving van de wetgeving tot uiting komen in het dagelijkse werk van elke medewerker.

Alle werknemers - van de hoogste directeur tot de nieuwste stagiair - moeten compliance in hun dagelijkse werk integreren in plaats van de taak alleen aan de compliance afdeling toe te vertrouwen. De commerciële omgang met klanten, de banden tussen afdelingen, de relaties tussen collega's, en de communicatie met regelgevers moeten allemaal de ethische idealen van een bedrijf weerspiegelen.

Waarom is een nalevingscultuur belangrijk?

Een sterke compliancecultuur heeft een aantal langdurige gunstige effecten op een bedrijf, zijn activiteiten met klanten en zijn personeel. Daartoe behoren een groter vertrouwen van de consument, minder juridische risico's en risico's voor de reputatie, een grotere operationele doeltreffendheid en een betere moraal en werktevredenheid bij het personeel.
Een slechte compliancecultuur kan daarentegen ernstige gevolgen hebben voor een bedrijf. Onethisch gedrag van werknemers, slechte communicatie, onwetendheid over compliance-gerelateerde kwesties of de neiging om onethische praktijken door de vingers te zien, kunnen verschillende negatieve gevolgen hebben, waaronder dure boetes voor een bedrijf of reputatieverlies, onder andere.

Wat zijn de elementen van een sterke compliancecultuur?

Een sterke compliancecultuur is het hoogtepunt van de volgende componenten:

• 1

  Efficiënt beleid en efficiënte procedures: Goed ontworpen beleidsregels en procedures scheppen duidelijkheid en consistentie in de nalevingsverwachtingen en leiden werknemers naar de juiste handelwijze.

• 2

  Effectieve compliance-afdeling: Een competente complianceafdeling zorgt voor de succesvolle implementatie van en het toezicht op compliance-initiatieven, het beperken van risico's en het bevorderen van de naleving van voorschriften.

• 3

  Tone from the top (topmanagement): senior management toewijding aan naleving stelt de norm voor ethisch gedrag en naleving van regelgeving in de hele organisatie.

• 4

  Dynamische training: Interactieve en uitgebreide trainingsprogramma's voorzien werknemers van de kennis en vaardigheden om uitdagingen op het gebied van naleving effectief het hoofd te bieden.

• 5

  Succesvolle betrokkenheid van werknemers: Medewerkers betrekken bij initiatieven op het gebied van naleving bevordert een gevoel van eigenaarschap, verantwoordelijkheid en actieve deelname aan het handhaven van een cultuur van naleving.

• 6

  Hoogwaardige technologie en gereedschappen: Het gebruik van geavanceerde technologie en tools verbetert de efficiëntie, het gegevensbeheer en de besluitvorming in complianceprocessen, waardoor organisaties zich effectief kunnen aanpassen aan veranderende regelgevingen.

Hoe bevorder je een nalevingscultuur?

Het bevorderen van een nalevingscultuur moet een regelmatige inspanning zijn die een collectief engagement van alle werknemers van het bedrijf stimuleert.

Laten we eens kijken hoe de compliance afdeling en het senior management gebruikt kunnen worden om de compliancecultuur te bevorderen:

De rol van de compliance afdeling

De complianceafdeling van een financiële instelling speelt een sleutelrol in het bevorderen van een solide compliancecultuur. Ze leggen de wettelijke vereisten uit en brengen ze over, geven personeelsleden richtlijnen en training en houden in de gaten of de interne en externe vereisten worden nageleefd.


De rol van het senior management

Het senior management zet de toon vanaf de top door hun betrokkenheid bij naleving te tonen. Ze benadrukken de waarde van ethisch gedrag en naleving van de regelgeving voor al het personeel door middel van voortdurende communicatie. Het senior management geeft duidelijk aan dat naleving een belangrijk onderdeel is van de algemene mentaliteit van de organisatie door naleving op te nemen in de missie, visie en waarden van het bedrijf.

Ze verdelen ook de benodigde fondsen en hulp om naleving binnen een bedrijf aan te moedigen door de afdeling naleving voldoende personeel en instrumenten om hun taken effectief uit te voeren.

Het senior management toont zijn toewijding aan het bevorderen van een compliance-bewuste sfeer door te investeren in compliance-infrastructuur.

Nalevingscultuur: een voortdurende betrokkenheid

Het ontwikkelen van een compliancecultuur is een voortdurende verbintenis die voortdurende aandacht en actieve deelname vereist. Het gaat verder dan alleen het naleven van regels.


Transparante kanalen creëren voor communicatie en rapportage, zoals meldpunten voor klokkenluiders, ondersteunt een cultuur die een open dialoog en vertrouwen aanmoedigt. Het handhaven van hoge ethische normen en naleving van de regelgeving is een voortdurende reis die collectieve toewijding vereist.