In februari 2019 werd een andere criminele groep in Europa gearresteerd voor het witwassen van geld via hawalatransacties. Op basis van de Persbericht van Europol hebben de Franse en Italiaanse politie werkten samen en 19 verdachten werden gearresteerd. De Algerijnse autoriteiten namen ook goud met een waarde van bijna 1 miljoen euro in beslag. Dit is een van de vele gevallen waarin criminele organisaties Hawala-transacties gebruiken om hun geld in verschillende landen te verplaatsen.
Wat betekent het Hawala-systeem vandaag de dag?
Hawala wordt gebruikt in India, het Midden-Oosten en Zuid-Azië en het is een oud systeem van geldovermaking.
Hawala kan worden gedefinieerd als een geldovermakingsmethode, die buiten het traditionele banksysteem plaatsvindt en waarvoor minimaal twee Hawala-dealers (of hawaladars) nodig zijn die voor de "transactie" zorgen.
Hawala kan worden gedefinieerd als een geldovermakingsmethode, die buiten het traditionele banksysteem plaatsvindt en waarvoor minimaal twee Hawala-dealers (of hawaladars) nodig zijn die voor de "transactie" zorgen.
Een persoon die geld wil overmaken naar een ander land komt in contact met een Hawala-dealer (dealer A). Hij/zij geeft hem/haar het geld plus een commissie en de informatie van de begunstigde van het geld.
Op dit moment ontvangt het persoon een unieke code. De dealer neemt contact op (bijvoorbeeld via telefoon of fax) met een Hawala-dealer (dealer B) uit het land waar hij het geld naartoe wil sturen. De dealer B zal het geldbedrag dat de dealer A hem heeft gevraagd te geven aan de aangewezen persoon, die zijn code moet onthullen om te bewijzen dat hij/zij de ontvanger van het geld is.
Op dit moment ontvangt het persoon een unieke code. De dealer neemt contact op (bijvoorbeeld via telefoon of fax) met een Hawala-dealer (dealer B) uit het land waar hij het geld naartoe wil sturen. De dealer B zal het geldbedrag dat de dealer A hem heeft gevraagd te geven aan de aangewezen persoon, die zijn code moet onthullen om te bewijzen dat hij/zij de ontvanger van het geld is.
het "Verslag van de Commissie aan het Europees Parlement en de Raad over de beoordeling van de risico's van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme die gevolgen hebben voor de interne markt en betrekking hebben op grensoverschrijdende situaties". ("EU Report") en het begeleidende werkdocument van de diensten van de Commissie leggen duidelijk uit hoe Hawala werkt en geven voorbeelden van dit informele systeem voor de overdracht van middelen (IFT).
Hawala-dealers: hun sleutelrol in het systeem
Aangezien er in werkelijkheid geen fysieke verplaatsing van contant geld is, zijn Hawalamakelaars de sleutelpersonen bij deze transacties. Het hele systeem is gebaseerd op het vertrouwen (dat is eigenlijk wat "Hawala" betekent) tussen hen. Ze houden een informeel dagboek bij om al hun transacties bij te houden, en ze betalen hun schuld op verschillende manieren af. Het is essentieel om te vermelden dat Hawalamakelaars geen vergunning of toezicht hebben.
Yes
This What are Hawala transactions and how do they work is great blog.
Resourceful article. I have read your article. You have revealed some of my query. It’s actually a great and useful piece of info. I am happy that you just shared this useful info with us. Please stay us informed like this. Thank you for sharing.
I've read your blog it's very helpful to boost a knowledge and make some queries cleared.