Hoe wassen mensenhandelaars geld wit?

Geschat wordt dat mensenhandel een wereldwijde winst van 29,4 miljard dollar genereert met ongeveer 27,6 miljoen mensen die niet vrij kunnen kiezen hoe ze willen leven en werken, zoals gerapporteerd door de Internationale Arbeidsorganisatie (ILO), de Internationale Organisatie voor Migratie (IOM) en Walk Free.

Dit artikel onderzoekt de sinistere nexus tussen mensenhandel en het witwassen van geld, brengt de verborgen mechanismen aan het licht die deze illegale activiteiten voeden en onderzoekt manieren om de daders te ontmaskeren en voor het gerecht te brengen.

Wat is mensenhandel?

Mensenhandel verwijst naar het werven, vervoeren, overbrengen, herbergen of opvangen van mensen met gebruik van geweld, fraude of misleiding met als doel hen uit te buiten voor winst. Dit misdrijf treft mensen van alle leeftijden, geslachten en achtergronden en komt voor in verschillende regio's over de hele wereld. Mensenhandelaars nemen vaak hun toevlucht tot geweld of frauduleuze uitzendbureaus en ze kunnen hun slachtoffers valse beloften doen over onderwijs en kansen op werk om hen te lokken en te dwingen.

Mensenhandel is een clandestiene misdaad, die vaak vergemakkelijkt wordt door taalbarrières, angst voor mensenhandelaars en/of angst voor wetshandhaving, wat slachtoffers ervan kan weerhouden hulp te zoeken. Mensenhandelaars zoeken kwetsbare mensen om verschillende redenen, zoals economische problemen, psychologische of emotionele kwetsbaarheid, een gebrek aan sociaal vangnet, natuurrampen en politieke instabiliteit.

Volgens het FATF-rapport van 2018, Er zijn drie hoofdcategorieën van mensenhandel:

Wat is het verband tussen witwassen en mensenhandel?

Mensenhandel vormt een ernstig risico voor de rechtsstaat en brengt de veiligheid van mensen wereldwijd in gevaar. Het is niet alleen een flagrante schending van de mensenrechten, maar het wordt ook beschouwd als een van de meest lucratieve misdaden ter wereld. In de Amerikaanse nationale strategie voor de bestrijding van terrorisme en andere illegale financiering van het Ministerie van Financiën in 2020 wordt het witwassen van geld in verband met mensenhandel zelfs erkend als een belangrijke bedreiging voor de illegale financiering in de Verenigde Staten.

Wat voor technieken gebruiken mensenhandelaars om geld wit te wassen?

Mensenhandelaars in de banksector houden zich met verschillende tactieken bezig met het witwassen van geld. Ze helpen mensenhandelaren vaak met het openen van bankrekeningen en het aanschaffen van prepaid kaarten. Om grote geldbedragen te verplaatsen, maken ze gebruik van banken en geldtransferdiensten. Ze vergezellen slachtoffers ook naar financiële instellingen om stortingen te structureren die net onder de drempel blijven die geen onderzoek door de financiële instelling zou uitlokken, zodat ze niet ontdekt worden.


In april 2023 hebben Roemeense en Ierse rechtshandhavingsinstanties met steun van Eurojust een Roemeense mensenhandelbende die opereerde in Ierland. Er werd ontdekt dat de criminelen de opbrengsten van de seksuele uitbuiting van hun slachtoffers witwasten via snelle geldtransferdiensten, bankrekeningen op naam van tussenpersonen en vastgoedbedrijven die in Roemenië waren opgezet.

In het verslag "Laundering of proceeds from human trafficking for sexual exploitation," het Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) merkte ook op dat criminelen hun illegale winsten uit mensenhandel vaak witwassen via online en fysieke casino's, virtuele valuta, voorafbetaalde creditcards, cadeaubonnen en beleggingsrekeningen.

Een andere veelgebruikte aanpak van mensenhandelaren is het gebruik van lege vennootschappen om illegale winsten te verbergen, vooral uit massagesalons. Deze techniek wordt vaak gebruikt vanwege de geheimzinnigheid rond uiteindelijke begunstigden en het gemak waarmee dergelijke bedrijven kunnen worden opgericht. Deze lege omhulsels dienen om tijdelijk geld vast te houden en toegang te krijgen tot het financiële systeem, zodat illegale winsten uiteindelijk het land kunnen verlaten via bankoverschrijvingen en andere banktransacties.

Hoe kunnen financiële instellingen mensenhandel tegengaan?

Financiële instellingen spelen een centrale rol in het tegengaan van illegale geldstromen afkomstig uit mensenhandel. Ze vormen niet alleen de eerste verdedigingslinie tegen criminelen die hun zuur verdiende geld willen witwassen of uitgeven, maar ze helpen ook om mensenhandelaren en hun geldstromen te rapporteren aan autoriteiten en meldpunten.

Herkenbare rode vlaggen in de banksector zijn onder andere:


AML-experts kunnen deze rode vlaggen in de gaten houden door de volgende acties uit te voeren:

Welke wetgeving helpt het witwassen van geld uit mensenhandel tegen te gaan?

De wet ter bescherming van slachtoffers van mensenhandel van 2000 (TVPA) voorziet de Amerikaanse regering van nieuwe middelen en strategieën om hedendaagse vormen van slavernij in het land en over de grenzen uit te roeien. De TVPA versterkte de bescherming van slachtoffers van mensenhandel in de Verenigde Staten, stelde beschermende maatregelen in voor buitenlandse onderdanen die slachtoffer zijn van mensenhandel en versterkte de inspanningen van de Amerikaanse overheid om mensenhandel te voorkomen.

In de EU, de 6e AMLD bevat een lijst van 22 basisdelicten waarmee alle EU-lidstaten rekening moeten houden bij de handhaving van antiwitwasmaatregelen, waaronder mensenhandel. Door de financiële stromen die verband houden met mensenhandel en andere ernstige misdrijven in kaart te brengen en aan te pakken, wil de 6e antiwitwasrichtlijn criminele netwerken ontwrichten en voorkomen dat kwetsbare personen worden uitgebuit.

De moderne slavernijwet 2015 is een Britse wet gericht op het voorkomen van moderne slavernij, waaronder dwangarbeid en mensenhandel. De wet verplicht bedrijven die actief zijn in het Verenigd Koninkrijk met een omzet van £36 miljoen of meer om een jaarlijkse verklaring op te stellen waarin ze de stappen beschrijven die ze hebben genomen om moderne slavernij in hun activiteiten en toeleveringsketens te identificeren en te voorkomen. De wet introduceerde ook strengere straffen voor degenen die betrokken zijn bij moderne slavernij en stelde de rol van de onafhankelijke commissaris voor de bestrijding van slavernij in om leiding te geven aan de inspanningen om moderne slavernij in het Verenigd Koninkrijk aan te pakken. De wet is geprezen voor zijn innovatieve aanpak van moderne slavernij en heeft soortgelijke wetgeving in andere landen beïnvloed.

Wat is de toekomst van AML en mensenhandel?

De EU heeft haar vierjarenstrategie voor de bestrijding van mensenhandel in 2021 gelanceerd. Een van de prioriteiten is het doorbreken van het bedrijfsmodel van mensenhandelaars, zowel online als offline, door samen te werken met techbedrijven om hun toegang tot platforms zoals e-commerce en banken. De EU heeft 13 miljoen euro beschikbaar gesteld voor de volledige implementatie van deze doelen.

De toekomst van AML in mensenhandel zal waarschijnlijk bestaan uit de ontwikkeling van meer geavanceerde en technologiegedreven benaderingen die financiële transacties in verband met mensenhandel kunnen detecteren en traceren, zoals software voor digitale identiteitsverificatie en het gebruik van geavanceerde blockchaintechnologie. AI en machine learning kunnen worden gebruikt om de uitgavenpatronen van een klant te beoordelen aan de hand van meerdere variabelen over een dynamische periode in plaats van te vertrouwen op een statische transactiedrempel.

De strijd tegen mensenhandel is een kritieke kwestie en AML kan een essentiële rol spelen bij het voorkomen en verstoren van de financiële stromen die deze illegale handel ondersteunen.