Houd je van cookies? 🍪 We gebruiken cookies, we gaan gewoon naar onze website, we slaan geen persoonlijke gegevens op. Door onze site te gebruiken, lezen we je graag Cookiebeleid, Privacybeleid en Servicevoorwaarden.
De strijd tegen het witwassen van geld en de financiering van terrorisme is een van de belangrijkste prioriteiten van de Europese Commissie. Veel financiële instellingen voldeden echter niet of niet doeltreffend aan de vereisten in de strijd tegen het witwassen van geld en de financiering van terrorisme.
Top 10 AML-boetes van het afgelopen decennium
Jaar
Bank
Land
Fijn
Informatie
Regelaar
2015
BNP Paribas SA
$8.9bn
Schending van de economische sancties van de U.S. tegen Cuba, Soedan en Iran door informatie van bankoverschrijvingen te verbergen om ze door de systemen van de U.S. te loodsen en te vermijden dat er rode vlaggen zouden gaan rinkelen.
Binance, 's werelds grootste beurs voor cryptocurrency's, heeft schuld bekend aan het witwassen van geld, het overmaken van geld zonder vergunning en overtredingen van sancties. De schikking van $4 miljard met het Amerikaanse ministerie van Justitie, samen met het ontslag van CEO Changpeng Zhao, benadrukt de gevolgen van het prioriteit geven aan groei boven naleving van de wet in de cryptocurrency sector.
Betrokkenheid bij een omkopings- en witwasconstructie in verband met het 1MDB-fonds van de bank ter ondersteuning van de energieontwikkeling in Maleisië. De ingezamelde 6,5 miljard dollar werden in plaats daarvan onder meer gebruikt voor de aankoop van luxe onroerend goed en jachten.
Danske heeft Amerikaanse geldschieters opgelicht vanwege haar anti-witwasmaatregelen in haar filiaal in Estland, waardoor klanten met een hoog risico, waaronder veel Russische, toegang kregen tot het Amerikaanse financiële systeem.
Heeft Bernard Madoff toegestaan een ponzi-regeling uit te voeren, met inbegrip van het witwassen van geld, en heeft zijn AML-verplichtingen genegeerd door zijn verdachte transacties niet te signaleren.
Het niet verzamelen van voldoende informatie over een cliënt die producten uitvoert die voor militaire doeleinden kunnen worden gebruikt. Schendingen van embargo's tegen Iran, Syrië en Cuba.
Meer dan 23 miljoen inbreuken (op AML-wetgeving) voor meer dan 7 miljard US$. Bankfunctionarissen worden beschuldigd van het negeren van internationale geldovermakingen die worden gebruikt voor kinderuitbuiting.
Als gevolg van deze verschillende schandalen en om de integriteit van het financiële stelsel van de Europese Unie te waarborgen, werd in deze verschillende verslagen van de Europese Commissie de nadruk gelegd op de lessen die zijn geleerd en de zaken die moeten worden verbeterd. De belangrijkste lacunes die in het laatste verslag van de Europese Commissie over de bestrijding van witwassen van geld zijn vastgesteld, zijn de volgende:
1
Onjuiste toepassing of niet-toepasselijkheid van de wettelijke verplichtingen waaraan de systemen en controles ter bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme zijn onderworpen;
2
Tekortkomingen van de autoriteiten in de strijd tegen ML en TF;
3
Vertraging tussen de risiconeiging en het risicobeheer;
4
Ondoeltreffend toezicht op het beleid ter bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme.
De dissonantie tussen de lidstaten AML-zorgvuldigheid
De Commissie heeft vastgesteld dat de lidstaten de regels niet op dezelfde wijze hebben toegepast, wat het voor de Unie moeilijk maakt om het witwassen van geld en de financiering van het terrorisme te voorkomen.
De banken hebben niet voldaan aan de essentiële vereisten van de richtlijn ter bestrijding van het witwassen van geld, zoals risicobeoordeling, klantenonderzoek en het melden van verdachte transacties aan financiële inlichtingeneenheden en activiteiten;
Overheidsinstanties kwamen pas tussenbeide nadat zich aanzienlijke risico's hadden voorgedaan of pas wanneer zij op de hoogte waren van herhaalde gevallen van niet-naleving van regels en governance. De reacties van de banktoezichthouders lopen uiteen in timing en actie. De samenwerking tussen de nationale toezichthoudende instanties en de Europese Centrale Bank moet verder worden verbeterd.
Zelfs met de meest recente hervormingen en richtlijnen inzake het witwassen van geld (4th, 5th AML richtlijn and soon the 6th AML richtlijn) die een groot deel van de geconstateerde problemen oplossen, moet de Europese Commissie nieuwe wetgevingsbesluiten ten uitvoer leggen.
Ondanks alle wetgeving ter bestrijding van het witwassen van geld worden de bankinstellingen van de Europese Unie nog steeds geteisterd door verschillende schandalen. Er moeten maatregelen worden genomen om deze schandalen te verminderen of zelfs uit te bannen. De overheid zal proactief moeten optreden en niet moeten wachten op een herhaling van een aantal gevallen. Misschien kan een verordening deze taak vergemakkelijken en bijdragen aan de standaardisering van de strijd tegen het witwassen van geld en het terrorisme in de Europese Unie.
Welke uitdagingen stelt kunstmatige intelligentie aan GDPR? Duik in de recente problemen met ChatGPT, wat de gegevensbes...
EUTue 27 June 2023
Deskundigen op het gebied van risicobeheer en compliance met de regelgeving
Pideeco is een adviesbureau dat juridische diensten, zakelijke oplossingen, operationele assistentie en educatief materiaal biedt voor professionals in de financiële sector.
We zijn gevestigd in Brussel en zijn gespecialiseerd in diensten voor het naleven van wettelijke risico's in de eurozone.
Pideeco combineert professionele kennis van regelgeving en technische expertise om het bedrijfsreputationele en operationele risico te beschermen. Onze unieke klantgerichte aanpak helpt ons bij het bouwen van strategische en legitieme kostenefficiënte oplossingen.
Als u met ons als team werkt, betekent dit dat u complementaire mensen kunt bereiken, wat out-of-the-box denken en innovatieve visie.
