Inside RegTech - Regulatory Compliance Technologie

Inleiding tot RegTech en RegTech and Regulatory Compliance

De huidige kosten van niet-naleving kunnen veel hoger uitvallen dan het bedrag van compliancy met de regelgeving als de middelen ontoereikend worden geacht en bewezen zijn de oorzaak te zijn van slechte waakzaamheid of een gebrek aan controles die leiden tot misbruik van het financiële systeem.

Op dat cruciale moment hebben Reg Tech starters en Reg Tech-bedrijven op de financiële dienstenmarkt hun intrede gedaan, wat kosteneffectief is.

Wat is RegTech of Regulatory Technology?

Reg Tech startups waren zich bewust van de moeilijkheden die financiële instellingen ondervonden om hun operationele systemen en processen voortdurend te hervormen om gelijke tred te houden met de trend van de uitbreiding van het regelgevende landschap en grepen de zakelijke kans aan om compliance-instrumenten aan te bieden die financiële organisaties helpen om de wettelijke vereisten efficiënter, kostenefficiënter en met meer flexibiliteit te verwerken.

Tegenwoordig groeit de Reg Tech industrie snel en Reg Tech bedrijven stappen over naar de belangrijkste en nieuwste financiële operatoren die innovatieve cloud computing technologie oplossingen leveren die hen helpen bij het analyseren en behandelen van hun gegevens op een meer complexe en geautomatiseerde manier. Kunstmatige intelligentie door middel van algoritmen voor machinaal leren stelt nieuwe normen voor patroonherkenning en wordt nu al gebruikt voor het opsporen en voorkomen van financiële misdrijven.

Wat is het verschil tussen FinTech en RegTech ?

Een standaard definitie van Reg Tech classificeert het vaak als een subset van de Fin Tech, maar is het gerechtvaardigd?

De symbiose tussen financiën en informatietechnologie is al lang geleden tot stand gekomen. Fin Tech is een nieuwe industrie die innovatieve technologie toepast om financiële activiteiten te dienen en te verbeteren.

Bio-metrische technologie is het Fin Tech of Reg Tech ?

.
De lijn is dun tussen Fin Tech en Reg Tech. De zekerheid is dat de eerste industrie de tweede tot leven heeft gebracht en dat beide perfect gecombineerd kunnen worden. Reg Tech-bedrijven geven nu al vorm aan de toekomstige standaarden van banken en financiële instellingen voor analyse, monitoring en rapportage van de naleving van de regelgeving, maar Reg Tech is per definitie van toepassing op verschillende sectoren.

Reg Tech Solutions voor Compliance Officers in de financiële sector

Technologie als ruggegraat van de compliance processen binnen financiële instellingen hebben twee belangrijke illustraties:

RegTech KYC en RegTech AML

De Kennis van uw klant regelgeving of KYC is een belangrijk aandachtspunt onder de domeinen voor complianceverwerking.
De toepasbaarheid van snel veranderende regelgeving realiseren om ervoor te zorgen dat de juiste controles worden uitgevoerd is geen eenvoudig scenario.

Gedurende de hele zakelijke relatie moeten de financiële ondernemingen de identiteit van hun klanten identificeren en verifiëren.
Om te voorkomen dat financiële instellingen worden gebruikt voor criminele activiteiten zoals het witwassen van geld, is het continu monitoren van transacties en ander klantengedrag een complexe, maar noodzakelijke last om de relatie en individuele risicoprofielen te beoordelen.

De complexiteit van de identificatie- en verificatieprocessen en de voortdurend veranderende aspecten van deze variabelen leiden er vaak toe dat deze essentiële onderdelen van het opsporingsproces van financiële misdrijven worden toegewezen aan handmatige, dure en arbeidsintensieve opsporingsprocessen.
Hierdoor wordt uiteindelijk de financiële verantwoording in de strijd tegen het witwassen van geld en het voorkomen van misbruik van het financiële systeem blootgelegd.



Het toezicht op het transactiegedrag is een van de meest essentiële elementen om de compliance officers te helpen bij het opsporen van afwijkingen. De technologie achter de betalings- of ruildiensten van financiële bedrijven is ontworpen om de details van elke transactie die zich in hun netwerk afspeelt vast te leggen.
Door de technologie gestuurde mechanismen van de laatste tijd versterken de kennis en de controle van de patronen van de criminele activiteit die schuilgaan achter de gigantische hoeveelheid gegevenstransacties die door de detectiesystemen van de financiële instellingen worden uitgevoerd, ongelooflijk.
Kunstmatige intelligentie die al wordt gevoed door detectiescenario's en verbeterd met mechanismen voor patroonherkenning (machinaal leren), daagt compliance officers uit bij het opsporen van verdacht transactiegedrag.

De oplossingen van Reg Tech KYC en Reg Tech AML maken gebruik van technologie om de opname van grote hoeveelheden relevante informatie te bevorderen, door middel van preventieve due diligence-operaties bij banken en financiële instellingen om het misbruik van het financiële systeem te bestrijden en verdachte financiële misdrijven zoals het witwassen van geld, belastingontwijking, terrorisme en de financiering van kernwapens te helpen opsporen.